免费视频 中银中债1-3年期国开行债券指数A,中银中债1-3年期国开行债券指数B: 中银中债1-3年期国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书

中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明书          （2025 年第 1 号）     基金经管东说念主：    中银基金经管有限公司     基金托管东说念主：    兴业银行股份有限公司              二〇二五年一月 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                  更新招募说明 书                        遑急辅导   本基金经 2019 年 2 月 1 日中国证券监督经管委员会证监许可2019179 号文召募注册。 本基金的基金合同于 2019 年 3 月 21 日庄重见效。   基金经管东说念主保证招募说明书的内容信得过、准确、完满。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出内容性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及商场远景等作出实 质性判断或者保证。   基金经管东说念主依照恪称遭殃、老诚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金经管东说念主履行相应模范后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间， 基金经管东说念主将对基金简称进行很是象征，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东说念主 仔细阅读关连内容并体恤本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金的标的指数为中债-1-3 年国开行债券指数，编制方法主要如下：   （1）样本空间   包括国度斥地银行在境内公斥地行且上市流通的待偿期 0.5 至 3 年（包含 0.5 年和 3 年） 的政策性银行债行动指数样本。    （2）选样方法   ①债券种类：政策性银行债。   ②刊行东说念主：国度斥地银行。   ③上市地点：宇宙银行间债券商场、上海证券走动所、深圳证券走动所。   ④债券剩余期限：0.5年-3年（包含0.5年和3年），含权债剩余期限按盘算日中债估值推 荐标的中式。   ⑤取价源：以中债估值为参考（价钱偏离度参数为0.1%），优先中式合理的最优双边报 价中间价，若无则取合理的银行间商场加权平均结算价或走动所商场收盘价，再无则径直采 用中债估值价钱。   （3）指数盘算   ①指数盘算频率：每个宇宙银行间债券商场往未来盘算。   ②指数休养：成份券原则上每个宇宙银行间债券商场往未来休养。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                         更新招募说明 书      投资者可通过 http://yield.chinabond.com.cn/查询标的指数的具体编制方法及成份券信 息。      投资有风险，投资者根据所抓有份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投资风险。 投资者认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募说明书、基金合同、基金家具贵府纲目等信 息透露文献，全面意识本基金家具的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政事、经济、社会等环境身分对质券价 格产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资者流通多量 赎回基金产生的流动性风险，基金经管东说念主在基金经管实施过程中产生的基金经管风险，基金 投资过程中产生的操作风险，因交收爽约和投资债券激发的信用风险，基金投资对象与投资 策略引致的私有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。      本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险高于货币商场基金，低于搀和型基金和 股票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金为指数基 金，投资者投资于本基金面对追踪错误独揽未达约定主义、指数编制机构住手服务、成份券 停牌、摘牌或爽约等潜在风险。      投资者应充分斟酌自身的风险承受才能，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数 量等投资行动作出安适决策。      基金的过往功绩并不预示其未来推崇，基金经管东说念主经管的其他基金的功绩也不组成对本 基金功绩推崇的保证。基金经管东说念主提醒投资者基金投资的“买者好意思瞻念”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。      本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或最初基金份额总和的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或最初 50%的除外。法律法例或监管机构另有规 定的，从其规矩。      本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日（对于基金经管东说念主、基金司理信 息更新蚀今日为 2025 年 1 月 3 日），基金投资组合请问和基金功绩推崇等关连财务数据截止 日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本基金托管东说念主已复核了本招募说明书中的财 务目的、净值推崇和投资组合请问等内容。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                                                                                                更新招募说明 书                                                                目              录 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书                        一、引子   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基 金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息披 露经管办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风 险经管规矩》（以下简称“《流动性风险经管规矩》”）、《公开召募证券投资基金运作指引 第 3 号——指数基金指引》              （以下简称“                   《指数基金指引》”）过甚他关连法律法例以及《中银 中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金基金合同》编写。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性论说或者要紧遗漏，并对其 信得过性、准确性、完满性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府恳求召募 的。本基金经管东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关连规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。   本招募说明书约定的基金家具贵府纲目编制、透露与更新要求，自《信息透露办法》实 施之日起一年后开动履行。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                    更新招募说明 书                         二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何有用改进和补充 债券指数证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用改进和补充 招募说明书》过甚更新 发售公告》 贵府纲目》过甚更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有握住力的决定、决议、文告等 会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第 十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的 决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 《公开召募证券投资基金信息透露经管办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                      更新招募说明 书 起实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管规矩》及颁布机关对其时常作念出的 改进        《指数基金指引》 开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其时常作念出的改进 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 存续或经关连政府部门批准竖立并存续的企业法东说念主、管事法东说念主、社会团体或其他组织 关法律法例规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调理、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务代理左券，代为办理基 金销售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结算、代理披发红利、建 立并相沿基金份额抓有东说念主名册和办理非走动过户等 受中银基金经管有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                 更新招募说明 书 申购、赎回、调理、转托管及依期定额投资等业务引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得到中国证监会书面证明的日历 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 范例基金经管东说念主所经管的绽放式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金经管东说念主和投资东说念主 共同投降 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 将基金休养投资组合的商场冲击成安分拨给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待 恳求将其抓有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额调理为基金经管东说念主经管的其他基金基 金份额的行动 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购恳求的一种投资方式 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调理中转入恳求份额总和后的余额) 最初上一绽放日基金总份额的 10% A 类、B 类基金份额，关连基金份额分类的具体规矩详见招募说明书关连章节。各类基金份 额单独配置基金代码，并单独公布各类基金份额的基金份额净值 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 他资产的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往未来以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公斥地行股票、资产 支抓证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或走动的债券等 置算帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账户称为侧袋账户 存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的资产 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                      更新招募说明 书 （包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介                          三、基金经管东说念主   （一）基金经管东说念主简况   称呼：中银基金经管有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   竖立日历：2004 年 8 月 12 日   电话：（021）38848999   研究东说念主：高爽秋   注册成本：1 亿元东说念主民币   股权结构：          股 东                     出资额         占注册成本的比例    中国银行股份有限公司               东说念主民币 8350 万元        83.5% 贝莱德投资经管（英国）有限公司          十分于东说念主民币 1650 万元的好意思元     16.5%   （二）主要东说念主员情况   章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政事经济学院群众 金融政策专科硕士。2017 年加入中银基金经管有限公司，现任中银基金经管有限公司董事 长。历任中国银行总行全球金融商场部总监，总行金融商场总部、投资银行与资产经管部总 司理。兼任中国银行间商场走动商协会第四届信用评级专科委员会主任委员、上海资产经管 协会会员代表。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。国籍：中国。西安交通大学工商经管硕士。2013 年加入中银基金经管有限公司，现任履行总裁，历任中国银行苏州分行太仓支行副行长，苏 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                    更新招募说明 书 州分行风险经管处处长，苏州分行工业园区支行行长，苏州分行副行长、党委委员，中银基 金经管有限公司副履行总裁、党委委员。兼任中银（新加坡）资产经管有限公司董事长、中 国证券投资基金业协会理事、上海市基金同行公会理事。      韩尚武（HAN Shangwu）先生，董事。国籍：中国。对外经济贸易大学经济学硕士。现 任中国银行党委组织部副部长、东说念主力资源部副总司理。历任中国工商银行北京向阳支行司理， 中国银行稽核部、东说念主力资源部（党委组织部）司理、高档司理、主管等职，兼任中银答理有 限职责公司董事、中银金融资产投资有限公司董事。      梁晓钟（LIANG Xiaozhong）女士，董事。国籍：中国。康涅狄格大学经济学博士。现任 中国银行总行风险经管部副总司理。历任中国银行法律合规部助理总司理，银保监会一部、 审慎局、统信部副调研员、副处长、处长等职。      金贤泽（Hyun Taek Kim）先生，董事。国籍：韩国。杜克大学 MBA 学位，韩国延世大 学建筑工程专科获学士学位。自 2007 年开动在贝莱德集团服务。曾先后在全球客户部负责 经管亚洲机构客户，负责亚太地区主动股票、固定收益及多资产组合的风险经管。现任贝莱 德董事总司理，亚太区风险量化分析部负责东说念主，负责贝莱德亚太区的风险经管经管服务。兼 任贝莱德建信答理有限职责公司董事、贝莱德证券投资信托股份有限公司（台湾公司）监察 东说念主。      王志强（WANG Zhiqiang）先生， 安适董事。国籍：中国。中欧国际工商学院 EMBA 研究 生硕士。上海市固定资产投资造就研究会众人委员会主任，曾任上海城投（集团）有限公司 副总裁，具有丰富的企业经管、金融和投资教训，屡次得到上海市企业经管当代化更正效率 奖，入选 2012 年上海领军东说念主才；2013 年被评定为上海市首批正高档管帐师，担任上海市正 高档管帐师众人评委，上海市高档经济师众人评委。兼任上海百联集团股份有限公司安适董 事、上海国际机场股份有限公司安适董事、上海福赛特本事股份有限公司安适董事。      袁淳（YUAN Chun）先生，安适董事。国籍：中国。中国东说念主民大学管帐学博士。中央财 经大学管帐学院教师，现任中央财经大学更正发展学院常务副院长，在中央财经大学任职时 间最初 20 年，并任中国管帐学会财务与成安分会常务理事、训诲部工商经管训导率领委员 会管帐分委员会副主任委员等。兼任亚太财产保障有限公司安适董事。      付磊（Fu Lei）先生，安适董事。国籍：中国。王人门经济贸易大学经管学博士。现任首 王人经济贸易大学管帐学院教师、博士生导师。兼任北京东方金信科技股份有限公司安适董事。      李祥林（Li， David Xianglin）先生，安适董事。国籍：加拿大。滑铁卢大学统计学博士。 现任上海交通大学上海高档金融学院教师，中国金融研究院副院长、金融硕士面目联席主任。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                更新招募说明 书 历任中国国际金融（CICC）有限公司首席风险官、花旗集团和巴克莱成本信贷养殖品研究和 分析部门主管、AIG 投资分析部门主管、保诚金融风险方法和分析部门主管。兼任上海金开 数科本事服务有限公司履行董事（法定代表东说念主）、金砖凯普科技（上海）有限公司董事，以 及陆金所控股有限公司、深圳农村买卖银行股份有限公司、民生通惠资产经管有限公司、中 环控股集团有限公司的安适董事。   卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政事学院法学硕士。历任空军指 挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事会 高档司理、投资银行与资产经管部高档走动员。   赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券 公司上海总部走动员、天治基金经管有限公司走动员、中银基金经管有限公司走动员、走动 主管。现任中银基金经管有限公司走动部总司理。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、履行总裁。简历见董事会成员先容。   陈卫星（CHEN Weixing）先生，副履行总裁。国籍：中国。中国东说念主民大学管帐学博士。 管投资服务）助理总司理、中国银行深圳市分行党委委员、行长助理、副行长、中国银行总 行待业金融部副总司理。   赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副履行总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021 年加入中银基金经管有限公司，现任副履行总裁、工会主席、基础设施投资经管部总司理。 历任中国银行安徽省分行公司业务部副总司理，马鞍山分行党委文告、分行行长，安徽省分 行个东说念主金融部总司理，公司金融部总司理，中国银行安徽省分行党委委员、分行副行长，中 银基金经管有限公司家具研发部总司理。兼任中银资产经管有限公司董事长。   李建（LI Jian）先生，投资总监（权益）。国籍：中国。江西财经大学经济学学士。2005 年加入中银基金经管有限公司，现任投资总监（权益）、权益投资部总司理、基金司理，历 任中银基金经管有限公司固定收益投资部副总司理、多元投资部总司理。曾在深圳市有色金 属财务有限公司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东证券有 限公司服务。   程明（CHENG Ming）先生，业务总监（机构销售）。国籍：中国。英国布鲁内尔大学商 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                     更新招募说明 书 业金融硕士。2003 年加入中银基金经管有限公司，现任业务总监（机构销售）、董事会秘书、 机构客户三部总司理、商场经管部总司理、北京分公司总司理，历任中银基金经管有限公司 行政经管部总司理、 东说念主力资源部总司理、 董事会办公室总司理、国际业务部总司理、商场 经管部总司理、北京分公司总司理、机构客户一部总司理、机构客户二部总司理。曾在中银 国际证券有限职责公司服务， 担任中银国际基金筹备组成员。   陈宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。国籍：中国。上海交通大学高档金融学院 EMBA 工 商经管硕士、复旦大学软件工程硕士。2021 年加入中银基金经管有限公司，现任首席信息 官。历任申银万国证券股份有限公司软件高档面目司理，中银基金经管有限公司信息本事部 总司理、职工监事，鑫元基金经管有限公司党委委员、副总司理兼首席信息官，中银基金管 理有限公司科技更正部总司理、信息资讯部总司理。   邢科（XING Ke）先生，联席投资总监（固定收益）                            。国籍：中国。中国东说念主民银行金融研 究所经济学博士。2021 年加入中银基金经管有限公司，现任联席投资总监（固定收益）。曾 在国度外汇经管局中央外汇业务中心折务。历任国度外汇经管局中央外汇业务中心投资三处 债券走动员，中国东说念主民银行驻好意思洲代表处纽约走动室走动员，中央外汇业务中心投资部走动 处走动员，中央外汇业务中心投资一处欧元区债券组合司理，中央外汇业务中心投资部投资 一组副主管、主管，国度外汇经管局中央外汇业务中心奉求投资部奉求一组主管，中银基金 经管有限公司信用研究部总司理、国外与量化指数部总司理。   （注：经本基金经管东说念主董事会审议通过，欧阳向军先生 2024 年 8 月 18 日退休不再担任 本基金经管东说念主看管长职务。在新任看管长庄重就任前，由履行总裁张家文先生代为履行看管 长职责。张家文先生简历详见董事会成员先容。）   现任基金司理：   郑涛（ZHENG Tao）先生，中银基金经管有限公司助理副总裁（AVP）                                      ，金融学博士。曾 任广发证券股份有限公司走动员。2015 年加入中银基金经管有限公司，曾任专户投资司理。 基金司理，2017 年 6 月于今任中银丰和基金基金司理，2017 年 12 月于今任中银丰禧基金 基金司理，2018 年 1 月于今任中银丰荣基金基金司理，2018 年 3 月至 2020 年 6 月任中银 中债 7-10 年国开债指数基金基金司理，2018 年 9 月于今任中银中债 3-5 年期农刊行债券指 数基金基金司理，2019 年 3 月于今任中银中债 1-3 年期国开行债券指数基金基金司理，2019 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                      更新招募说明 书 年 6 月至 2023 年 5 月任中银中债 1-3 年期农刊行债券指数基金基金司理，2020 年 6 月于今 任中银亚太精选基金基金司理，2023 年 6 月于今任中银中债 1-5 年相差口行债券指数基金 基金司理。中级经济师。具有 15 年证券从业年限。具备基金、证券、银行间本币商场走动 员、黄金走动员从业履历。   历任基金司理：   田原（TIAN Yuan）先生，2019 年 3 月至 2025 年 1 月担任本基金基金司理。   主任委员：张家文（履行总裁、代行看管长）   履行委员：李建（投资总监（权益））   其他委员：陈卫星（纪委文告、副履行总裁）、赵永东（副履行总裁）                                 、邢科（联席投资  总监（固定收益））          、方明（信用研究部总司理）、李丽洋（研究部总司理） 、黄珺（权益  投资部副总司理）、陈玮（固定收益投资部副总司理）                         、冯梽（多元投资部总司理）、张杨  （钞票经管部联席总司理）、班甜甜（专户投资部副总司理）                            、施扬（风控中台总司理）、  沈东杰（内控与法律合规部总司理）   列席东说念主员包括：金艳（风险经管部副总司理）   （三）基金经管东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过甚他法律、法例的规矩，基金经管东说念主应履行以下职责： 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书   （四）基金经管东说念主的承诺   基金经管东说念主承诺不从事违反《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《信息透露办法》等 法律法例的步履，并承诺建立健全的里面独揽轨制，采用有用措施，预防犯警行动的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或昭示、暗意他东说念主从事关连 的走动步履；   （7）冒昧遭殃，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规矩抑遏的其他行动。   （1）依照关连法律法例和基金合同的规矩，本着严慎勤勉的原则为基金份额抓有东说念主谋 取最大利益；   （2）不利用基金财产或职务之便为我方过甚代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违反现行有用的关连法律法例、基金合同和中国证监会的关连规矩，不泄漏在 任职期间细察的关连证券、基金的买卖玄妙、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资计划 等信息，或利用该信息从事或昭示、暗意他东说念主从事关连的走动步履；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额抓有东说念主利益的证券走动过甚他步履。   （五）基金经管东说念主的里面独揽轨制   基金经管东说念主的里面独揽体系是指为了防御和化解风险，保证正当合规谋略运作，在充分 斟酌表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管办法、实施操作模范与独揽措施而 形成的系统。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书   （1）保证公司谋略运作严格投降国度关连法律法例和行业监管国法，形成称职谋略、 范例运作的谋略念念想和谋略理念；   （2）防御和化解谋略风险，提高谋略经管效益，确保谋略业务的适当运行和受托资产 的安全完满，终了公司的抓续、踏实、健康发展；   （3）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、完满，确保公司对外信息透露实时、 准确、合规。   （1）健全性原则。里面独揽包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并涵 盖到决策、履行、监督、反馈等各个模范；竖立健全的内控经管轨制和体系，作念到内控经管 的全面障翳；   （2）有用性原则。通过科学的内控经管方法和系统化的经管器用，建立合理的内控程 序，爱戴内控轨制的有用履行，确保公司和基金的合规适当运作，提高内控经管的有用性；   （3）权责匹配原则。内控经管中的权柄和职责在公司董事会、经管层、下属各单元（各 部门、各分支机构、各层级子公司）及服务主说念主员中进行合理分拨和安排，作念到权责匹配，所 有主体对其职责范围内的违章行动应当承担相应的职责；   （4）安适性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对安适，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作分离；   （5）互相制约原则。公司里面部门和岗亭的配置权责分明、互相制衡；在治理结构、 机构配置及权责分拨、业务经过等方面体现互相制约、互相监督的作用；   （6）成本效益原则。公司运用科学化的谋略经管方法镌汰运作成本，提高经济效益， 以合理的独揽成本达到最好的里面独揽效果；   （7）防火墙原则。公司投资、走动、研究、商场营销等关连部门，应当在空间上和制 度上允洽隔断，以达到防御风险的目的。对因业务需要细察里面信息的东说念主员，应制定严格的 批准模范和监督措施；   （8）实时性原则。里面独揽经管反应行业发展的新动向，实时体现法律法例、范例性 文献、监管政策、自律国法的最新要求，并接续进行休养和完善。   基金经管东说念主制定里面独揽轨制应当适合国度关连法律法例、监管机构的规矩和行业监管 国法；应当涵盖公司谋略经管的各个模范，并遍及适用于每位职工；以审慎谋略、防御和化 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 解风险为起点；并跟着关连法律法例的休养和公司谋略政策、谋略方针、谋略理念等表里 部环境的变化进行实时修改或完善。   基金经管东说念主里面独揽的基本要素主要包括独揽环境、风险评估、独揽措施、信息沟通和 里面监控。各要素之间互相撑抓、爽直研究，组成有机的里面独揽举座。   鼓吹会是基金经管东说念主的最高权力机构，依照关连法律法例和公司规矩哄骗权柄，并承担 相应的职责。鼓吹会选举董事组成董事会，董事会下设风险经管委员会、审计委员会、东说念主事 薪酬委员会、政策及预算委员会。监事依照法律法例和公司规矩的规矩，对公司谋略经管活 动、董事和公司经管层的行动哄骗监督权。基金经管东说念主通过从上至下的有序组织体系，有用 贯彻里面独揽轨制，终了里面独揽主义。   基金经管东说念主竖立里面独揽和风险防御的三说念防地，建立并抓续完善研究和投资决策、交 易履行、商场营销、家具研发、基金运营业务、风险经管、法律合规、里面审计、信息系统 经管、危境处理、信息透露、财务经管、东说念主力资源经管等各业务模范的体系和轨制，形成科 学有用、职责了了的里面独揽机制。   （1）基金经管东说念主终点声明以上对于里面独揽的透露信得过、准确；   （2）基金经管东说念主承诺将根据商场环境的变化和业务的发展接续完善里面独揽轨制。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金               更新招募说明 书                     四、基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准竖立机关和批准竖立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织神情：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：抓续谋略   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批 股份制买卖银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日庄重在上海证 券走动所挂牌上市（股票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。蚀本 2023 年 同比镌汰 5.19%，终了包摄于母公司鼓吹的净利润 771.16 亿元。   开业三十多年来，兴业银行永恒坚抓“真挚服务，相伴成长”的谋略理念， 努力于于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门配置及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设概括经管处、基金证券业务 处、信托保障业务处、答理私募业务处、家具经管处、稽核监察处、投资监督管 理处、运行经管处等处室，共有职工 100 余东说念主，业务岗亭东说念主员均具有基金从业资 格。   三、基金托管业务谋略情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管履历。基金托管业 务批准文号：证监基金字200574 号。蚀本 2024 年 3 月 31 日，兴业银行共托 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 管证券投资基金 708 只，托管基金的基金资产净值共计 24269.91 亿元，基金份 额共计 23391.76 亿份。    四、基金托管东说念主的里面独揽轨制    （一）里面独揽主义    严格投降国度关连托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关连经管规 定，称职谋略、范例运作、严格监察，确保业务的适当运行，保证基金资产的安 全完满，确保关连信息的信得过、准确、完满、实时，保护基金份额抓有东说念主的正当 权益。    （二）里面独揽组织结构    兴业银行基金托管业务里面独揽组织架构由总行里面独揽委员会、总行风险 经管部门、总行审计部、总行资产托管部、总走时营经管部及分行托管运营机构 共同组成。各级里面独揽组织依照本行关连轨制对本行托管业务风险经管和里面 独揽实施经管。    （三）里面独揽原则 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东说念主员； 高风险边界； 互相制衡； 完满为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 程等方面形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率； 内控主义，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及谋略 经管的需要，当令进行相应修改和完善；里面独揽存在的问题应当巧合得到实时 反馈和纠正； 终了有用独揽。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金        更新招募说明 书   （四）里面独揽轨制及措施 严格的东说念主员行动范例等一系列规章轨制。 并实施风险独揽措施。 监控。 制理念，并签订承诺书。 备中心，保证业务不中断。   五、基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和模范   基金托管东说念主负有对基金经管东说念主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金 法》、   《运作办法》、基金合同过甚他关连规矩，托管东说念主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估 值和基金净值的盘算、收益分拨、申购赎回以过甚他关连基金投资和运作的事项， 对基金经管东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法例规矩的行动，应实时以书面神情文告基金经管东说念主限期纠正，基金经管 东说念主收到文告后应实时查对并以书面神情对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金 托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金 托管东说念主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应请问中国证监会。基 金托管东说念主发现基金经管东说念主有要紧违章行动，立即请问中国证监会，同期，文告基 金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主的指示违反法律、行政法例和其他关连规矩，或 者违反基金合同约定的，应当断绝履行，立即文告基金经管东说念主，并实时向中国证 监会请问。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据走动模范仍是见效的投资指示违反法律、行 政法例和其他关连规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金经管东说念主， 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金        更新招募说明 书 并实时向中国证监会请问。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                  更新招募说明 书                          五、关连服务机构   （一）基金份额发售机构   中银基金经管有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）50960970      地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼      客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566      电子信箱：clientservice@bocim.com      研究东说念主：曹卿      本公司电子直销平台包括：      中银基金官方网站（www.bocim.com）      中银基金”官方微信托务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并采纳体恤）      中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载装置）      客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566      电子信箱：clientservice@bocim.com      研究东说念主：朱凯   本基金的其他销售机构请详见基金经管东说念主官网公示的销售机构名单。基金经管东说念主可根据 关连法律法例的要求，采纳其他适合要求的机构销售基金，并在基金经管东说念主网站公示。   销售机构的具体业务国法、费率优惠步履内容及办理模范等关连国法以销售机构的公示 /文告为准。   （二）登记机构   称呼：中银基金经管有限公司 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                 更新招募说明 书   注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）68871801   研究东说念主：乐妮   （三）出具法律观念书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：清晨、陈颖华   研究东说念主：陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所   称呼：普华永说念中天管帐师事务所（很是平方合伙）   住所：中国（上海）解放贸易区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   履行事务合伙东说念主：李丹   电话：(021)2323 8888   传真：(021)2323 8800   研究东说念主：叶尔甸   承办管帐师：叶尔甸、耿亚男 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                       更新招募说明 书                        六、基金的召募    本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息透露办法》、 基金合同过甚他关连规矩召募，经 2019 年 2 月 1 日中国证监会证监许可2019179 号文献准 予召募注册。    本基金的基金类型为债券型证券投资基金，基金运作方式为契约型绽放式，存续期限为 不依期。本基金自 2019 年 3 月 5 日起开动发售，每份基金份额的发售面值为 1.00 元东说念主民币。 蚀本 2019 年 3 月 19 日募辘集束，共召募基金份额 12，450，042，952.58 份，有用认购户数为 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                  更新招募说明 书                     七、基金合同的见效      根据关连规矩，本基金抖擞基金合同见效条件，基金合同已于 2019 年 3 月 21 日庄更生 效。      《基金合同》见效后，流通 20 个服务日出现基金份额抓有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元的，基金经管东说念主应当在依期请问中赐与透露；流通 60 个服务日出现 前述情形的，基金经管东说念主应当按照约定模范绝交《基金合同》，并向中国证监会请问，但不 需要召开基金份额抓有东说念主大会。      法律法例或监管机构另有规矩时，从其规矩。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金               更新招募说明 书                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东说念主在招募说明 书或其他关连公告中列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时期   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券走动所、深圳证 券走动所的正常往未来的走动时期，但基金经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货走动商场、证券/期货走动所走动时期变更或其 他很是情况，基金经管东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时期进行相应的休养，但应在实施日 前依照《信息透露办法》的关连规矩在规矩媒介上公告。   基金经管东说念主已于 2019 年 4 月 15 日起开动办理本基金基金份额的日常申购、赎回及依期 定额投资业务，细目参见基金经管东说念主刊登的《中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基 金绽放日常申购、赎回、调理及依期定额投资业务公告》                         。   在确定申购开动与赎回开动时期后，基金经管东说念主应在申购、赎回绽放日前依照《信息披 露办法》的关连规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的开动时期。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或调理恳求且登记机构证明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 准进行盘算； 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金              更新招募说明 书 值的公说念性。具体处理原则和操作范例须谨守关连法律法例以及监管部门、自律国法的规矩。   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金经管东说念主必须在新规 则开动实施前依照《信息透露办法》的关连规矩在规矩媒介上公告。   （四）申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据销售机构规矩的模范，在绽放日的具体业务办理时期内提倡申购或赎回 的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；登 记机构证明基金份额时，申购见效。   基金份额抓有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活效。基金份额 抓有东说念主赎回恳求顺利后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生大王人 赎回时，款项的支付办法参照基金合同关连条件处理。   基金经管东说念主应以走动时期结果前受理有用申购和赎回恳求确当天行动申购或赎回恳求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的有用性进行证明。T 日提交 的有用恳求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他 方式查询恳求的证明情况。若申购不顺利，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定顺利，而仅代表销售机构如实接收 到恳求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于恳求的证明情况，投资者应及 时查询。   在法律法例允许的范围内，登记机构可根据《业务国法》，在不影响基金份额抓有东说念主利 益的前提下，对上述业务办理时期进行休养，基金经管东说念主将于开动实施前按照关连规矩赐与 公告。   （五）申购和赎回的数目限制 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金              更新招募说明 书 A 类、B 类基金份额时，每次申购(含依期定额投资)最低金额为东说念主民币 10 元（含申购费， 下同）；通过基金经管东说念主直销中心柜台申购本基金 A 类、B 类基金份额时，初次申购最低金 额为东说念主民币 10000 元，追加申购最低金额为东说念主民币 1000 元。投资者当期分拨的基金收益转 为基金份额时，不受申购最低金额的限制。投资者可屡次申购，对单个投资者累计抓有基金 份额不设上限限制。法律法例、中国证监会另有规矩的除外。 的最低基金份额余额进行限制。 资者抓有基金份额数不得达到或最初基金份额总和的 50%（但在基金运作过程中因基金份额 赎回等情形导致被迫达到或最初 50%的除外）。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。具体请参见关连规矩。 限制。基金经管东说念主必须在休养实施前依照《信息透露办法》的关连规矩在规矩媒介上公告。 回的，其他销售机构不错按照奉求左券的关连规矩办理，无须投降以上限制。 值的公说念性。具体处理原则和操作范例须谨守关连法律法例以及监管部门、自律国法的规矩。   （六）申购用度和赎回用度   本基金各类基金份额的申购用度由申购该类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的商场推行、销售、登记等各项用度。   本基金 A 类份额的申购费率如下：                  客户申购金额（M）          申购费率     申购费率           M＜100 万元          0.50% 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                     更新招募说明 书                     M≥500 万元           1000 元/笔   本基金 B 类份额的申购费率如下：                  客户申购金额（M）             申购费率                    M＜100 万元             0.60%     申购费率        100 万元≤M＜200 万元         0.40%                    M≥1000 万元           1000 元/笔   自 2021 年 8 月 30 日起，对通过本公司直销中心柜台申购本基金 A 类或 B 类基金份额 的待业金客户实施特定申购费率：   通过公司直销中心申购该基金 A 类或 B 类基金份额的，适用的申购费率为对应申购金 额所适用的原申购费率的 10%，申购费率为固定金额的，则按原费率履行，不再享有费率优 惠。其中，待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老计划筹集的资金过甚投资运营收益 形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的处所社会保障基金、企业年 金单一计划以及连合计划、企业年金理事会奉求的特定客户资产经管计划、基本养老保障基 金、管事年金计划、养老主义基金。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类 型，基金经管东说念主可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。   本基金各类基金份额的赎回用度由赎回该类基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份 额抓有东说念主赎回基金份额时收取。   本基金 A 类份额的赎回费率如下：                   抓有期限（Y）             赎回费率     赎回费率            Y＜7 日              1.5%                     Y≥ 30 日             0%   本基金 B 类份额的赎回费率如下：                   抓有期限（Y）             赎回费率     赎回费率            Y＜7 日              1.5% 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金               更新招募说明 书                     Y≥ 7 日        0%   注：投资东说念主通过日常申购所得基金份额，抓有期限自登记机构证明登记之日起盘算。   投资者可将其抓有的一说念或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基金份额 抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主赎回基金份额时收取，对抓续抓有期少于 7 日的投资东说念主，将 赎回费全额计入基金财产；对抓续抓有期不少于 7 日的投资东说念主，所收取赎回用度总额的 25% 计入基金财产，其余用于支付商场推行、注册登记费和其他手续费。 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后盘算，并在 T+1日内公告。遇很是情况，经中国证监会同意，不错允洽蔓延盘算或公告。 率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的关连规矩在规矩媒介上公告。 关连模范后，对份额抓有东说念主利益无内容性不利影响的前提下，制定基金促销计划，依期或不 依期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，基金经管东说念主不错对基金销售用度实行一定 的优惠。   （七）申购份额与赎回金额的盘算   申购用度领受比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日的该类基金份额净值   申购用度领受固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日的该类基金份额净值   上述盘算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                     更新招募说明 书    例：某投资东说念主投资50，000 元申购本基金A类份额，假定申购当日A类基金份额净值为    净申购金额=50，000/（1+0.50%）=49，751.24 元    申购用度=50，000-49，751.24=248.76 元    申购份额=49，751.24/1.0500=47，382.13 份    即：投资者投资 50，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则其可得到 47，382.13 份 A 类基金份额。    本基金领受“份额赎回”方式，赎回价钱以赎回当日的该类基金份额净值为基准进行计 算。盘算公式：    赎回总金额=赎回份额         赎回当日的该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额         赎回费率    净赎回金额=赎回总金额          赎回用度    上述盘算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。    例：某投资东说念主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，抓有时期为两年三个月，对应的赎 回费率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回总金额=10，000×1.2500=12，500.00 元    赎回用度=12，500.00×0%=0.00 元    净赎回金额=12，500.00-0=12，500.00 元    投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，抓有期限为两年三个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。    （八）断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金经管东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 购恳求；当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商证明后， 基金经管东说念主应当暂停接受基金投资东说念主的申购恳求。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 绩产生负面影响，或其他损伤现有基金份额抓有东说念主利益的情形。 售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 达到或者最初 50%，或者变相回避 50%齐集度的情形时。 单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项之一的暂停申购情形且基金经管东说念主决定暂停申购时， 基金经管东说念主应当根据关连规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购恳求被全 部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金经管 东说念主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款项： 回恳求或减速支付赎回款项；当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金 托管东说念主协商证明后，基金经管东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金投资东说念主的赎回恳求。 赎回恳求。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受赎回恳求或减速支付赎回款项时，基金管 理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证明的赎回恳求，基金经管东说念主应足额支付；如暂时不可 足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨给赎回恳求东说念主，未支付 部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关连条件处理。基金份额抓有 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 东说念主在恳求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况排斥时， 基金经管东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。      （十）大王人赎回的情形及处理方式      若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金调理中转出 恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调理中转入恳求份额总和后的余额)最初前一 绽放日的基金总份额的10%，即合计是发生了大王人赎回。      当基金出现大王人赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回或 部分缓期赎回。      （1）全额赎回：当基金经管东说念主合计有才能支付投资东说念主的一说念赎回恳求时，按正常赎回 模范履行。      （2）部分缓期赎回：当基金经管东说念主合计支付投资东说念主的赎回恳求有发愤或合计因支付投 资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回恳求缓期办 理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回恳求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。 采纳缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日接续赎回，直到一说念赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。缓期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础盘算赎回金额，依此类推，直到一说念赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。      （3）当基金出现大王人赎回时，在单个基金份额抓有东说念主赎回恳求最初前一绽放日基金总 份额10%的情形下，基金经管东说念主合计支付该基金份额抓有东说念主的一说念赎回恳求有发愤或者因支 付该基金份额抓有东说念主的一说念赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波 动时，基金经管东说念主不错对该单个基金份额抓有东说念主超出前一绽放日基金总份额10%的赎回恳求 实施缓期办理，对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回恳求时不错采纳缓期赎回或取消赎回， 具体参照上述（2）方式处理。缓期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理，无优先权 并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础盘算赎回金额，依此类推，直到一说念赎回为止。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书 而对该单个基金份额抓有东说念主前一绽放日基金总份额10%以内（含10%）的赎回恳求与其他投 资者的赎回恳求按上述（1）、（2）方式处理，具体见招募说明书或关连公告。   （4）暂停赎回：流通2个绽放日以上(含本数)发生大王人赎回，如基金经管东说念主合计有必要， 可暂停接受基金的赎回恳求；仍是接受的赎回恳求不错减速支付赎回款项，但不得最初20 个服务日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述大王人赎回并减速支付或缓期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规矩的其他方式在3个往未来内文告基金份额抓有东说念主，说明关连处理方法，并在两 日内在规矩媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 停公告。 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各类基金份额净值。 应根据《信息透露办法》的规矩在规矩媒介上刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公告最 近 1 个绽放日的各类基金份额净值。   （十二）基金调理   基金经管东说念主不错根据关连法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金经管东说念主 经管的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费，关连国法由基金经管东说念主 届时根据关连法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与关连机构。   （十三）基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 走动过户以及登记机构招供、适正当律法例的其它非走动过户。岂论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。   剿袭是指基金份额抓有东说念主死字，其抓有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；捐赠指基金 份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金        更新招募说明 书 指司法机构依据见效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要求提供的关连贵府，对于适合条件 的非走动过户恳求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的圭臬收取转托管费。   （十五）依期定额投资计划   基金经管东说念主不错为投资东说念主持理依期定额投资计划，具体国法由基金经管东说念主另行规矩。投 资东说念主在办理依期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在关连公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定额投资计划最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额抓有东说念主通过中国证监 会招供的走动局面或者走动方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额抓有东说念主应根据基金经管 东说念主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或关连公告。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书                     九、基金的投资   （一）投资主义   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前得到与标的指数相似的总请问，追求 追踪偏离度及追踪错误的最小化，力图日均追踪偏离度的十足值不最初 0.2%，年化追踪误 差不最初 2%。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数的成份国开债、备选成份国开债、其他国开债等。为更好地 终了投资主义，本基金还可投资于国内照章刊行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银 行进款、同行存单、货币商场器用、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用（但须适合中国证监会关连规矩）。   本基金不投资股票、权证等权益类资产。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行允洽模范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中 标的指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；每个往未来日终， 在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府 债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行允洽模范 后，不错休养上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金为指数基金，主要领受抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代 表性和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券行动替代，构造与标的指数风险收益 特征相似的资产组合，以终了对标的指数的有用追踪。   在正常商场情况下，本基金力图将年化追踪错误独揽在 2%以内。如因指数编制国法调 整或其他身分导致追踪错误最初上述范围，基金经管东说念主应采用合理措 施幸免追踪错误进一 步扩大。   指数成份券发生昭彰负面事件面对退市或爽约风险，且指数编制机构暂未作出休养的， 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书 基金经管东说念主将按照基金份额抓有东说念主利益优先的原则，概括斟酌成份券退市或爽约风险、其在 指数中的权重以及对追踪错误的影响，据此制定成份券替代策略，通过提请召开临时投资决 策委员会，实时对投资组合进行相应休养。      （1）债券投资组合的构建策略      构建投资组合的过程主要分为三步：差异债券层级、筛选主义组合成份券和镇静骤整建 仓。      ①差异债券层级      本基金根据债券的剩余期限将标的指数成份券差异层级，按照分层抽样的旨趣，确定各 层级成份券过甚权重。      ②筛选主义组合成份券      分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化或随机抽样等方法筛选出与各层 级总体风险收益特征（举例久期、凸性等）左近的且流动性较好（主要斟酌刊行限制、日均 成交金额、期间成交天数等目的）的个券组合，或部分投资于非成份券，以更好的终了对标 的指数的追踪。      ③镇静建仓      本基金将根据试验的商场流动性格况和商场投资契机镇静建仓。      （2）债券投资组合的休养策略      ①依期休养      基金经管东说念主将每月评估投资组合举座以及各层级债券与标的指数的偏离情况，依期对投 资组合进行休养，以确保组合总体特征与标的指数相似，并缩小追踪错误。      ②不依期休养      当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及商场波动剧烈等情况，导致投 资组合与标的指数出现偏离，本基金将概括斟酌商场流动性、走动成本、偏离进度等身分， 对投资组合进行不依期的动态休养以缩小追踪错误。      为了在一定进度上弥补基金用度，基金经管东说念主还不错在独揽风险的前提下，使用其他投 资策略。举例，基金经管东说念主不错利用银行间商场与走动所商场，或债券一、二级商场间的套 利契机进行跨商场套利；还不错使用事件驱动策略，即通过分析要紧事件发生对投资标的定 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书 价的影响而进行套利；也不错使用公允价值策略，即通过对债券商场价钱与模子价钱偏离度 的研究，采用相应的增/减仓操作；或运用杠杆旨趣进行回购走动等。   基金经管东说念主将按照关连法律法例的规矩，根据风险经管原则，以套期保值为目的，主要 采纳流动性好、走动活跃的国债期货合约进行走动，以镌汰债券仓位休养的走动成本，提高 投资效率，从而更好地追踪标的指数，终了投资主义。 的前提下，谨守法律法例的规矩并履行允洽模范后，相应休养或更新投资策略，在线看av并在招募说 明书更新中公告。   （四）投资决策依据、机制和模范   （1）国度关连法律、法例和基金合同的关连规矩；   （2）宏不雅经济发展环境、债券商场和证券商场走势。   本基金经管东说念主实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范围内，摊派投资换取领 导下的基金司理负责制。   投资决策委员会：根据研究请问，负责制定举座投资策略和原则，核定季度资产配置调 整计划和转抓股份家具的投资决议；参考投资请问，核定中枢投资对象和范围，并依期休养 投资原则和投资策略。   基金司理：在投资决策委员会的授权范围内，参考投资决策委员会的资产配置建议、行 业投资比例和举座组合的十足和相对风险独揽水平，体恤所有这个词资产组合的风险收益水平、增 值性、踏实性、散布性和流动性等特征，并结合自身对质券商场的分析判断，确定具体的投 资品种、数目和买卖时期，构建和优化投资组合，并进行日常分析和经管。为有用独揽组合 风险，基金司理惟有得到投资决策委员会的批准，才不错杰出权限超配个别证券。   基金司理助理/投资分析员：通过里面调研和参考外部研究请问，依期提倡宏不雅分析、 行业分析、公司分析以及数据模拟的各类请问或建议，提交投资决策委员会，行动投资决策 的依据。   数目分析东说念主员通过数目模子发现潜在投资契机，运用组合功绩评估系统，依期对投资组 合中大类资产配置、行业配置、作风轮动、个股采纳、个券采纳、买卖成本等对举座功绩的 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 孝顺进行归因分析。风险经管东说念主员对投资组合的风险进行分析、监控和请问。根据反馈结果， 基金司理实时对组合进行必要的休养。   本基金具体的投资决策机制与经过为：   （1）研究支抓   研究东说念主员从基本面对宏不雅经济、行业、个券、和商场走势提倡研究请问，数目小组利用 集成商场揣摸模子和风险独揽模子对商场、行业、个券进行分析和预期收益测算。   （2）投资决策   投资决策委员会依据上述研究请问，依期（月）或遇要紧事项时召开投资决策会议，决 定关连事项。基金司理根据投资决策委员会的决议，进行基金投资经管的日常决策。   （3）组合构建   在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下，基金司理根据研究东说念主员和数目小 组的投资建议，结合自身对质券商场的分析判断，制定大类资产配置、行业配置及个股投资 策略，在严格贯彻投资经过和投资顺次的基础上，严格独揽风险构建投资组合，进行投资组 合的构建和日常经管，并依期进行组合优化。   （4）走动履行   基金司理径直向走动部属达走动指示。走动部依据基金司理的指示，制定走动策略，统 一履行投资组合计划，进行具体品种的走动，并将履行结果反馈基金司理证明。走动履行结 束后，走动员填写往走动执，经基金司理证明后交给基金行政东说念主员归档。   （5）功绩评估   数目小组和风险独揽小组利用公司斥地的功绩评估系统，对投资组合中举座资产配置、 投资组合、个股采纳、个券采纳、买卖成本等身分对举座功绩的孝顺进行分析。该评估结果 将为基金司理进行积极投资风险的独揽和休养提供依据。   （6）组合爱戴   基金司理将根据商场气象，结合行业、个股的基本面情况、流动性气象、基金申购和赎 回的现款流量情况以及组合投资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和休养。   （五）标的指数与功绩比较基准   （一）标的指数   本基金的标的指数为中债-1-3 年国开行债券指数 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书   未来若出现标的指数不适合要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主应当自该情形 发生之日起十个服务日向中国证监会请问并提倡处分决议，如更换基金标的指数、调理运作 方式，与其他基金合并、或者绝交基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会进行 表决，基金份额抓有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同绝交。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处分决议确依期间，基金经管东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个往未来的指数信息谨守基金份额抓有东说念主利益优先原则相沿基金 投资运作。   （二）功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为中债-1-3 年国开行债券指数收益率   若基金标的指数发生变更，基金功绩比较基准随之变更，由基金经管东说念主根据标的指数变 更情形履行允洽模范。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险高于货币商场基金，低于搀和型基金和股 票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数相似的风险收益特征。   （七）投资限制与抑遏行动   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数成份券、备 选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；   （2）每个往未来日终，在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金抓有现款 或者到期日在一年以内的政府债券比例不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得最初基金资产净值 的 40%；在宇宙银行间同行商场的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （4）本基金基金总资产不得最初基金净资产的 140%；   （5）本基金参与国债期货走动，应当投降下列要求：在职何往未来日终，本基金抓有 的买入国债期货合约价值，不得最初基金资产净值的 15%；在职何往未来日终，抓有的卖出 国债期货合约价值不得最初基金抓有的债券总市值的 30%；本基金在职何往未来内走动（不 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书 包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得最初上一往未来基金资产净值的 30%；本基金所 抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，合 计（轧差盘算）应当适合基金合同关连债券投资比例的关连约定；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得最初基金资产净值的 15%，因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金不适合 前款所规矩比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （8）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（6）、（7）条之外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、标的指 数成份债券休养、标的指数成份债券流动性限制、基金限制变动等基金经管东说念主之外的身分致 使基金投资比例不适合上述规矩投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个往未来内进行休养， 但中国证监会规矩的很是情形除外。法律法例或监管机构另有规矩时，从其规矩。   基金经管东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起开动。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行允洽模范后本基金投资不再受 关连限制。   为爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕走动、专揽证券走动价钱过甚他不正大的证券走动步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩抑遏的其他步履。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、试验独揽东说念主或者 与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书 易的，应当适合本基金的投资主义和投资策略，谨守基金份额抓有东说念主利益优先原则，防御利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱履行。关连走动必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律法例赐与透露。要紧关联走动应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的安适董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关连限制或以变更后的规矩为准。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份额抓有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量管帐师事务所观念后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                            更新招募说明 书                      十、投资组合请问      本基金经管东说念主的董事会及董事保证本请问所载贵府不存在伪善记录、误导性论说或要紧 遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完满性承担个别及连带职责。      本基金的托管东说念主据本基金合同规矩，于 2024 年 6 月 21 日复核了本请问中的财务目的、 净值推崇和投资组合请问等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性论说或者要紧遗漏。      本投资组合请问所载数据蚀本 2024 年 3 月 31 日，本请问所列财务数据未经审计。                                                     占基金总资产的 序号            面目                金额(元)                                                       比例(%)      其中：股票                                      -                 -      其中：债券                       1，700，478，594.17             99.78      资产支抓证券                                     -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融                                                 -                 -      资产 注：本基金本请问期末未抓有港股通投资股票，本基金本请问期末未参与转融通证券出借业 务。 本基金本请问期末未抓有股票。 本基金本请问期末未抓有港股通投资股票。 细 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                                        更新招募说明 书          本基金本请问期末未抓有股票。                                                                  占基金资产净 序号                   债券品种                公允价值(元)                                                                   值比例(％)           其中：政策性金融债                          1，540，312，070.12            90.40                                                                          占基金资产 序号          债券代码        债券称呼      数目（张）              公允价值(元)              净值比例                                                                           （％） 本基金本请问期末未抓有资产支抓证券。 本基金本请问期末未抓有贵金属。 本基金本请问期末未抓有权证。          本基金投资范围未包括股指期货，无关连投资政策。          基金经管东说念主将按照关连法律法例的规矩，根据风险经管原则，以套期保值为目的 ，主 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                更新招募说明 书 要采纳流动性好、走动活跃的国债期货合约进行走动，以镌汰债券仓位休养的走动成本，提 高投资效率，从而更好地追踪标的指数，终了投资主义。 本基金本请问期内未参与国债期货投资。   本基金请问期内未参与国债期货投资，无关连投资评价。 告编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情况。   序号          称呼                金额(元) 本基金本请问期末未抓有处于转股期的可调理债券。 本基金本请问期末未抓有股票。 由于盘算中四舍五入的原因，本请问分项之和与共计项之间可能存在尾差。     中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                                   更新招募说明     书                                十一、基金的功绩       基金经管东说念主依照恪称遭殃、老诚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财产，但不保证     基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未来推崇。投资有风险，投     资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       本基金合同见效日为 2019 年 3 月 21 日。基金合同见效以来基金投资功绩与同期功绩比     较基准的比较如下表所示：       中银中债 1-3 国开债 A：                     净值增长     净值增长率         功绩比较基     功绩比较基准收       阶段                                                           ①-③     ②-④                     率①       圭臬差②          准收益率③     益率圭臬差④ 金合同见效）至 2019        3.11%     0.03%         -0.26%     0.05%       3.37%   -0.02% 年 12 月 31 日                     -0.42%    0.07%         -0.83%     0.06%      0.41%    0.01% 自基金合同见效起 至 2024 年 03 月 31    13.39%    0.06%         -3.53%     0.06%      16.92%   0.00% 日       中银中债 1-3 国开债 B：                     净值增长     净值增长率         功绩比较基     功绩比较基准收       阶段                                                           ①-③     ②-④                     率①       圭臬差②          准收益率③     益率圭臬差④     中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                             更新招募说明     书 （基金合同见效 日）至 2023 年 12 月 31 日 自基金合同见效起 至 2024 年 03 月 31   1.18%   0.05%        -0.29%   0.06%      1.47%   -0.01% 日 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书                    十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过甚他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据关连法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相安适。   （四）基金财产的相沿和贬责   本基金财产安适于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章撤消、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书                      十三、基金资产估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金关连的证券走动局面的往未来以及国度法律法例规矩需要对 外皮露基金净值的非往未来。      （二）估值对象      基金所领有的债券、银行进款本息、国债期货合约、应收款项、其它投资等资产及欠债。      （三）估值方法      估值机构提供的相应品种当日的估值净价。      难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      值。 环境未发生要紧变化的，领受最近往未来结算价估值。如法律法例今后另有规矩的，从其规 定。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。      按国度最新规矩估值。      如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、模范及关连法 律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额抓有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处分。      根据关连法律法例，基金资产净值盘算和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金管帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金关连的管帐问题，如经关连各方 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金             更新招募说明 书 在对等基础上充分酌量后，仍无法达成一致的观念，按照基金经管东说念主对基金资产净值的盘算 结果对外赐与公布。   （四）估值模范 日该类基金份额的余额数目盘算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有 规矩的，从其规矩。   基金经管东说念主每个服务日盘算各类基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金经管东说念主每个服务日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主按规矩对外公布。   （五）估值乌有的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采用必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值乌有时，视为该类基 金份额净值乌有。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的症结变成估值乌有，导致其他当事东说念主遭遇损失的，症结的职责东说念主应当对由于该 估值乌有遭遇损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值乌有处理原则”给予补偿，承 担补偿职责。   上述估值乌有的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据盘算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值乌有已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值乌有职责方应实时勾通各方， 实时进行更正，因更正估值乌有发生的用度由估值乌有职责方承担；由于估值乌有职责方未 实时更正已产生的估值乌有，给当事东说念主变成损失的，由估值乌有职责方对径直损失承担补偿 职责；若估值乌有职责方仍是积极勾通，况且有协助义务确当事东说念主有填塞的时期进行更正而 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金              更新招募说明 书 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值乌有职责方草率更正的情况向关连当事东说念主进行确 认，确保估值乌有已得到更正。      （2）估值乌有的职责方对关连当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责，况且仅对 估值乌有的关连径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。      （3）因估值乌有而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值乌有 职责方仍草率估值乌有负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不一说念返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值乌有职责方应补偿受损方的损失，并在其支 付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到不 当得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得到的补偿额 加上仍是得到的欠妥得利返还的总和最初其试验损失的差额部分支付给估值乌有职责方。      （4）估值乌有休养领受尽量规复至假定未发生估值乌有的正确情形的方式。      估值乌有被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：      （1）查明估值乌有发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值乌有发生的原因确定 估值乌有的职责方；      （2）根据估值乌有处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值乌有变成的损失进行评估；      （3）根据估值乌有处理原则或当事东说念主协商的方法由估值乌有的职责方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值乌有处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值乌有的更正向关连当事东说念主进行证明。      （1）基金份额净值盘算出现乌有时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的措施预防损失进一步扩大。      （2）乌有偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；乌有偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。      （3）当基金份额净值盘算差错给基金和基金份额抓有东说念主变成损失需要进行补偿时，基 金经管东说念主和基金托管东说念主应根据试验情况界定两边承担的职责，经证明后按以下条件进行赔 偿： 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金             更新招募说明 书      ①本基金的基金管帐职责方由基金经管东说念主担任，与本基金关连的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分酌量后，尚不可达成一致时，按基金经管东说念主的建议履行，由此给基金份额抓 有东说念主和基金财产变成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。      ②若基金经管东说念主盘算的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证明后公告，由此给基金份额 抓有东说念主变成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付补偿金，就试验向投资者或 基金支付的补偿金额，基金经管东说念主与基金托管东说念主按照症结进度各自承担相应的职责。      ③如基金经管东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的盘算结果，诚然屡次再行盘算和查对尚 不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东说念主的盘算结果对外 公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金变成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。      ④由于基金经管东说念主提供的信息乌有（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值盘算乌有而引起的基金份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金经管东说念主负责赔 付。      （4）基金经管东说念主和基金托管东说念主由于各自本事系统配置而产生的净值盘算尾差，以基金 经管东说念主盘算结果为准。      （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业另有通行 作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则进行协商。      （六）暂停估值的情形 基金经管东说念主应当暂停估值；      （七）基金净值的证明      用于基金信息透露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金经管东说念主负责盘算，基金托 管东说念主负责进行复核。基金经管东说念主应于每个绽放日走动结果后盘算当日的基金资产净值和各类 基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值盘算结果复核证明后发送给基金经管 东说念主，由基金经管东说念主对基金净值按规矩赐与公布。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书   （八）很是情况的处理 的错误不行动基金资产估值乌有处理。 基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采用必要、允洽、合理的措施进行查验，但未能发现乌有 的，由此变成的基金资产估值乌有，基金经管东说念主和基金托管东说念主罢职补偿职责。但基金经管东说念主、 基金托管东说念主应当积极采用必要的措施缩小或排斥由此变成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露主袋账户 的基金净值信息，暂停透露侧袋账户净值信息。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金             更新招募说明 书                    十四、基金的收益分拨      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。      （二）基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指蚀本收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益 的孰低数。      （三）基金收益分拨原则 具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》见效动怒 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去该类基金份额每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；      本基金每次收益分拨比例详见届时基金经管东说念主发布的公告。      法律法例或监管机构另有规矩的，在不损伤基金份额抓有东说念主利益的前提下，基金经管东说念主 在履行允洽模范后，将对上述基金收益分拨政策进行休养。      （四）收益分拨决议      基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      （五）收益分拨决议果真定、公告与实施      本基金收益分拨决议由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在规矩媒介公 告。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润盘算截止日）的时期不得最初   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 抓有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的盘算方法，依照《业务国法》 履行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的规矩。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金              更新招募说明 书                       十五、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类       《基金合同》见效后与基金关连的信息透露用度；       《基金合同》见效后与基金运作关连或者为爱戴基金份额抓有东说念主利益支拨的管帐师费、 讼师费、诉讼费、仲裁费和财产保全费等用度；      （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式      本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。经管费的盘算方法如下：      H＝E×0.15%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金经管费      E 为前一日的基金资产净值      基金经管费逐日盘算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月前 3 个服务日内从基金财产 中一次性支付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的盘算方法如 下：      H＝E×0.05%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日盘算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金               更新招募说明 书 对一致后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月前 3 个服务日内从基金财产 中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   指数许可使用费按前一日的基金资产净值的万分之一丝五（1.5 个基点）的年费率计提。 指数许可使用费逐日盘算，逐日累计。   盘算方法如下：   H=E×0.015%÷当年天数   H 为逐日应计提的指数许可使用费   E 为前一日的基金资产净值   指数许可使用费的支付方式为每季支付一次，自《基金合同》见效日的后一日起，基金 经管东说念主应于每年 1 月、4 月、7 月、10 月的前 10 个服务日内，按照与中债金融估值中心有 限公司两边证明的金额向其支付上一季度的指数许可使用费。从基金成立的第二个季度起， 指数许可使用费的下限为每季度东说念主民币伍万元（5 万元），即指数许可使用费按上述公式计 算出每季度不及伍万元的，按东说念主民币伍万元支付。除非两边另有约定，以上用度已包含升值 税税费。   若中债金融估值中心有限公司与基金经管东说念主对指数许可使用费的计提方法、计提圭臬及 支付方式另有约定的，从其最新约定。基金经管东说念主将在招募说明书更新或其他公告中透露基 金最新适用的方法。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关连法例及相应左券规矩，按用度 试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的面目   下列用度不列入基金用度： 损失；    《基金合同》见效前的关连用度；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节的规矩。   （五）基金税收   基金财产运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律法例和税收政策执 行。基金财产运作中产生的税负，由基金财产承担。关连法律法例和税收政策未规矩基金管 理东说念主和/或基金托管东说念主有代扣代缴义务的，基金经管东说念主和基金托管东说念主不进行代扣代缴。   鉴于基金经管东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资请问和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，具体缴 纳方式，届时基金经管东说念主依据税务部门要求与基金托管东说念主协商一致后确定。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金               更新招募说明 书                  十六、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度透露； 按照关连规矩编制基金管帐报表； 议约定的方式证明。   （二）基金的年度审计 格的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规矩媒介公告。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书                   十七、基金的信息透露   （一）本基金的信息透露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、《基 金合同》过甚他关连规矩。关连法律法例对于信息透露的规矩发生变化时，本基金从其最 新规矩。   （二）信息透露义务东说念主   本基金信息透露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大会的基金 份额抓有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和作歹东说念主组织。   本基金信息透露义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩透露基金信息，并保证所透露信息的信得过性、准确性、完满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息透露义务东说念主应当在中国证监会规矩时期内，将应予透露的基金信息通过中国 证监会规矩的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及规矩互联网网站（以下简称“规矩网站”） 等媒介透露，并保证基金投资者巧合按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开 透露的信息贵府。   （三）本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开透露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信息透露 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开透露的信息领受阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括： 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 抓有东说念主大会召开的国法及具体模范，说明基金家具的特质等波及基金投资者要紧利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地透露影响基金投资者决策的一说念事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息透露及基金份额抓有东说念主 服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应 当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金经管东说念主在基金财产相沿及基金运作监督等 步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概若是基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲目信息。《基金合同》见效后，基金家具贵府纲目的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应 当在三个服务日内，更新基金家具贵府纲目，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具贵府纲目其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金绝交运 作的，基金经管东说念主不再更新基金家具贵府纲目。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、《基金合同》节录登载在规矩媒介上；基金经管东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管左券登载在各自网站上。   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露招募说明 书确当日登载于规矩媒介上。   基金经管东说念主应当在收到中国证监会证明文献的次日在规矩媒介上登载《基金合同》见效 公告。   《基金合同》见效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通 过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点，透露绽放日的各类基金份额净值和基金份额 累计净值。基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站透露半年度 和年度临了一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的盘算方式及关连申购、赎回费率，并保证投资者巧合在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金经管东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年度请问登载 在规矩网站上，并将年度请问辅导性公告登载在规矩报刊上。基金年度请问中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货关连业务履历的管帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将中期请问登 载在规矩网站上，并将中期请问辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金经管东说念主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度请问，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度请问辅导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度请问、中期请问或者 年度请问。   请问期内出现单一投资者抓有基金份额比例达到或者最初 20%的情形，为保障其他投资 者的权益，基金经管东说念主至少应当在基金依期请问“影响投资者决策的其他遑急信息”项下透露 该投资者的类别、请问期末抓有份额及占比、请问期内抓有份额变化情况及本基金的私有风 险。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度请问和中期请问中透露基金组结伴产情况过甚 流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，关连信息透露义务东说念主应当在 2 日内编制临时请问书，并登载在规 定报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额抓有东说念主大会的召开及决定的事项； 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金             更新招募说明 书   （2）《基金合同》绝交、基金算帐；   （3）调理基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金经管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金经管东说念主变更抓有百分之五以上股权的鼓吹、基金经管东说念主的试验独揽东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金经管东说念主的高档经管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专诚基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金经管东说念主的董事在最近 12 个月内变更最初百分之五十；   （11）基金经管东说念主、基金托管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变 动最初百分之三十；   （12）波及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （13）基金经管东说念主或其高档经管东说念主员、基金司理因基金经管业务关连行动受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关连行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （14）基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、试验独揽 东说念主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联走动事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （15）基金收益分拨事项；   （16）经管费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发生变更；   （17）某类基金份额净值估值乌有达该类基金份额净值百分之零点五；   （18）本基金开动办理申购、赎回；   （19）本基金发生大王人赎回并缓期办理；   （20）本基金流通发生大王人赎回并暂停接受赎回恳求或减速支付赎回款项；   （21）本基金暂停接受申购、赎回恳求或再行接受申购、赎回恳求；   （22）增多或休养基金份额类别；   （23）发生波及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （24）基金经管东说念主领受舞动订价机制进行估值； 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金             更新招募说明 书   （25）本基金流通四十个服务日、五十个服务日、五十五个服务日出现基金份额抓有东说念主 数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形时，基金经管东说念主应当发布临时公告进 行风险辅导；   （26）基金信息透露义务东说念主合计可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场荣华传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额抓有东说念主权益的，关连 信息透露义务东说念主细察后应当立即对该音书进行公开露馅，并将关连情况立即请问中国证监 会。   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同绝交的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐请问。基金财产算帐小组应当将算帐请问登载在规矩网站上，并将算帐请问辅导性公 告登载在规矩报刊上。   在季度请问、中期请问、年度请问等依期请问和招募说明书（更新）等文献中透露国债 期货走动情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货交 易对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资政策和投资主义等。   本基金实施侧袋机制的，关连信息透露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息透露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   （六）信息透露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露经管轨制，指定专诚部门及高档经管东说念主 员负责经管信息透露事务。   基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当适合中国证监会关连基金信息透露内容与 方法准则等法例的规矩。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金             更新招募说明 书   基金托管东说念主应当按照关连法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期请问、 更新的招募说明书、基金家具贵府纲目、基金算帐请问等公开透露的关连基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子证明。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中采纳一家报刊透露本基金信息。基金经管东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息，并保证关连报送信 息的信得过、准确、完满、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上透露信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介透露信息，然则其他群众媒介不得早于规矩媒介透露信息，况且在不同媒介上透露团结 信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计请问、法律观念书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》绝交后 10 年。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主擢升信息透露服务的质地。具体要求应当适合中国证监会及自律国法的关连规矩。 前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法例规矩将信 息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延透露基金关连信息的情形   当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延透露基金关连信息：   （九）本基金信息透露事项以法律法例规矩及本章简约定的内容为准。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书                     十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施模范   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份额抓有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量管帐师事务所观念后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。基金经管东说念主 应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   启用侧袋机制当日，基金经管东说念主应以基金份额抓有东说念主的原有账户份额为基础，证明相应 侧袋账户基金份额抓有东说念主名册及份额。当日收到的申购恳求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回恳求并支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调理。基金份额抓有东说念主 恳求申购、赎回或调理侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调理恳求将被断绝。   （2）主袋账户   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主将照章保障主袋账户份额抓有东说念主享有基金合同约定的赎 回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金经管东说念主在关连 公告中规矩。除基金经管东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外， 本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主草率侧袋账户份额实行安适经管，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用安适的基金代码。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等仅适用于主袋账户，本基金的各项投资运作目的 和基金功绩目的应当以主袋账户资产为基准。   基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往未来内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主、基金服务机构在盘算基金功绩关连目的时仅斟酌主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在盘算基金功绩关连目的时按投资损失 处理。   侧袋机制实施期间，经管费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值行动基数计提，侧 袋账户资产不收取经管费，其他用度详见届时发布的关连公告。因启用侧袋机制产生的商量、 审计用度等由基金经管东说念主承担。   基金经管东说念主不错将与侧袋账户关连的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧袋账户特定 资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额抖擞基金合同收益分拨条件的情形下，基金经管东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金经管东说念主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分规矩的基金净值信息透露方式和 频率透露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。侧袋机制实施期间，基金经管 东说念主应当暂停透露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。   （2）依期请问   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主应当按照法律法例的规矩在基金依期请问中透露请问期 内侧袋账户关连信息，基金依期请问中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋账 户关连信息在依期请问中单独进行透露。管帐师事务所对基金年度请问进行审计时，草率报 告期间基金侧袋机制运行关连的管帐核算和年度请问透露，履行允洽模范并发表审计观念。   （3）临时请问   基金经管东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、绝交侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金经管东说念主在每次处置 变现后均应按照关连法律法例要求实时发布临时公告。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书   基金经管东说念主将按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应款项。岂论侧袋账户资产是否一说念完成变现，基金 经管东说念主王人将实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产完全算帐后，基金经管东说念主应刊出侧袋账户。   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制和绝交侧袋机制后，实时礼聘适合《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所进行审计并透露专项审计观念。   （三）本部分对于侧袋机制的关连规矩，但凡径直援用法律法例或监管国法的部分，如 将来法律法例或监管国法修改导致关连内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管国法针 对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行允洽模范 后，在对基金份额抓有东说念主利益无内容性不利影响的前提下，可径直对本部安分容进行修改和 休养，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书                     十九、风险揭示      （一）商场风险      证券商场价钱受到经济身分、政事身分、投资热诚和走动轨制等多样身分的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 策等）发生变化，导致证券价钱波动，影响基金收益。 引起债券价钱波动，导致基金的收益水平也会随之发生变化。 影响基金的净值推崇。 合约规矩的其它义务，或者其信用品级镌汰，将会导致债券价钱下落，进而变成基金资产损 失。 能受通货推广的影响甚至购买力下落，从而使基金的试验收益下落。 价钱会飞腾，而基金将投资于固定收益类金融器用所得的利息收入进行再投资将得到较低的 收益率，再投资的风险加大；反之，当商场利率上升时，基金所抓有的债券价钱会下落，利 率风险加大，然则利息的再投资收益会上升。 性关连。债券刊行东说念主期间运营收入变化越大，谋略风险就越大；反之，运营收入越踏实，经 营风险就越小。      （二）经管风险      在基金经管运作过程中，基金经管东说念主的学问、教训、判断、决策、技能等会影响其对信 息的占有和对经济步地、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，变成经管风险。基 金经管东说念主的经管水平、经管技巧和经管本事等对基金收益水平也存在影响。      （三）流动性风险      流动性风险表面前两个方面。一是在某种情况下因商场走动量不及，某些投资品种的流 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 动性欠安，可能导致证券不可赶快、低成土产货转化为现款，进而影响到基金投资收益的终了； 二是在本基金的绽放期内投资东说念主的流通多量赎回将会导致基金的现款支付出现发愤，或迫使 基金以不允洽的价钱多量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   为草率投资者的赎回恳求，基金经管东说念主可采用多样有用经管措施，抖擞流动性需求。但 如果出现较大数额的赎回恳求，基金资产变现发愤时，基金面对流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详备国法参见招募说明书第八章的关连约定。   本基金所追踪的是中债-1-3 年国开行债券指数。本基金面对的流动性风险主若是我国 债券商场的投资风险，详见本招募说明书第十九章。   为草率大王人赎回情形下可能发生的流动性风险，基金经管东说念主在合计支付投资东说念主的赎回申 请有发愤或合计因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较 大波动时，可能采用部分缓期赎回、减速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延 期办理部分赎回恳求的流动性风险经管措施，详备国法参见招募说明书第八章第（十）条的 关连约定。   基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法 律法例及基金合同的约定，概括运用各类流动性风险经管器用，对赎回恳求进行限定休养， 行动特定情形下基金经管东说念主流动性风险经管的补助措施。本基金的流动性风险经管器用包括 但不限于：   （1）缓期办理大王人赎回恳求；   （2）暂停接受赎回恳求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）实施侧袋机制；   （8）中国证监会认定的其他措施。   大王人赎回情形下实施部分缓期赎回或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书 回恳求的情形及模范详见招募说明书第八章第（十）条的关连约定。当实施部分缓期赎回的 措施时，恳求赎回的基金份额抓有东说念主将无法全额证明赎回，一方面可能影响自身的流动性， 另一方面将承担迥殊的商场波动对基金净值的影响。当实施减速支付赎回款项的措施时，投 资者不可如期得到全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失蔓延款项部分的 再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回恳求的措施时，该赎回 比例过高的基金份额抓有东说念主将无法全额证明赎回，一方面可能影响自身的流动性，另一方面 将承担迥殊的商场波动对基金净值的影响。   实施暂停接受赎回恳求或减速支付赎回款项的情形及模范详见招募说明书第八章第 （九）条的关连约定。若实施暂停接受赎回恳求，投资者一方面不可赎回基金份额，可能影 响自身的流动性，另一方面将承担迥殊的商场波动对基金净值的影响；若实施减速支付赎回 款项，对投资者产生的风险如前所述。   收取短期赎回费的情形和模范详见招募说明书第八章第（六）条的关连约定，对抓续抓 有期小于 7 日的投资者比较于其他抓有期限的投资者将支付更高的赎回费。   暂停基金估值的情形详见招募说明书第十三章第（六）条的关连约定。若实施暂停基金 估值，基金经管东说念主会采用减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回恳求的措施，对投资者 产生的风险如前所述。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错对本基金的估值领受舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过休养基金的 估值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回抓有东说念主，以保护其他抓有东说念主的利益。在实施摆 动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上升，对申购的投资者不利； 在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下落，对赎回的抓有东说念主产生不利影响。   侧袋机制是一种流动性风险经管器用，是将特定资产分离至专诚的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，目的在于有用隔断并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额正常绽放赎回，因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧 袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产 的变刻下期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东说念主在基金依期 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 请问中透露请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东说念主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金经管东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东说念主盘算各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需斟酌主袋账 户资产，并根据关连规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金透露的功绩目的不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）特定风险   （1）标的指数的风险   中债 1-3 年国开行债券指数成份券的价钱可能受到政事身分、经济身分、投资者热诚和 走动轨制等多样身分的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。   指数编制方法的劣势可能导致中债 1-3 年国开行债券指数的推崇与总体商场推崇产生差 异，从而使基金收益发生变化。同期，中央国债登记结算有限职责公司分歧指数的实时性、 完满性和准确性作念出任何承诺。中债 1-3 年国开行债券指数值可能出现乌有，投资者若参考 指数值进行投资决策可能导致损失。   未来若出现标的指数不适合要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不适合要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主应当自该情形 发生之日起十个服务日向中国证监会请问并提倡处分决议，如更换基金标的指数、调理运作 方式，与其他基金合并、或者绝交基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会进行 表决，基金份额抓有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同绝交。 自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处分决议确依期间，基金经管东说念主应按照指数编 制机构提供的最近一个往未来的指数信息谨守基金份额抓有东说念主利益优先原则相沿基金投资 运作。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金             更新招募说明 书  届时根据处分决议的不同，标的指数可能发生变更或基金合同可能绝交，若标的指数发 生变更，本基金的投资组合将相应进行休养，届时本基金的风险收益特征可能发生变化，且 投资组合休养可能产生走动成本和契机成本，若基金合同绝交，投资者将面对投资目的无法 终了的风险。  （2）基金追踪偏离风险   本基金在追踪中债 1-3 年国开行债券指数时由于多样原因导致基金的功绩推崇与中债 代表性和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券行动替代，基金投资组合与中债 行债券指数收益率产生偏离； 未必能得到一样的收益率； 券指数的组成各异，而且会产生相应的走动成本； 可能导致本基金在追踪指数时产生收益上的偏离； 或受银行间债券商场债券走动最先的限制，本基金投资组合面对一定进度的追踪偏离风险； 买入卖出的时机采纳等王人会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对功绩比较基准的 追踪进度。  （3）标的指数请问与债券商场平均请问偏离的风险 标的指数并不可完全代表所有这个词债券商场。标的指数成份券的平均请问率与所有这个词债券商场的平 均请问率可能存在偏离。   （4）追踪错误独揽未达约定主义的风险   本基金力图日均追踪偏离度的十足值不最初 0.2%，年化追踪错误不最初 2%，但因标的 指数编制国法休养或其他身分可能导致追踪错误最初上述范围，本基金净值推崇与指数价钱 走势可能发生较大偏离。   （5）指数编制机构住手服务的风险 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书   本基金的标的指数由指数编制机构发布并经管和爱戴，未来指数编制机构可能由于多样 原因住手对指数的经管和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个服务 日向中国证监会请问并提倡处分决议，如更换基金标的指数、调理运作方式，与其他基金合 并、或者绝交基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会进行表决，基金份额抓有 东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同绝交。投资东说念主将面对更换基金标的 指数、调理运作方式，与其他基金合并、或者绝交基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处分决议确定并实施前，基金经管东说念主应按 照指数编制机构提供的最近一个往未来的指数信息谨守基金份额抓有东说念主利益优先原则相沿 基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数推崇与关连商场推崇有在 各异，影响投资收益。   （6）成份券停牌、摘牌或爽约的风险   本基金的标的指数成份券可能出现停牌、摘牌或爽约的情况，从而可能导致以下风险： 份券、非成份券等方式进行替代，可能导致本基金净值推崇与指数价钱走势发生一定偏离； 约风险，且指数编制机构暂未作出休养的，基金经管东说念主将按照基金份额抓有东说念主利益优先的原 则，履行里面决策模范后可对关连成份券进行休养，从而可能产生追踪偏离、追踪错误独揽 未达约定主义的风险。   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面对商场风险、基差风险、流动 性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所抓有的期货合约价值发生变化的风险。基差风 险是期货商场的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效果，使之发生无意损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合 约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由商场朦拢广度或深度 导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法抖擞保证金要求，使得所抓有的头寸面对被 强制平仓的风险。   《基金合同》见效后，流通 60 个服务日出现基金份额抓有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元的，基金经管东说念主应当按照约定模范绝交《基金合同》，并向中国证监 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书 会请问，但不需要召开基金份额抓有东说念主大会。因此，基金份额抓有东说念主将可能面对基金合同自 动绝交的风险。      （五）基金财产投资运营过程中的升值税      鉴于基金经管东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资请问和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，具体缴 纳方式，届时基金经管东说念主依据税务部门要求与基金托管东说念主协商一致后确定，可能通过本基金 财产账户径直缴付，或划付至经管东说念主账户并自基金经管东说念主账户依据税务部门要求完成税款申 报缴纳。      （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险      本基金法律文献投资章节关连风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场遍及规章等作念出的概述性形貌，代表了一般商场情况下本基金的持久风险收益特征。销售 机构（包括基金经管东说念主直销机构和其他销售机构）根据关连法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才能与家具风险之间的匹配锤真金不怕火。      （七）其他风险 可能会面对一些很是的风险； 险； 诈行动、上市住手走动等产生的风险； 来风险； 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金        更新招募说明 书 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金               更新招募说明 书                   二十、基金的绝交与算帐      （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过 的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 国证监会备案，决议见效后两日内在规矩媒介公告。      （二）《基金合同》的绝交事由      有下列情形之一的，经履行关连模范后，《基金合同》应当绝交： 连结；       《基金合同》见效后，流通 60 个服务日出现基金份额抓有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基 金资产净值低于 5000 万元的，基金经管东说念主应当绝交《基金合同》，不需要召开基金份额抓有 东说念主大会； 标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主召集基金份额抓 有东说念主大会对处分决议进行表决，基金份额抓有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过 的；       《基金合同》约定的其他情形；      （三）基金财产的算帐 产算帐小组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货关连业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》绝交情形出刻下，由基金财产算帐小组联合接收基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐请问；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐请问进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐请问出具法 律观念书；   （6）将算帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一说念剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   （六）、基金财产按下列圭表反璧：   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；   （4）按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩反璧前，不得分拨给基金份额抓有东说念主。   （七）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关连要紧事项须实时公告；基金财产算帐请问经具有证券、期货关连业务 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐请问报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐请问登载在规矩网站上，并将算帐请问辅导性公告 登载在规矩报刊上。   （八）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金               更新招募说明 书                  二十一、基金合同的内容节录      （一）基金份额抓有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （1）根据《基金法》、                《运作办法》过甚他关连规矩，基金经管东说念主的权利包括但不限于： 产； 金合同》及国度关连法律规矩，应报告中国证监会和其他监管部门，并采用必要措施保护基 金投资者的利益； 合同》规矩的用度； 金财产投资于证券所产生的权利； 行动； 的外部机构； 非走动过户等的业务国法； 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金              更新招募说明 书      （2）根据《基金法》、                《运作办法》过甚他关连规矩，基金经管东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东说念主的财产互相安适，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行证 券投资；               、《基金合同》过甚他关连规矩外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规矩，按关连规矩盘算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；                 、《基金合同》过甚他关连规矩，履行信息透露及请问义务；                                        《基金合同》 过甚他关连规矩另有规矩外，在基金信息公开透露前应予守秘，不向他东说念主表露； 益；                《基金合同》过甚他关连规矩召集基金份额抓有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》规矩的时期和方式，随时查阅到与基金关连的公开贵府，并在支付合理 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书 成本的条件下得到关连贵府的复印件； 管东说念主； 承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担职责； 理东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （1）根据《基金法》、             《运作办法》过甚他关连规矩，基金托管东说念主的权利包括但不限于： 家法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的情形，应报告中国证监会， 并采用必要措施保护基金投资者的利益； 期货走动资金算帐；   （2）根据《基金法》、             《运作办法》过甚他关连规矩，基金托管东说念主的义务包括但不限于： 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相安适；对所 托管的不同的基金分别配置账户，安适核算，分账经管，保证不同基金之间在账户配置、资 金划拨、账册记录等方面互相安适；            、《基金合同》、                   《托管左券》过甚他关连规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产； 《托管左券》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 规矩外，在基金信息公开透露前赐与守秘，不得向他东说念主表露，向审计、法律等外部专科照管人 提供的除外； 赎回价钱； 在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管左券》的规矩进行；如果基金经管 东说念主有未履行《基金合同》及《托管左券》规矩的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采用了适 当的措施；             《基金合同》过甚他关连规矩，召集基金份额抓有东说念主大会或配合基 金经管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书 构，并文告基金经管东说念主； 偿职责不因其退任而罢职； 东说念主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   基金投资者抓有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主行动《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，团结类别的每份基金份额具有同等的正当 权益。   （1）根据《基金法》            、《运作办法》过甚他关连规矩，基金份额抓有东说念主的权利包括但不 限于： 表决权； 仲裁；   （2）根据《基金法》            、《运作办法》过甚他关连规矩，基金份额抓有东说念主的义务包括但不 限于： 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金               更新招募说明 书 出投资决策，自行承担投资风险；      （二）基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的模范和国法      基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表有权代 表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额 抓有东说念主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。      本基金份额抓有东说念主大会暂不竖立日常机构。在本基金存续期内，基金份额抓有东说念主大会 不错竖立日常机构，日常机构的竖立与运作应当根据关连法律法例和中国证监会的规矩进 行。      （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东说念主大会：               ，本《基金合同》另有约定的除外； 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金             更新招募说明 书 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就团结事项书面要求召开基金份额抓有东说念主 大会；           《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额抓有东说念主大会的 事项。    （2）在不对抗法律法例的规矩和基金合同约定以及对基金份额抓有东说念主利益无内容性不 利影响的情况下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东说念主大会： 下变更收费方式、增多或休养份额类别配置； 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化； 购、赎回、调理、非走动过户、转托管等业务的国法； 出新业务或服务；    （1）除法律法例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东说念主大会由基金经管东说念主 召集。    （2）基金经管东说念主未按规矩召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集。    （3）基金份额抓有东说念主大会未竖立日常机构的，基金托管东说念主合计有必要召开基金份额抓 有东说念主大会的，应当向基金经管东说念主提倡书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金经管东说念主，基金经管东说念主 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书 应当配合。    （4）基金份额抓有东说念主大会未竖立日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基 金份额抓有东说念主就团结事项书面要求召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提倡书面提 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的 基金份额抓有东说念主代表和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额抓有东说念主代表和基金经管东说念主； 基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金经管东说念主，基金 经管东说念主应当配合。    （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主就团结事项要求召开基金份 额抓有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻 碍、打扰。    （6）基金份额抓有东说念主会议的召集东说念主负责采纳确定开会时期、地点、方式和权益登记日。    （1）召开基金份额抓有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在规矩媒介公告。基 金份额抓有东说念主大贯文告应至少载明以下内容：                                          、 投递时期和地点；    （2）采用通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文告中说明本 次基金份额抓有东说念主大会所采用的具体通信方式、奉求的公证机关过甚研究方式和研究东说念主、书 面表决观念寄交的截止时期和收取方式。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书    （3）如召集东说念主为基金经管东说念主，还应另行书面文告基金托管东说念主到指定地点对表决观念的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金经管东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面文告基金经管东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观念 的计票进行监督的，不影响表决观念的计票遵循。    基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式等基金合同约定的、或法律 法例、监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金经管东说念主、基 金托管东说念主须为基金份额抓有东说念主哄骗投票权提供便利。    （1）现场开会。由基金份额抓有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权奉求讲明录用代表出席， 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主大会，基金经管东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期适合以下条件时，不错进行 基金份额抓有东说念主大会议程： 的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲明适正当律法例、《基金合同》和会议文告的规矩， 况且抓有基金份额的凭证与基金经管东说念主抓有的登记贵府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东说念主将其对表决事项的投票以书面神情在表 决截止日畴前投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。    在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用： 示性公告； 东说念主）到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管 东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的方式收取基金份额 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书 抓有东说念主的书面表决观念；基金托管东说念主或基金经管东说念主经文告不参加收取书面表决观念的，不影 响表决遵循； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具书面 观念或授权他东说念主代表出具书面观念基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓有东说念主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东说念主径直出具书面观念或授权他东说念主 代表出具书面观念； 的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面观念的代理东说念主出具的奉求东说念主抓有 基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲明适正当律法例、                             《基金合同》和会议文告 的规矩，并与基金登记机构记录相符。    （3）在不与法律法例突破的情况下，本基金的基金份额抓有东说念主亦可领受其他非书面方 式授权其代理东说念主出席基金份额抓有东说念主大会；在会议召开方式上，本基金亦可领受其他非现场 方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额抓有东说念主大会，会议模范比照现 场开会和通信方式开会的模范进行，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定 绝交《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基 金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额抓有东说念主大会酌量的其他事项。    基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应当在基金 份额抓有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （2）议事模范    在现场开会的方式下，起初由大会主抓东说念主按照下列第七条文定模范确定和公布监票东说念主， 然后由大会主抓东说念主宣读提案，经酌量后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东说念主为基金经管 东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东说念主授权 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 其出席会议的代表主抓；如果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会， 则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额抓有东说念主行动该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主抓基金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的遵循。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元 称呼）、身份讲明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称呼） 和研究方式等事项。    在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后    基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。    基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以终点决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。    （2）终点决议，终点决议应当经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调理基金运作方式、 更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、绝交《基金合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通 过方为有用。    基金份额抓有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。    采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反把柄讲明，不然提交适合会议 文告中规矩的证明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头适合会议文告规矩的 书面表决观念视为有用表决，表决观念依稀不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具书面观念的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总和。    基金份额抓有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。    （1）现场开会 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书 开动后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额抓有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓有东说念主自行召集或大会诚然由 基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有 东说念主大会的主抓东说念主应当在会议开动后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额 抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以一 次为限。再行盘点后，大会主抓东说念主应当马上公布再行盘点结果。 响计票的遵循。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程赐与公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决观念的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。      基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。      基金份额抓有东说念主大会决议自见效之日起 2 日内在规矩媒介上公告。如果领受通信方式 进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。      基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当履行见效的基金份额抓有东说念主大会的决 议。见效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有 握住力。      若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和侧袋份 额抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若关连基金份额抓有东说念主大会 召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或代表的基金份额或表决权 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 适合该等比例：    （1）基金份额抓有东说念主哄骗提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表关连基金份额    （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关连 基金份额的二分之一（含二分之一）；    （3）通信开会的径直出具书面观念或授权他东说念主代表出具书面观念的基金份额抓有东说念主所 抓有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）；    （4）若参与基金份额抓有东说念主大会投票的基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额小于在权益 登记日关连基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关连基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票；    （5）现场开会由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生又名基金份额抓有东说念主行动该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主；    （6）一般决议须经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；    （7）终点决议应当经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额抓有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东说念主进行表决，团结主侧袋账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东说念主大会的关连规矩以本节很是约定内容为准， 本节莫得规矩的适用本部分的关连规矩。 定，但凡径直援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例或监管国法修改导致关连内 容被取消或变更的，基金经管东说念主提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和休养，无需召 开基金份额抓有东说念主大会审议。   （三）基金合同淹没和绝交的事由、模范   （1）变更基金合同波及法律法例规矩或本基金合同约定应经基金份额抓有东说念主大会决议 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                更新招募说明 书 通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有东说念主大会决议 通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。      （2）对于《基金合同》变更的基金份额抓有东说念主大会决议自表决通过之日起见效，并报 中国证监会备案，决议见效后两日内在规矩媒介公告。      有下列情形之一的，经履行关连模范后，《基金合同》应当绝交：      （1）基金份额抓有东说念主大会决定绝交；      （2）基金经管东说念主、基金托管东说念主职责绝交，在 6 个月内莫得新基金经管东说念主、新基金托管 东说念主连结；      （3）《基金合同》见效后，流通 60 个服务日出现基金份额抓有东说念主数目动怒 200 东说念主或者 基金资产净值低于 5000 万元的，基金经管东说念主应当绝交《基金合同》，不需要召开基金份额抓 有东说念主大会；      （4）出现标的指数不适合要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不适合要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主召集基金份额 抓有东说念主大会对处分决议进行表决，基金份额抓有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过 的；      （5）《基金合同》约定的其他情形；      （6）关连法律法例和中国证监会规矩的其他情况。      （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》绝交事由之日起 30 个服务日内成立基金 财产算帐小组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。      （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金经管东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货关连业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。      （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的相沿、清理、估价、 变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。      （4）基金财产算帐模范： 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书 观念书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制而不可及 时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一说念剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；   （4）按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩反璧前，不得分拨给基金份额抓有东说念主。   算帐过程中的关连要紧事项须实时公告；基金财产算帐请问经具有证券、期货关连业务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐请问报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐请问登载在规矩网站上，并将算帐请问辅导性公告 登载在规矩报刊上。   基金财产算帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （四）争议处分方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切争议，如经友 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书 好协商未能处分的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲 裁中心）进行仲裁，按照该会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决 是结尾的，对各方当事东说念主均有握住力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应信守各自的职责，接续诚笃、勤勉、尽责地履行 《基金合同》规矩的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾法律）统率。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公局面 和营业局面查阅。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                 更新招募说明 书                 二十二、基金托管左券的内容节录   （一）基金经管东说念主   称呼：中银基金经管有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   邮政编码：200120   法定代表东说念主：章砚   成立地间：2004 年 8 月 12 日   批准竖立机关：中国证券监督经管委员会   批准竖立文号：证监基金字200493 号   组织神情：有限职责公司   注册成本：1 亿元东说念主民币   存续期间：抓续谋略   谋略范围：基金召募；基金销售；资产经管以及中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东说念主   称呼：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）   注册地址：福州市湖东路 154 号   办公地址：上海市银城路 167 号   法定代表东说念主：吕家进   成立地间：1988 年 8 月 22 日   注册成本：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：抓续谋略   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字200574 号   谋略范围：经受公众进款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有价证券；资产托管业务；从事 同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；财务照管人、资信访谒、商量、见证业 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书 务；经中国银行业监督经管机构批准的其他业务。(照章须经批准的面目，经关连部门批准 后方可开展谋略步履)。   （三）基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查 例进行监督。   本基金 主要投资于标的指数的成份国开债、备选成份国开债、其他国开债等。为更好 地终了投资主义，本基金还可投资于国内照章刊行上市的国债、政策性金融债、债券回购、 银行进款、同行存单、货币商场器用、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器用（但须适合中国证监会关连规矩）                     。   本基金不投资股票、权证等权益类资产。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行允洽模范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中 标的指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；每个往未来日终， 在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府 债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行允洽模范 后，不错休养上述投资品种的投资比例。   基金经管东说念主投资新增投资品种前，应与基金托管东说念主就算帐交收、核算估值、系统支抓等 方面证明一致，确保两边均准备就绪方可投资。   本基金不得投资于关连法律、法例、部门规章及《基金合同》抑遏投资的投资器用。   对基金经管东说念主发送的不适合基金合同规矩的投资行动，基金托管东说念主不错断绝履行，并书 面文告基金经管东说念主；对于仍是履行的投资，基金托管东说念主发现该投资行动不适合基金合同的规 定的，基金托管东说念主应书面文告基金经管东说念主进行整改，并将该情况请问中国证监会。 基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳圭臬的，基金经管东说念主应预先向基金托管东说念主提供投 资品种池，以便基金托管东说念主对基金试验投资是否适合基金合同对于证券采纳圭臬的约定进行 监督。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书   基金的投资组合应谨守以下限制： 成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%； 者到期日在一年以内的政府债券比例不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等； 买入国债期货合约价值，不得最初基金资产净值的 15%；在职何往未来日终，抓有的卖出洋 债期货合约价值不得最初基金抓有的债券总市值的 30%；本基金在职何往未来内走动（不包 括平仓）的国债期货合约的成交金额不得最初上一往未来基金资产净值的 30%；本基金所抓 有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，共计 （轧差盘算）应当适合基金合同关连债券投资比例的关连约定 ； 券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金不适合前 款所规矩比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   除第 2）       、6）、7）条之外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、标的指数成份债 券休养、标的指数成份债券流动性限制、基金限制变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金投 资比例不适合上述规矩投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个往未来内进行休养，但中国证 监会规矩的很是情形除外。法律法例或监管机构另有规矩时，从其规矩。   基金经管东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起开动。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行允洽模范后本基金投资不再受 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书 关连限制。 投资抑遏行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金经管东说念主基金投资抑遏行动进行 监督。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、试验独揽东说念主或者 与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当适合本基金的投资主义和投资策略，谨守基金份额抓有东说念主利益优先原则，防御利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱履行。关连走动必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律法例赐与透露。要紧关联走动应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的安适董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关连限制或以变更后的规矩为准。   根据法律法例关连基金从事的关联走动的规矩，基金经管东说念主和基金托管东说念主应预先互相提 供与本机构有控股关系的鼓吹、试验独揽东说念主或者与其有其他要紧厉害关系的公司名单及关连 关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联走动名单的信得过性、完 整性、全面性。基金经管东说念主及基金托管东说念主有职责相沿信得过、完满、全面的关联走动名单，并 负责实时更新该名单。名单变更后基金经管东说念主及基金托管东说念主应实时发送另一方，另一方于 2 个服务日内进行回函证明已着名单的变更。一方收到另一方书面证明后，新的关联走动名单 开动见效。 债券商场进行监督。   基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适正当律法例及行业圭臬的、经慎 重采纳的、本基金适用的银行间债券商场走动敌手名单，并约定各走动敌手所适用的走动结 算方式。基金经管东说念主应严格按照走动敌手名单的范围在银行间债券商场采纳走动敌手。基金 托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券商场走动敌手名单进行走动，如基金管 理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券商场走动敌手名单的，视为基金管 理东说念主招供全商场走动敌手。基金经管东说念主不错每半年对银行间债券商场走动敌手名单及结算方 式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照协 议进行结算。如基金经管东说念主根据商场情况需要临时休养银行间债券商场走动敌手名单及结算 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书 方式的，应向基金托管东说念主说明旨趣，并在与走动敌手发生走动前 3 个服务日内与基金托管东说念主 协商处分。   基金经管东说念主负责对走动敌手的资信独揽，按银行间债券商场的走动国法进行走动，并负 责处分因走动敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此变成的任何法律 职责及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主确定的时期前仍未承担爽约责 任过甚他关连法律职责的，基金经管东说念主有权向关连走动敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的 协助与配合。基金托管东说念主根据银行间债券商场成交单对本基金银行间债券走动的走动敌手及 其结算方式进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约定的走动敌手或交 易方式进行走动时，基金托管东说念主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金经管东说念主，经提 醒后仍未改正时变成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此变成的相应损结怨职责。如果 基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或变成基金资产损失的，基金托管东说念主 痛快担相应职责。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立依期对账机制，确保基金银行进款业务账 目及核算的信得过、准确。基金经管东说念主应当按照关连法例规矩，与基金托管东说念主、进款机构签订 关连书面左券。基金托管东说念主应根据关连关连法例及左券对基金银行进款业务进行监督与核 查，严格审查、复核关连左券、账户贵府、投资指示、进款证实书等关连文献，切实履行托 管职责。   基金经管东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格投降《基金法》、                                   《运作办法》 等关连法律法例，以及国度关连账户经管、利率经管、支付结算等的各项规矩。   基金投资银行进款的，基金经管东说念主应根据法律法例的规矩及基金合同的约定，确定适合 条件的所有进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行 进款的走动敌手是否适合关连规矩进行监督。如基金经管东说念主在基金投资运作之前未向基金托 管东说念主提供进款银行名单的，视为基金经管东说念主招供所有银行。   基金经管东说念主对依期进款提前支取的损失由其承担。 类基金份额净值盘算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关连信息 透露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。 基金合同和本托管左券的规矩，应实时以电话提醒或书面辅导等方式文告基金经管东说念主限期纠 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书 正。基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到书面文告后应 鄙人一服务日前实时查对并以书面神情给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解 释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主 文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应请问中国证监会。如果基金托管东说念主未能 切实履行监督职责，导致基金出现风险或变成基金资产损失的，基金托管东说念主痛快担相应职责。 基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金经管东说念主应在规矩时期内恢复并改正， 或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管协 议的要求需向中国证监会报送基金监督请问的事项，基金经管东说念主应积极配合提供关连数据资 料和轨制等。 其他关连规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以两边招供的其他方式文告基 金经管东说念主，由此变成的相应损失由基金经管东说念主承担。 金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。基金经管东说念主无正大旨趣，断绝、隔透顶 方根据本托管左券规矩哄骗监督权，或采用拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节 严重或经基金托管东说念主提倡告诫仍不改正的，基金托管东说念主应请问中国证监会。 有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量管帐师事务所观念后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体国法依照关连法律法例的规矩以及基金合同和招募说明书的约定履行。   基金托管东说念主依照关连法律法例的规矩以及基金合同和招募说明书的约定，对侧袋机制启 用、特定资产处置和信息透露等方面进行监督。   （四）基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查 全相沿基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户、复核 基金经管东说念主盘算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金经管东说念主指示办理算帐交收、 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金           更新招募说明 书 关连信息透露和监督基金投资运作等行动。 行或无故蔓延履行基金经管东说念主资金划拨指示、表露基金投资信息等违反《基金法》、基金合 同、本托管左券过甚他关连规矩时，应实时以书面神情文告基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面神情给基金经管东说念主发出回函，说明违章原因 及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金经管东说念主有权随时对通 知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行动，包 括但不限于：提交关连贵府以供基金经管东说念主核查托管财产的完满性和信得过性，在规矩时期内 恢复基金经管东说念主并改正。 金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。   基金托管东说念主无正大旨趣，断绝、隔透顶方根据本托管左券规矩哄骗监督权，或采用拖延、 诈骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金经管东说念主提倡告诫仍不改正的，基金管 理东说念主应请问中国证监会。   （五）基金财产相沿   （1）基金财产应安适于基金经管东说念主、基金托管东说念主的固有财产；   （2）基金托管东说念主应安全相沿基金财产，未经基金经管东说念主的正大指示，不得自走时用、 贬责、分拨基金的任何财产；   （3）基金托管东说念主按照规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户；   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别配置账户，与基金托管东说念主的其他业务和 其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完满与安适；   （5）基金托管东说念主根据基金经管东说念主的指示，按照基金合同和本托管左券的约定相沿基金 财产，如有很是情况两边可另行协商处分；   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金经管东说念主负责与关连当事东说念主确定到账 日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文告基金 经管东说念主采用措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金经管东说念主应负责向关连当事东说念主追 偿基金财产的损失，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合，但对此不承担相应职责；   （7）基金托管东说念主应安全、完满地相沿基金资产；未经基金经管东说念主的正大指示，不得自 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书 走时用、贬责、分拨基金的任何资产。不属于基金托管东说念主试验有用独揽下的什物证券的损坏、 灭失，基金托管东说念主不承担职责；   （8）基金托管东说念主对因为基金经管东说念主投资产生的存放或存管在基金托管东说念主之外机构的基 金财产，或交由证券公司负责算帐交收的基金资产过甚收益；由于该等机构或该机构会员单 位等本左券当事东说念主外第三方的诈骗、果决、症结或收歇等原因给基金财产变成的损失等不承 担职责；   （9）除依据法律法例和基金合同的规矩外，基金托管东说念主不得奉求第三东说念主托管基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金经管东说念主在具有托管履历的买卖银行开立的“基 金召募专户”。该账户由基金经管东说念主开立并经管。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额抓有东说念主东说念主数适合《基金法》、              《运作办法》、基金合同等关连规矩后，基金经管东说念主应将属于 基金财产的一说念资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在规矩时期内，礼聘具有从 事证券关连业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资请问。出具的验资请问由参加验资 的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同见效的条件，由基金经管东说念主按规矩办理 退款等事宜，基金托管东说念主应给予充分的协助与配合。   （1）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头开设基金托管专户，相沿基金财产的银行进款。 该基金托管专户同期亦然基金托管东说念主在法东说念主齐集算帐模式下，代表所托管的包括本基金财产 在内的所有托管资产与中国证券登记结算有限职责公司进行一级结算的专用账户。同期，基 金托管东说念主为该基金财产在基金托管东说念主的托管系统中开立明细账户，对该基金财产实行安适核 算。该账户的开设和经管由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币收支步履，均需通过基金托 管东说念主的基金托管专户进行。基金托管东说念主可根据试验情况需要，为基金财产开立资金算帐补助 账户，以办理关连的资金汇划业务。   （2）基金银行账户的开立和使用，限于抖擞开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务之外的步履。   （3）基金银行账户的开立和经管应适合银行业监督经管机构的关连规矩。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书   （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于抖擞开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金经管东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务之外的步履。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的相沿由基金托管东说念主负责，账户资产的经管和 运用由基金经管东说念主负责。   （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结算备付 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主算帐服务， 基金经管东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国 证券登记结算有限职责公司的规矩履行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管左券坚强日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务，波及关连账户的开立、使用的，若无关连规矩，则基金托管东说念主比照上述对于 账户开立、使用的规矩履行。   基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责公司的有 关规矩，以本基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司与银行间商场算帐所股份有限公 司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规矩，由基 金经管东说念主与基金托管东说念主协商后办理。新账户按关连规矩使用并经管。   （2）法律法例等关连规矩对关连账户的开立和经管另有规矩的，从其规矩办理。   基金财产投资的关连什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的相沿库，也 可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳 分公司、银行间商场算帐所股份有限公司或单子营业中心的代相沿库，相沿凭证由基金托管 东说念主抓有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金经管东说念主和基金托管东说念主共同办理。属于基 金托管东说念主试验有用独揽下的什物证券在基金托管东说念主相沿期间的损坏、灭失，由此产生的职责 应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构试验有用独揽的证券不承担相沿 职责。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金             更新招募说明 书    由基金经管东说念主代表基金签署的、与基金财产关连的要紧合同的原件分别由基金经管东说念主、 基金托管东说念主相沿。除左券另有规矩外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金财产关连的要紧合 同期应保证基金一方抓有两份以上的蓝本，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份正 本的原件。基金经管东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主，并实时将正 本投递基金托管东说念主处。因基金经管东说念主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所变成 的后果，由基金经管东说念主负责。要紧合同的相沿期限为基金合同绝交后 15 年。    对于无法取得二份以上的蓝本的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转化。    （六）基金资产净值的盘算、复核与完成的时期及模范    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    各类基金份额净值是指按照每个服务日闭市后，各类基金份额的基金资产净值除以当日 该类基金份额的余额数目盘算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。国度另有规矩的，从其规矩。    基金经管东说念主每个服务日盘算基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托管东说念主复核无误 后，按规矩公告。但基金经管东说念主根据法律法例或基金合同的规矩暂停估值时除外。    基金经管东说念主每个服务日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主， 经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主按照规矩对外公布。    （七）基金份额抓有东说念主名册的相沿    基金经管东说念主和基金托管东说念主须分别妥善相沿的基金份额抓有东说念主名册，包括《基金合同》生   《基金合同》绝交日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 效日、 日的基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓有东说念主名册的内容必须包括基金份额抓有东说念主的称呼和抓 有的基金份额。基金份额抓有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和保 管，保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。基金经管东说念主和基金托管东说念主应按照面前 关连国法分别相沿基金份额抓有东说念主名册。相沿方式不错领受电子或文档的神情。相沿期限为 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金            更新招募说明 书   基金经管东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额抓有东说念主名册：《基金合同》    《基金合同》绝交日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 见效日、 月 31 日的基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓有东说念主名册的内容必须包括基金份额抓有东说念主的名 称和抓有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额抓有东说念主名册应于下月前十个服务日 内提交；    《基金合同》见效日、             《基金合同》绝交日等波及到基金遑急事项日历的基金份额抓 有东说念主名册应于发诞辰后十个服务日内提交。   基金托管东说念主以电子版神情妥善相沿基金份额抓有东说念主名册，并依期刻成光盘备份，保存期 限为 15 年。基金托管东说念主不得将所相沿的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应投降守秘义务。若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善相沿基金份额 抓有东说念主名册，应按关连法例规矩各自承担相应的职责。   （八）争议处分方式   各方当事东说念主同意，因本左券而产生的或与本左券关连的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按 照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁 地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有握住力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自接续诚笃、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管左券规矩的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益。   本托管左券受中华东说念主民共和国法律（为本托管左券之目的，不包括香港、澳门和台湾法 律）统率。   （九）托管左券的绝交与修改   本托管左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内容不 得与基金合同的规矩有任何突破。基金托管左券的变更报中国证监会备案。   （1）基金合同绝交；   （2）基金托管东说念主撤消、照章被取销、收歇或由其他基金托管东说念主接收基金资产；   （3）基金经管东说念主撤消、照章被取销、收歇或由其他基金经管东说念主接收基金经管权；   （4）发生法律法例、中国证监会或基金合同规矩的绝交事项。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金                   更新招募说明 书                二十三、对基金份额抓有东说念主的服务   基金经管东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理东说念主有权根据基金份额抓有东说念主的需要和商场的变化，增多或变更服务面目。   （一）基金份额抓有东说念主抓续信息服务 对账单信息。 抓有东说念主可通过以下方式向基金经管东说念主持理定制电子对账单、纸质对账单：1）拨打基金经管 东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）定制；2）登录基金经管东说念主官网（www.bocim.com） 定制。具体查阅和定制国法可拨打客服热线商量。当基金份额抓有东说念主接收抓续信息服务的手 机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发生变更时，可通过拨打基金经管东说念主 客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）更新修改，以幸免无法实时接收关连信息。   基金经管东说念主将采用以电子账单为主的账单服务方式， 但接续为有需求的基金份额抓有 东说念主提供纸质账单服务，基金份额抓有东说念主可通过经管东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务） 订制纸质账单。   电子对账单经互联网传送，可能因邮件服务器分解等问题无法正常夸耀原发送内容， 也无法完全保证其安全性与实时性。因此基金经管东说念主分歧电子邮件或短信息电子化账单的 投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因变成的信息不完满、表露等而导致的 径直或转折损伤承担任何补偿职责。   （二）网上走动、查询服务   基金投资者可通过销售机构网站或 APP 等客户端办理认购、申购、赎回及信息查询。 基金经管东说念主也可利用其官方网站（www.bocim.com）、官方微信托务号（在微信中搜索公众 号“中银基金”并采纳体恤）或者官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载 装置）等为直销投资者提供基金网上走动、查询服务。具体业务国法请向关连机构商量。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统 400-888-5566，提供全天 24 小时基金净值信息、账户走动 情况、基金家具与服务等信息查询。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金          更新招募说明 书   （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式研究本基 金经管东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面交融了本招募说明书。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书                  二十四、其他应透露事项   本基金的其他应透露事项将严格按照《基金法》                       、《运作办法》、                              《销售办法》、                                    《信息透露 办法》等关连法律法例规矩的内容与方法进行透露，并在规矩媒介上公告。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金         更新招募说明 书              二十五、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。投资东说念主在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。 投资东说念主也可在基金经管东说念主规矩的网站上进行查阅。   基金经管东说念主和基金托管东说念主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 中银中债 1-3 年期国开行债券指数证券投资基金              更新招募说明 书                    二十六、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献：   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅方式：   以上备查文献存放在基金经管东说念主、基金托管东说念主所在地，供公众查阅。投资东说念主在支付工本 费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。                                  中银基金经管有限公司

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