中银臻享债券型证券投资基金 更新招募说明书
中银臻享债券型证券投资基金
更新招募说明书
（2025 年第 1 号）
基金不停东说念主：中银基金不停有限公司
基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司
二〇二五年一月
中银臻享债券型证券投资基金 更新招募说明书
迫切教导
本基金经 2020 年 11 月 17 日中国证券监督不停委员会证监许可20203123 号文召募
注册。本基金的基金合同于 2021 年 05 月 31 日矜重收效。
基金不停东说念主保证招募说明书的内容确切、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集前程作念出本色性
判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金不停东说念主依照恪称使命、淳厚信用、严慎长途的原则不停和运用基金财产，但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者根据所捏有份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投资风险。
投资者认购（或申购）基金时应崇敬阅读本招募说明书、基金合同、基金家具贵府提要等信
息败露文献，全面意志本基金家具的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主作念出投
资决策，并承担基金投资中出现的各样风险，包括因政事、经济、社会等环境身分对质券价
格产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资者连结大量
赎回基金产生的流动性风险，基金不停东说念主在基金不停实施过程中产生的基金不停风险，基金
投资过程中产生的操作风险，因交收爽约和投资债券激发的信用风险，基金投资对象与投资
策略引致的私有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金为债券型基金，本基金的预期收益和预期风险高于货币市集基金，低于搀杂型基
金和股票型基金。
投资者应充分计议自身的风险承受才气，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数
量等投资行动作出孤苦决策。
基金的过往功绩并不预示其异日发扬，基金不停东说念主不停的其他基金的功绩也不组成对本
基金功绩发扬的保证。基金不停东说念主提醒投资者基金投资的“买者赋闲”原则，在投资者作出投
资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或越过基金份额总额的 50%，但在基金运
作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的除外。法律律例或监管机构另
有礼貌的，从其礼貌。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日（对于基金不停东说念主、基金司理
信息更新松手日为 2025 年 1 月 3 日），基金投资组合诠释和基金功绩发扬等联系财务数据截
止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本基金托管东说念主已复核了本招募说明书中的
财务规划、净值发扬和投资组合诠释等内容。
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目 录
中银臻享债券型证券投资基金 更新招募说明书
一、序论
本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公
开召募证券投资基金运作不停办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基
金销售机构监督不停办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息披
露不停办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风
险不停礼貌》（以下简称“《流动性风险不停礼貌》”）过甚他关系法律律例以及《中银臻享
债券型证券投资基金基金合同》编写。
基金不停东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其
确切性、准确性、齐全性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募
的。本基金不停东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认
和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关系礼貌享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲
了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
改革和补充
基金托管左券》及对该托管左券的任何有用改革和补充
更新
新
行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、通告等
会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改革，
自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会
第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法
律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改革
开召募证券投资基金销售机构监督不停办法》及颁布机关对其时常作念出的改革
并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募
集证券投资基金信息败露不停办法》及颁布机关对其时常作念出的改革
召募证券投资基金运作不停办法》及颁布机关对其时常作念出的改革
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日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险不停礼貌》及颁布机关对其时常作念出的
改革
主体，包括基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主
并存续或经关系政府部门批准诞生并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织
联系法律律例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资
者
试点办法》及联系法律律例礼貌，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主
格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称
金份额的申购、赎回、转换、转托管及按期定额投资等业务
其他条件，取得基金销售业务履历并与基金不停东说念主坚强了基金销售服务左券，办理基金销售
业务的机构
金账户的建立和不停、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐和结算、代理披发红利、
建立并守护基金份额捏有东说念主名册和办理非交游过户等
接受中银基金不停有限公司奉求代为办理登记业务的机构
金份额余额过甚变动情况的账户
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购、申购、赎回、转换、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的
账户
理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面说明的日历
毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历
个月
是范例基金不停东说念主所不停的灵通式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金不停东说念主和投资
东说念主共同盲从
金份额的行动
金份额的行动
要求将基金份额兑换为现金的行动
容貌，将基金调理投资组合的市集冲击成安分拨给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存
量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待
件，央求将其捏有基金不停东说念主不停的、某一基金的基金份额转换为基金不停东说念主不停的其他基
金基金份额的行动
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额销售机构的操作
购金额及扣款容貌，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及
受理基金申购央求的一种投资容貌
换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转换中转入央求份额总额后的余额)
越过上一灵通日基金总份额的 10%
其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的知人善察
其他资产的价值总和
份额净值的过程
格给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行按期进款（含
左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股及非公开荒行股票、资
产支捏证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交游的债券等
息败露办法》礼貌的互联网网站（包括基金不停东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金
电子败露网站）等媒介
处置算帐，宗旨在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险不停
器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特地账户称为侧袋账户
值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存
在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的资产
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三、基金不停东说念主
（一）基金不停东说念主简况
称呼：中银基金不停有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼
法定代表东说念主：章砚
诞诞辰期：2004 年 8 月 12 日
电话：（021）38848999
磋议东说念主：高爽秋
注册成本：1 亿元东说念主民币
股权结构：
股 东 出资额 占注册成本的比例
中国银行股份有限公司 东说念主民币 8350 万元 83.5%
贝莱德投资不停（英国）有限公司 特别于东说念主民币 1650 万元的好意思元 16.5%
（二）主要东说念主员情况
章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政事经济学院人人
金融政策专科硕士。2017 年加入中银基金不停有限公司，现任中银基金不停有限公司董事
长。历任中国银行总行全球金融市集部总监，总行金融市集总部、投资银行与资产不停部总
司理。兼任中国银行间市集交游商协会第四届信用评级专科委员会主任委员、上海资产不停
协会会员代表。
张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。国籍：中国。西安交通大学工商不停硕士。2013
年加入中银基金不停有限公司，现任奉行总裁，历任中国银行苏州分行太仓支行副行长，苏
州分行风险不停处处长，苏州分行工业园区支行行长，苏州分行副行长、党委委员，中银基
金不停有限公司副奉行总裁、党委委员。兼任中银（新加坡）资产不停有限公司董事长、中
国证券投资基金业协会理事、上海市基金同行公会理事。
韩尚武（HAN Shangwu）先生，董事。国籍：中国。对外经济贸易大学经济学硕士。
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现任中国银行党委组织部副部长、东说念主力资源部副总司理。历任中国工商银行北京向阳支行经
理，中国银行稽核部、东说念主力资源部（党委组织部）司理、高档司理、主管等职，兼任中银理
财有限使命公司董事、中银金融资产投资有限公司董事。
梁晓钟（LIANG Xiaozhong）女士，董事。国籍：中国。康涅狄格大学经济学博士。现
任中国银行总行风险不停部副总司理。历任中国银行法律合规部助理总司理，银保监会一部、
审慎局、统信部副调研员、副处长、处长等职。
金贤泽（Hyun Taek Kim）先生，董事。国籍：韩国。杜克大学 MBA 学位，韩国延世大
学建筑工程专科获学士学位。自 2007 年运转在贝莱德集团就业。曾先后在全球客户部负责
不停亚洲机构客户，负责亚太地区主动股票、固定收益及多资产组合的风险不停。现任贝莱
德董事总司理，亚太区风险量化分析部负责东说念主，负责贝莱德亚太区的风险不停不停就业。兼
任贝莱德建信搭理有限使命公司董事、贝莱德证券投资信赖股份有限公司（台湾公司）监察
东说念主。
王志强（WANG Zhiqiang）先生， 孤苦董事。国籍：中国。中欧国际工商学院 EMBA 研究
生硕士。上海市固定资产投资开荒研究会内行委员会主任，曾任上海城投（集团）有限公司
副总裁，具有丰富的企业不停、金融和投资训戒，屡次获取上海市企业不停当代化改变后果
奖，入选 2012 年上海领军东说念主才；2013 年被评定为上海市首批正高档司帐师，担任上海市正
高档司帐师内行评委，上海市高档经济师内行评委。兼任上海百联集团股份有限公司孤苦董
事、上海国际机场股份有限公司孤苦董事、上海福赛特时刻股份有限公司孤苦董事。
袁淳（YUAN Chun）先生，孤苦董事。国籍：中国。中国东说念主民大学司帐学博士。中央财
经大学司帐学院辅助，现任中央财经大学改变发展学院常务副院长，在中央财经大学任职时
间越过 20 年，并任中国司帐学会财务与成安分会常务理事、辅助部工商不停教养指导委员
会司帐分委员会副主任委员等。兼任亚太财产保障有限公司孤苦董事。
付磊（Fu Lei）先生，孤苦董事。国籍：中国。都门经济贸易大学不停学博士。现任首
都经济贸易大学司帐学院辅助、博士生导师。兼任北京东方金信科技股份有限公司孤苦董事。
李祥林（Li， David Xianglin）先生，孤苦董事。国籍：加拿大。滑铁卢大学统计学博士。
现任上海交通大学上海高档金融学院辅助，中国金融研究院副院长、金融硕士款式联席主任。
历任中国国际金融（CICC）有限公司首席风险官、花旗集团和巴克莱成本信贷养殖品研究和
分析部门主管、AIG 投资分析部门主管、保诚金融风险方法和分析部门主管。兼任上海金开
数科时刻服务有限公司奉行董事（法定代表东说念主）、金砖凯普科技（上海）有限公司董事，以
及陆金所控股有限公司、深圳农村营业银行股份有限公司、民生通惠资产不停有限公司、中
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环控股集团有限公司的孤苦董事。
卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政事学院法学硕士。历任空军
指点学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事
会高档司理、投资银行与资产不停部高档交游员。
赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券
公司上海总部交游员、天治基金不停有限公司交游员、中银基金不停有限公司交游员、交游
主管。现任中银基金不停有限公司交游部总司理。
张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、奉行总裁。简历见董事会成员先容。
陈卫星（CHEN Weixing）先生，副奉行总裁。国籍：中国。中国东说念主民大学司帐学博士。
管投资服务）助理总司理、中国银行深圳市分行党委委员、行长助理、副行长、中国银行总
行待业金融部副总司理。
赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副奉行总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021
年加入中银基金不停有限公司，现任副奉行总裁、工会主席、基础设施投资不停部总司理。
历任中国银行安徽省分行公司业务部副总司理，马鞍山分行党委布告、分行行长，安徽省分
行个东说念主金融部总司理，公司金融部总司理，中国银行安徽省分行党委委员、分行副行长，中
银基金不停有限公司家具研发部总司理。兼任中银资产不停有限公司董事长。
李建（LI Jian）先生，投资总监（权益）。国籍：中国。江西财经大学经济学学士。2005
年加入中银基金不停有限公司，现任投资总监（权益）、权益投资部总司理、基金司理，历
任中银基金不停有限公司固定收益投资部副总司理、多元投资部总司理。曾在深圳市有色金
属财务有限公司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东证券有
限公司就业。
程明（CHENG Ming）先生，业务总监（机构销售）。国籍：中国。英国布鲁内尔大学商
业金融硕士。2003 年加入中银基金不停有限公司，现任业务总监（机构销售）
、董事会秘书、
机构客户三部总司理、市集不停部总司理、北京分公司总司理，历任中银基金不停有限公司
行政不停部总司理、 东说念主力资源部总司理、 董事会办公室总司理、国际业务部总司理、市集
不停部总司理、北京分公司总司理、机构客户一部总司理、机构客户二部总司理。曾在中银
国际证券有限使命公司就业， 担任中银国际基金筹备组成员。
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陈宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。国籍：中国。上海交通大学高档金融学院 EMBA 工
商不停硕士、复旦大学软件工程硕士。2021 年加入中银基金不停有限公司，现任首席信息
官。历任申银万国证券股份有限公司软件高档款式司理，中银基金不停有限公司信息时刻部
总司理、职工监事，鑫元基金不停有限公司党委委员、副总司理兼首席信息官，中银基金管
理有限公司科技改变部总司理、信息资讯部总司理。
邢科（XING Ke）先生，联席投资总监（固定收益）
。国籍：中国。中国东说念主民银行金融研
究所经济学博士。2021 年加入中银基金不停有限公司，现任联席投资总监（固定收益）。曾
在国度外汇不停局中央外汇业务中心就业。历任国度外汇不停局中央外汇业务中心投资三处
债券交游员，中国东说念主民银行驻好意思洲代表处纽约交游室交游员，中央外汇业务中心投资部交游
处交游员，中央外汇业务中心投资一处欧元区债券组合司理，中央外汇业务中心投资部投资
一组副主管、主管，国度外汇不停局中央外汇业务中心奉求投资部奉求一组主管，中银基金
不停有限公司信用研究部总司理、外洋与量化指数部总司理。
（注：经本基金不停东说念主董事会审议通过，欧阳向军先生 2024 年 8 月 18 日退休不再担
任本基金不停东说念主督察长职务。在新任督察长矜重就任前，由奉行总裁张家文先生代为履行督
察长职责。张家文先生简历详见董事会成员先容。）
现任基金司理：
李宪（LI Xian），工商不停硕士。曾任德勤华永司帐师事务所高档审计、汇添富基金营
运司理、吉祥基金基金司理。2019 年加入中银基金不停有限公司。2021 年 1 月至 2023 年
金司理，2021 年 1 月至 2024 年 4 月任中银中债 1-5 年期国开行债券指数基金基金司理，
年 6 月任中银沃享基金基金司理，2022 年 5 月于今任中银泰享基金基金司理，2022 年 6
月至 2023 年 8 月任中银誉享基金基金司理，2022 年 11 月至 2024 年 4 月任中银乐享基金
基金司理，2022 年 12 月于今任中银淳享基金基金司理，2025 年 1 月于今任中银臻享基金
基金司理。具有 13 年证券从业年限。具备基金从业履历。
历任基金司理：
周毅（ZHOU Yi），2021 年 5 月至 2024 年 4 月担任本基金基金司理。
田原（TIAN Yuan），2021 年 5 月至 2025 年 1 月担任本基金基金司理。
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主任委员：张家文（奉行总裁、代行督察长）
奉行委员：李建（投资总监（权益））
其他委员：陈卫星（纪委布告、副奉行总裁）、赵永东（副奉行总裁）
、邢科（联席投资
总监（固定收益））
、方明（信用研究部总司理）、李丽洋（研究部总司理） 、黄珺（权益
投资部副总司理）、陈玮（固定收益投资部副总司理）
、冯梽（多元投资部总司理）、张杨
（资产不停部联席总司理）、班甜甜（专户投资部副总司理）
、施扬（风控中台总司理）、
沈东杰（内控与法律合规部总司理）
列席东说念主员包括：金艳（风险不停部副总司理）
（三）基金不停东说念主的职责
根据《基金法》、《运作办法》过甚他法律、律例的礼貌，基金不停东说念主应履行以下职责：
为；
（四）基金不停东说念主的承诺
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基金不停东说念主承诺不从事违背《基金法》、
《运作办法》、
《销售办法》、
《信息败露办法》等
法律律例的行为，并承诺建立健全的里面抑遏轨制，采取有用设施，详确作歹行动的发生。
（1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不自制地对待其不停的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；
（4）向基金份额捏有东说念主违法承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）暴露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或昭示、暗意他东说念主从事联系
的交游行为；
（7）大意使命，不按照礼貌履行职责；
（8）法律、行政律例和中国证监会礼貌辞谢的其他行动。
（1）依照关系法律律例和基金合同的礼貌，本着严慎长途的原则为基金份额捏有东说念主谋
取最大利益；
（2）不利用基金财产或职务之便为我方过甚代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；
（3）不违背现行有用的关系法律律例、基金合同和中国证监会的关系礼貌，不泄漏在
任职期间瞻念察的关系证券、基金的营业玄妙、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资算计打算
等信息，或利用该信息从事或昭示、暗意他东说念主从事联系的交游行为；
（4）不从事损伤基金财产和基金份额捏有东说念主利益的证券交游过甚他行为。
（五）基金不停东说念主的里面抑遏轨制
基金不停东说念主的里面抑遏体系是指为了驻守和化解风险，保证正当合规操办运作，在充分
计议表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用不停办法、实施操作模范与抑遏设施而
形成的系统。
（1）保证公司操办运作严格盲从国度关系法律律例和行业监管国法，形成称职操办、
范例运作的操办想想和操办理念；
（2）驻守和化解操办风险，提高操办不停效益，确保操办业务的稳健运行和受托资产
的安全齐全，已毕公司的捏续、褂讪、健康发展；
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（3）确保基金、公司财务和其他信息确切、准确、齐全，确保公司对外信息败露实时、
准确、合规。
（1）健全性原则。里面抑遏包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并涵
盖到决策、奉行、监督、反馈等各个要领；诞生健全的内控不停轨制和体系，作念到内控不停
的全面褪色；
（2）有用性原则。通过科学的内控不停方法和系统化的不停器具，建立合理的内控程
序，选藏内控轨制的有用奉行，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控不停的有用性；
（3）权责匹配原则。内控不停中的权益和使命在公司董事会、不停层、下属各单元（各
部门、各分支机构、各层级子公司）及就业主说念主员中进行合理分拨和安排，作念到权责匹配，所
有主体对其职责范围内的违法行动应当承担相应的使命；
（4）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤苦，公司基金资产、
自有资产、其他资产的运作分离；
（5）互相制约原则。公司里面部门和岗亭的建立权责分明、互相制衡；在治理结构、
机构建立及权责分拨、业务经过等方面体现互相制约、互相监督的作用；
（6）成本效益原则。公司运用科学化的操办不停方法缩短运作成本，提高经济效益，
以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏效果；
（7）防火墙原则。公司投资、交游、研究、市集营销等联系部门，应当在空间上和制
度上顺应阻隔，以达到驻守风险的宗旨。对因业务需要瞻念察里面信息的东说念主员，应制定严格的
批准模范和监督设施；
（8）实时性原则。里面抑遏不停响应行业发展的新动向，实时体现法律律例、范例性
文献、监管政策、自律国法的最新要求，并接续进行调理和完善。
基金不停东说念主制定里面抑遏轨制应当合适国度关系法律律例、监管机构的礼貌和行业监管
国法；应当涵盖公司操办不停的各个要领，并开阔适用于每位职工；以审慎操办、驻守和化
解风险为起点；并跟着关系法律律例的调理和公司操办战术、操办方针、操办理念等表里
部环境的变化进行实时修改或完善。
基金不停东说念主里面抑遏的基本要素主要包括抑遏环境、风险评估、抑遏设施、信息调换和
里面监控。各要素之间互相撑捏、缜密磋议，组成有机的里面抑遏举座。
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鞭策会是基金不停东说念主的最高权力机构，依照关系法律律例和公司礼貌愚弄权益，并承担
相应的使命。鞭策会选举董事组成董事会，董事会下设风险不停委员会、审计委员会、东说念主事
薪酬委员会、战术及预算委员会。监事依照法律律例和公司礼貌的礼貌，对公司操办不停活
动、董事和公司不停层的行动愚弄监督权。基金不停东说念主通过从上至下的有序组织体系，有用
贯彻里面抑遏轨制，已毕里面抑遏地方。
基金不停东说念主诞生里面抑遏和风险驻守的三说念防地，建立并捏续完善研究和投资决策、交
易奉行、市集营销、家具研发、基金运营业务、风险不停、法律合规、里面审计、信息系统
不停、危险处理、信息败露、财务不停、东说念主力资源不停等各业务要领的体系和轨制，形成科
学有用、职责明晰的里面抑遏机制。
（1）基金不停东说念主稀奇声明以上对于里面抑遏的败露确切、准确；
（2）基金不停东说念主承诺将根据市集环境的变化和业务的发展接续完善里面抑遏轨制。
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四、基金托管东说念主
(一)基金托管情面况
称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)
住所：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座
法定代表东说念主：刘建军
成随即间：2007 年 3 月 6 日
组织体式：股份有限公司
注册成本：923.84 亿元东说念主民币
存续期间：捏续操办
批准诞期许关及批准诞生文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号
基金托管履历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号
磋议东说念主：马强
磋议电话：010－68857221
操办范围：接纳公众进款；披发短期、中期、永久贷款；办理国表里结算；办理单子承
兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付
款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督不停机构等监管部门批准的其他
业务。
经国务院欢跃并经中国银行业监督不停委员会批准，中国邮政储蓄银行有限使命公司
（成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章举座变更为中国邮政储蓄银行股份有
限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限使命公司一齐资
产、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限使命公司在关系具
有法律着力的合同或左券中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律使命。中国邮政
储蓄银行股份有限公司坚捏服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖营业银
行定位，阐述邮政收集上风，强化里面抑遏，合规稳健操办，为开阔城乡住户及企业提供优
质金融服务，已毕鞭策价值最大化，支捏国民经济发展和社会越过。
中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、家具不停处、风
险不停处、运营不停处、运营一处等处室。现存职工 90 东说念主，一齐职工领有大学本科以上学
历，具备丰富的托管服务训戒。
理委员会联合批准，获取证券投资基金托管履历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19
日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督不停委员会批准，获取保障资金托管履历。中国邮
政储蓄银行坚捏以客户为中心、以服务为基础的操办理念，依托专科的托管团队、天确实托
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管业务系统、范例的托管不停轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为开阔基
金份额捏有东说念主和繁密资产不停机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并获取了协作
伙伴一致好评。
松手 2024 年 3 月 31 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 387 只。于今，中国
邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货操办机构私募资产不停算计打算、信赖算计打算、
银行搭理家具、保障资金、保障资产不停算计打算、私募投资基金等多种资产类型的托管家具体
系。
(二)基金托管东说念主的里面抑遏轨制
看成基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格盲从国度关系托管业务的法律律例、行业监管
规章和行内关系不停礼貌，称职操办、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基
金财产的安全齐全，确保关系信息的确切、准确、齐全、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当
权益。
中国邮政储蓄银行设有风险不停委员会，负责全行风险不停与里面抑遏就业，对托管业
务风险抑遏就业进行检查指导。托管业务部特地建立里面风险抑遏处室，配备专职内控监督
东说念主员负责托管业务的内控监管就业，具有孤苦愚弄监督稽核的就业权益和才气。
托管业务部具备系统、完善的轨制抑遏体系，建立了不停轨制、抑遏轨制、岗亭职责、
业务操作经过，不错保证托管业务的范例操作和获胜进行；业务东说念主员具备从业履历；业务管
理严格实行复核、审核、检查轨制，授权就业实行蓄积抑遏，业务钤记按规程守护、存放、
使用，账户贵府严格守护，制约机制严格有用；业务操作区特地建立，阻滞不停，实施音像
监控；业务信息由专职信息败露东说念主员负责，详确泄密；业求已毕自动化操作，详确东说念主为事故
的发生，时刻系统齐全、孤苦。
(三)基金托管东说念主对基金不停东说念主运作基金进行监督的方法和模范
依照《基金法》过甚配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按
照现行法律律例以及基金合同礼貌，对基金不停东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组
合等情况进行监督，对作歹违法行动实时给以风险教导，要求其限期纠正，同期诠释中国证
监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务要领中，对基金不停东说念主发送的投
资指示、基金不停东说念主对各基金用度的索要与开支情况进行检查监督。
(1)每就业日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例抑遏规划进行例行监控，
发现投资比例超标等特别情况，向基金不停东说念主发出版面通告，与基金不停东说念主进行情况核实，
督促其纠正，并实时诠释中国证监会。
(2)收到基金不停东说念主的划款指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及交游敌手等
内容进行正当合规性监督。
(3)通逾期刻或非时刻技巧发现基金涉嫌违法交游，电话或书面要求不停东说念主进行解释或
举证，要求限期纠正，并实时诠释中国证监会。
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五、联系服务机构
（一）基金份额销售机构
中银基金不停有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼
法定代表东说念主：章砚
电话：（021）38848999
传真：（021）50960970
地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
磋议东说念主：曹卿
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com）
“中银基金”官方微笃信务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并采纳热诚）
中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载装配）
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
磋议东说念主：朱凯
本基金的其他销售机构请详见基金不停东说念主官网公示的销售机构名单。基金不停东说念主可根据
关系法律律例的要求，采纳其他合适要求的机构销售基金，并在基金不停东说念主网站公示。
销售机构的具体业务国法、费率优惠行为内容及办理模范等联系国法以销售机构的公示
/通告为准。
（二）登记机构
称呼：中银基金不停有限公司
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注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼
法定代表东说念主：章砚
电话：（021）38848999
传真：（021）68871801
磋议东说念主：乐妮
（三）出具法律想法书的讼师事务所
称呼：上海市通力讼师事务所
住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼
负责东说念主：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
承办讼师：清早、陈颖华
磋议东说念主：陈颖华
（四）审计基金财产的司帐师事务所
称呼：普华永说念中天司帐师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）目田贸易区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室
办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼
奉行事务合伙东说念主：李丹
电话：(021)2323 8888
传真：(021)2323 8800
磋议东说念主：叶尔甸
承办司帐师：叶尔甸、耿亚男
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六、基金的召募
本基金由基金不停东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办法》、
基金合同过甚他关系礼貌召募，经 2020 年 11 月 17 日中国证监会证监许可20203123 号
文献准予召募注册。本基金的基金类型为债券型证券投资基金，基金运作容貌为契约型灵通
式，基金存续期间为不按期。本基金自 2021 年 3 月 1 日起运转发售，每份基金份额的发售
面值为 1.00 元东说念主民币。
松手 2021 年 5 月 27 日募鸠合束，
共召募基金份额 2，204，786，697.14
份，有用认购户数为 2，362 户。
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七、基金合同的收效
根据关系礼貌，本基金知足基金合同收效条件，基金合同已于 2021 年 5 月 31 日矜重
收效。《基金合同》收效后，连结 20 个就业日出现基金份额捏有东说念主数目发火 200 东说念主或者基
金资产净值低于 5000 万元情形的，基金不停东说念主应当在按期诠释中给以败露；连结 50 个工
作日出现前述情形的，基金不停东说念主应当按照约定模范隔断《基金合同》，并向中国证监会报
告，但不需要召开基金份额捏有东说念主大会。
法律律例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。
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八、基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回场合
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不停东说念主在招募说明
书或其他联系公告中列明。基金不停东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金不停东说念主网
站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他
容貌办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的灵通日实时期
投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游所、深圳证
券交游所的浅显交游日的交游时期，但基金不停东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金
合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同收效后，若出现新的证券/期货交游市集、证券/期货交游所交游时期变更或其
他特殊情况，基金不停东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应的调理，但应在实施日
前依照《信息败露办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。
本基金不停东说念主已于 2021 年 7 月 9 日起运转办理基金份额的日常申购、赎回、转换及定
期定额投资等业务，细目请参见基金不停东说念主于 2021 年 7 月 9 日发布的《中银臻享债券型证
券投资基金灵通日常申购、赎回、转换及按期定额投资业务公告》
。
在确定申购运转与赎回运转时期后，基金不停东说念主应在申购、赎回灵通日前依照《信息披
露办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的运转时期。
基金不停东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或转换央求且登记机构说明接
受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回的价钱。
（三）申购与赎回的原则
行算计；
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法权益不受损伤并得到自制对待。
基金不停东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金不停东说念主必须在新规
则运转实施前依照《信息败露办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。
（四）申购与赎回的模范
投资东说念主必须根据销售机构礼貌的模范，在灵通日的具体业务办理时期内提议申购或赎回
的央求。
投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；基
金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。若资金在礼貌时期内未全额到账则申购不成立，
申购款项将返璧投资东说念主账户，基金不停东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息
等任何损失。
基金份额捏有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。
投资者赎回央求收效后，基金不停东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交游
所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金不停东说念主及
基金托管东说念主所能抑遏的身分影响业务处理经过，则赎回款在该等故障排除后实时划往基金份
额捏有东说念主银行账户。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的
情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。
基金不停东说念主应以交游时期末端前受理有用申购和赎回央求确本日看成申购或赎回央求
日(T 日)，在浅显情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有用性进行说明。T 日提
交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点或以销售机构礼貌的其他
容貌查询央求的说明情况。若申购不告成，则申购款项退还给投资东说念主。
销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告成，而仅代表销售机构如实接纳
到央求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于央求的说明情况，投资者应及
时查询并妥善愚弄正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。
在法律律例允许的范围内，登记机构可根据《业务国法》，在不影响基金份额捏有东说念主利
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益的前提下，对上述业务办理时期进行调理，基金不停东说念主将于运转实施前按照关系礼貌给以
公告。
（五）申购和赎回的数目限制
份额时，每次申购最低金额为东说念主民币 10 元（含申购费，下同）；通过基金不停东说念主直销中心
柜台申购本基金份额时，初度申购最低金额为东说念主民币 10000 元，追加申购最低金额为东说念主民
币 1000 元。投资者当期分拨的基金收益转为基金份额时，不受申购最低金额的限制。
的最低基金份额余额进行限制。
资者捏有基金份额数不得达到或越过基金份额总额的 50%（但在基金运作过程中因基金份
额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的除外）。法律律例或监管机构另有礼貌的，从其
礼貌。
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基
金申购等设施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金不停东说念主基于投资运作与风险
抑遏的需要，可采取上述设施对基金边界给以抑遏。具体见基金不停东说念主联系公告。
限制。基金不停东说念主必须在调理实施前依照《信息败露办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。
回的，其他销售机构不错按照奉求左券的联系礼貌办理，无用盲从以上限制。
（六）申购用度和赎回用度
本基金的申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、
登记等各项用度。
本基金的申购费率如下：
申购费率 单笔申购金额（M） 申购费率
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M＜100 万元 0.80%
M≥500 万元 1000 元/笔
注：基金份额的申购用度按每笔基金份额申购央求单独算计。
自 2021 年 8 月 30 日起，对通过本公司直销中心柜台申购本基金的待业金客户实施特
定申购费率：
通过公司直销中心申购该基金的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率
的 10%，申购费率为固定金额的，则按原费率奉行，不再享有费率优惠。其中，待业金客
户指基本养老基金与照章成立的养老算计打算筹集的资金过甚投资运营收益形成的补充养老基
金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一算计打算以及集
划算计打算、企业年金理事会奉求的特定客户资产管算计打算、基本养老保障基金、职业年金算计打算、
养老地方基金。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金不停东说念主可在
招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。
本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份
额时收取。捏续捏有期少于 7 日的，赎回费应全额归基金财产，捏有期 7 日以上（含 7 日）
的，不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
本基金的赎回费率如下：
捏有期限（Y） 赎回费率
Y＜7 日 1.50%
赎回费率 7 日≤Y＜1 个月 0.10%
Y≥1 个月 0.00%
注：1 个月按 30 日算计。投资东说念主通过日常申购所得基金份额，捏有期限自登记机构确
认登记之日起算计。
此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后算计，并在 T+1
日内公告。遇特殊情况，经履行顺应模范，不错顺应蔓延算计或公告。
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率或收费容貌实施日前依照《信息败露办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。
联系模范后制定基金捏续营销算计打算，按期或不按期地开展基金捏续营销行为。在基金捏续营
销行为期间，对存量基金份额捏有东说念主无本色性不利影响的情况下，按联系监管部门要求履行
必要手续后，基金不停东说念主不错对基金销售用度实行一定的优惠。
基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例解任联系法律律例以及监管部门、自律国法的
礼貌。
（七）申购份额与赎回金额的算计
申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：
申购用度采取比例费率时：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购用度=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值
申购用度采取固定金额时：
申购用度=固定金额
净申购金额=申购金额-申购用度
申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值
上述算计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。
例：某投资东说念主投资 50，000 元申购本基金，假定申购当日的基金份额净值为 1.0500 元，
则可得到的申购份额为：
净申购金额=50，000/（1+0.80%）=49，603.17 元
申购用度=50，000-49，603.17=396.83 元
申购份额=49，603.17/1.0500=47，241.11 份
即：投资者投资 50，000 元申购本基金，假定申购当日的基金份额净值为 1.0500 元，则
其可得到 47，241.11 份基金份额。
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本基金采取“份额赎回”容貌，赎回价钱以赎回当日的基金份额净值为基准进行算计。计
算公式：
赎回总金额=赎回份额 赎回当日的基金份额净值
赎回用度=赎回总金额 赎回费率
净赎回金额=赎回总金额 赎回用度
上述算计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。
例 5：某投资东说念主赎回本基金 10，000 份基金份额，捏无意期为 6 个月，对应的赎回费率
为 0%，假定赎回当日的基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总金额=10，000×1.2500=12，500.00 元
赎回用度=12，500.00×0%=0.00 元
净赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元
投资者赎回本基金 10，000 份基金份额，捏有期限为 6 个月，假定赎回当日的基金份额
净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。
（八）断绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金不停东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求：
购央求。
值。
绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。
售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法浅显运行。
值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金不停东说念主应当
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暂停接受基金申购央求。
达到或者越过 50%，或者变相逃避 50%蓄积度的情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金不停东说念主决定暂停接受投
资东说念主申购央求时，基金不停东说念主应当根据关系礼貌在礼貌媒介上刊登暂停申购公告。如果投资
东说念主的申购央求被一齐或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况
排除时，基金不停东说念主应实时收复申购业务的办理。
（九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金不停东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项：
回央求或减速支付赎回款项。
值。
停接受基金份额捏有东说念主的赎回央求。
值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金不停东说念主应当
减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。
发生上述情形之一且基金不停东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金不停东说念主应在
当日报中国证监会备案，已说明的赎回央求，基金不停东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，
应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期
支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额捏有东说念主在央求赎
回时可事前采纳将当日可能未获受理部分给以澌灭。在暂停赎回的情况排除时，基金不停东说念主
应实时收复赎回业务的办理并公告。
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（十）多数赎回的情形及处理容貌
若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金转换中转出
央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转换中转入央求份额总额后的余额)越过前一
灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。
当基金出现多数赎回时，基金不停东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决定全额赎回或
部分脱期赎回。
（1）全额赎回：当基金不停东说念主以为有才气支付投资东说念主的一齐赎回央求时，按浅显赎回
模范奉行。
（2）部分脱期赎回：当基金不停东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有艰辛或以为因支付投
资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金不停东说念主在当
日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办
理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受
理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。
采纳脱期赎回的，将自动转入下一个灵通日络续赎回，直到一齐赎回为止；采纳取消赎回的，
当日未获受理的部分赎回央求将被澌灭。脱期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，
无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础算计赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为
止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。
（3）当基金出现多数赎回时，在单个基金份额捏有东说念主赎回央求越过前一灵通日基金总
份额 10%的情形下，基金不停东说念主以为支付该基金份额捏有东说念主的一齐赎回央求有艰辛或者因
支付该基金份额捏有东说念主的一齐赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大
波动时，不错对该单个基金份额捏有东说念主超出前一灵通日基金总份额 10%的赎回央求实施延
期办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳
脱期赎回的，脱期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并以下一灵通日的
基金份额净值为基础算计赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止；采纳取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回央求将被澌灭。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东说念主未能
赎回部分作自动脱期赎回处理。而对该单个基金份额捏有东说念主前一估值日基金总份额 10%以
内（含 10%）的赎回央求与其他投资者的赎回央求，当基金不停东说念主以为有才气支付投资东说念主
的一齐赎回央求时，按浅显赎回模范奉行；当基金不停东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有艰辛
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或以为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，
基金不停东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余
赎回央求脱期办理，具体见联系公告。
（4）暂停赎回：连结 2 个灵通日以上(含本数)发生多数赎回，如基金不停东说念主以为有必
要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得越过
当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金不停东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他容貌在 3 个交游日内通告基金份额捏有东说念主，说明关系处理方法，并在两日内在礼貌
媒介上刊登公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告
停公告。
新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的基金份额净值。
应根据《信息败露办法》的礼貌在礼貌媒介上刊登基金重新灵通申购或赎回公告，并公告最
近 1 个灵通日的基金份额净值。
（十二）基金转换
基金不停东说念主不错根据联系法律律例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金不停东说念主
不停的其他基金之间的转换业务，基金转换不错收取一定的转换费，联系国法由基金不停东说念主
届时根据联系法律律例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前见知基金托管东说念主与联系机构。
（十三）基金份额的转让
在法律律例允许且条件具备的情况下，基金不停东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监
会招供的交游场合或者交游容貌进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登
记。基金不停东说念主拟受理基金份额转让业务的，基金份额捏有东说念主应根据基金不停东说念主公告的业务
国法办理基金份额转让业务。
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（十四）基金的非交游过户
基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非
交游过户以及登记机构招供、合适法律律例的其它非交游过户。不管在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。
秉承是指基金份额捏有东说念主亏空，其捏有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金
份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是
指司法机构依据收效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法
东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵府，对于合适条件
的非交游过户央求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的圭臬收费。
（十五）基金的转托管
基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可
以按照礼貌的圭臬收取转托管费。
（十六）按期定额投资算计打算
基金不停东说念主不错为投资东说念专揽理按期定额投资算计打算，具体国法由基金不停东说念主另行礼貌。投
资东说念主在办理按期定额投资算计打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管
理东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所礼貌的按期定额投资算计打算最低申购金额。
（十七）基金份额的冻结妥协冻
基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认
可、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分
配。法律律例或监管机构另有礼貌的除外。
（十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的规
定或联系公告。
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（十九）如联系法律律例允许，履行顺应模范后，基金不停东说念专揽理基金份额的质押业
务或其他基金业务，基金不停东说念主将制定和实施相应的业务国法。
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九、基金的投资
（一）投资地方
本基金在追求基金资产永久稳健升值的基础上，力图为基金份额捏有东说念主创造超越功绩比
较基准的褂讪收益。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交游的债券
（国债、金融债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短
期融资券、资产支捏证券、公开荒行的次级债、可分离交游可转债的纯债部分）、债券回购、
银行进款、同行存单、货币市集器具、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的
其它金融器具，但须合适中国证监会的联系礼貌。
本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交游可转债的纯债
部分除外）、可交换债券。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行顺应模范后，可
以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。每
个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，捏有现金或者到期日在一年以内
的政府债券的比例所有这个词不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不停东说念主在履行顺应模范
后，不错调理上述投资品种的投资比例。
（三）投资策略
本基金在分析和判断国表里宏不雅经济景色的基础上，劝诱定性分析和定量分析的方法，
形成对各大类资产的揣度和判断，在基金合同约定的范围内确定债券资产、权益类资产和现
金类资产等的配置比例，并根据市集运行景色以及各样资产预期发扬的相对变化，动态调理
大类资产的配置比例，抑遏基金资产运作风险，提高基金资产风险调理后收益。
（1）久期不停策略
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在全球经济的框架下，本基金不停东说念主对宏不雅经济运行趋势过甚引致的财政货币政策变化
作念出判断，密切追踪 CPI、PPI、汇率、M2 等利率明锐规划，运用数目化器具，对异日市集
利率趋势进行分析与揣度，并据此确定合理的债券组合地方久期，通过合理的久期抑遏已毕
对利率风险的有用不停。
（2）期限结构配置策略
本基金通过预期收益率弧线形态变化来调理投资组合的期限结构配置。根据债券收益率
弧线形态、各期限段品种收益率变动、劝诱短期资金利率水平与变动趋势，分析揣度收益率
弧线的变化，测算枪弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置策略的风险收益，形成具体的期限
结构配置策略。
（3）类属配置策略
本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、市集风险等因
素过甚经风险调理后的收益率水平或盈利才气，通过比较并合理预期不同类属债券类资产的
风险与收益率变化，确定并动态地调理不同类属债券类资产间的配置。
（4）信用债券投资策略
本基金通过主动承担限制的信用风险来获取信用溢价，主要热诚信用债收益率受信用利
差弧线变动趋势和信用变化两方面影响，相应地采取以下两种投资策略：
券市集容量、结构、流动性等变化趋势，临了轮廓分析信用利差弧线举座及分行业走势，确
定本基金信用债分行业投资比例。
信用利差弧线对债券进行重新订价。
本基金将根据内、外部信用评级结果，劝诱对雷同债券信用利差的分析以及对异日信用
利差走势的判断，采纳信用利差被高估、异日信用利差可能下落的信用债进行投资。
本基金主动投资信用债的评级须在 AA（不含 AA）以上，信用债采取债项评级，信用债
券若无市集公开债项评级的，参照其主体信用评级。1）投资于评级为 AA+的信用债占一齐
信用债资产比例为 0-50%；2）投资于评级为 AAA 的信用债占一齐信用债资产比例为
捏有信用债期间，如果其评级下落、不再合适上述约定，应在评级诠释发布之日起 3 个月内
调理至合适约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金不停东说念主采选的评级机构出具的债券
信用评级。
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本基金不停东说念主通过考量宏不雅经济景色、提前偿还率、爽约率、资产池结构以及资产池资
产所在行业景气情况等身分，预判资产池异日现金流变动；研究标的证券刊行条件，揣度提
前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切热诚流动性变化对标的证
券收益率的影响，在严格抑遏信用风险走漏进程的前提下，通过信用研究和流动性不停，选
择风险调理后收益较高的品种进行投资。
国债期货看成利率养殖品的一种，有助于不停债券组合的久期、流动性和风险水平。基
金不停东说念主将按照联系法律律例的礼貌，根据风险不停原则，以套期保值为宗旨，劝诱对宏不雅
经济景色和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债
期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等规划进行追踪监控，
在最大限制保证基金资产安全的基础上，奋发已毕基金资产的永久褂讪升值。
（四）投资决策依据、机制和模范
（1）国度关系法律、律例和基金合同的关系礼貌；
（2）宏不雅经济发展环境、债券市集和证券市集走势。
本基金不停东说念主实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范围内，摊派投资带领领
导下的基金司理负责制。
投资决策委员会：根据研究诠释，负责制定举座投资策略和原则，核定季度资产配置调
整算计打算和转捏股份家具的投资有规划；参考投资诠释，核定中枢投资对象和范围，并按期调理
投资原则和投资策略。
基金司理：在投资决策委员会的授权范围内，参考投资决策委员会的资产配置建议、行
业投资比例和举座组合的皆备和相对风险抑遏水平，热诚整个这个词资产组合的风险收益水平、增
值性、褂讪性、分布性和流动性等特征，并劝诱自身对质券市集的分析判断，确定具体的投
资品种、数目和买卖时期，构建和优化投资组合，并进行日常分析和不停。为有用抑遏组合
风险，基金司理独一获取投资决策委员会的批准，才不错超越权限超配个别证券。
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基金司理助理/投资分析员：通过里面调研和参考外部研究诠释，按期提议宏不雅分析、
行业分析、公司分析以及数据模拟的各样诠释或建议，提交投资决策委员会，看成投资决策
的依据。
数目分析东说念主员通过数目模子发现潜在投资契机，运用组合功绩评估系统，按期对投资组
合中大类资产配置、行业配置、立场轮动、个股采纳、个券采纳、买卖成本等对举座功绩的
孝敬进行归因分析。风险不停东说念主员对投资组合的风险进行分析、监控和诠释。根据反馈结果，
基金司理实时对组合进行必要的调理。
本基金具体的投资决策机制与经过为：
（1）研究支捏
研究东说念主员从基本面对宏不雅经济、行业、个券、和市集走势提议研究诠释，数目小组利用
集成市集揣度模子和风险抑遏模子对市集、行业、个券进行分析和预期收益测算。
（2）投资决策
投资决策委员会依据上述研究诠释，按期（月）或遇紧要事项时召开投资决策会议，决
定联系事项。基金司理根据投资决策委员会的决议，进行基金投资不停的日常决策。
（3）组合构建
在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下，基金司理根据研究东说念主员和数目小
组的投资建议，劝诱自身对质券市集的分析判断，制定大类资产配置、行业配置及个股投资
策略，在严格贯彻投资经过和投资法式的基础上，严格抑遏风险构建投资组合，进行投资组
合的构建和日常不停，并按期进行组合优化。
（4）交游奉行
基金司理径直向交游辖下达交游指示。交游部依据基金司理的指示，制定交游策略，统
一奉行投资组划算计打算，进行具体品种的交游，并将奉行结果反馈基金司理说明。交游奉行结
束后，交游员填写交游回执，经基金司理说明后交给基金行政东说念主员归档。
（5）功绩评估
数目小组和风险抑遏小组利用公司开荒的功绩评估系统，对投资组合中举座资产配置、
投资组合、个股采纳、个券采纳、买卖成本等身分对举座功绩的孝敬进行分析。该评估结果
将为基金司理进行积极投资风险的抑遏和调理提供依据。
（6）组合选藏
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基金司理将根据市集景色，劝诱行业、个股的基本面情况、流动性景色、基金申购和赎
回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和调理。
（五）功绩比较基准
中债轮廓全价（总值）指数收益率
中债轮廓全价（总值）指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券涵盖的范
围全面，具有等闲的市集代表性，涵盖主要交游市集（银行间市集、交游所市集等）、不同
刊行主体（政府、企业等）和期限（永久、中期、短期等），简略很好地响应中国债券市集
总体价钱水辞让变动趋势，适协看成本基金债券投资的功绩比较基准。
如果今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集开阔接受的功绩比较基准推
出，或者是市集上出现愈加适应用于本基金的功绩基准的指数时，本基金不停东说念主在与基金托
管东说念主协商一致，并履行顺应模范后调理或变更功绩比较基准并实时公告，而无需召开基金份
额捏有东说念主大会。
（六）风险收益特征
本基金为债券型基金，本基金的预期收益和预期风险高于货币市集基金，低于搀杂型基
金和股票型基金。
（七）投资限制与辞谢行动
基金的投资组合应解任以下限制：
（1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％；
（2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，捏有现金或
者到期日在一年以内的政府债券的比例所有这个词不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10％；
（4）合并基金不停东说念主不停的整个基金共同捏有一家公司刊行的证券，不得越过该证券
的 10%，完全按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件礼貌的比
例限制；
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（5）本基金参加宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金资产净值
的 40％；参加宇宙银行间同行市集进行债券回购的最永久限为 1 年，债券回购到期后不得
缓期；
（6）本基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得越过基金资产净
值的 10％；本基金捏有的一齐资产支捏证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；本基
金捏有的合并（指合并信用级别）资产支捏证券的比例，不得越过该资产支捏证券边界的
（7）本基金不停东说念主不停的一齐基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支捏证券，不得
越过其各样资产支捏证券所有这个词边界的 10％；
（8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券；基金捏有资
产支捏证券期间，如果其信用品级下落、不再合适投资圭臬，应在评级诠释发布之日起 3
个月内给以一齐卖出；
（9）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；
（10）若本基金参与国债期货交游的，在职何交游日日终，捏有的买入国债期货合约
价值，不得越过基金资产净值的 15%；捏有的卖放洋债期货合约价值不得越过基金捏有的
债券总市值的 30%；本基金所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买
入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差算计）应当合适基金合同对于债券投资比例的关系
约定；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一
交游日基金资产净值的 30%；
（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得越过基金资产净值的 15%，
因证券市集波动、基金边界变动等基金不停东说念主之外的身分致使基金不合适该比例限制的，基
金不停东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；
（12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆
回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；
（13）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除（2）、（8）、（11）和（12）之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、
基金边界变动等基金不停东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比例的，基金
不停东说念主应当在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律律例或监
管机构另有礼貌时，从其礼貌。
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基金不停东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同
的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金
托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起运转。
如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的礼貌为准。
法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不停东说念主在履行顺应模范后，则本
基金投资不再受联系限制，不需要经基金份额捏有东说念主大会审议，但须提前公告。
为选藏基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：
（1）承销证券；
（2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无尽使命的投资；
（4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；
（5）向其基金不停东说念主、基金托管东说念主出资；
（6）从事内幕交游、把握证券交游价钱过甚他不正大的证券交游行为；
（7）法律、行政律例和中国证监会礼貌辞谢的其他行为。
基金不停东说念主运用基金财产买卖基金不停东说念主、基金托管东说念主过甚控股鞭策、履行抑遏东说念主或者
与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交
易的，应当合适基金的投资地方和投资策略，解任基金份额捏有东说念主利益优先原则，驻守利益
突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱奉行。联系交游必须事前
得到基金托管东说念主的欢跃，并按法律律例给以败露。紧要关联交游应提交基金不停东说念主董事会审
议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金不停东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项
进行审查。
法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在履行顺应模范后，
则本基金投资不再受联系限制或以变更后的礼貌为准。
（八）基金不停东说念主代表基金愚弄债权东说念主权利的处理原则及方法
的利益；
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欠妥利益。
（九）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主
利益的原则，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并扣问司帐师事务所想法后，不错依照
法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。
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十、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款
以过甚他投资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管东说念主根据联系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户、期货结
算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不停东说念主、基金托管东说念主、基
金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。
（四）基金财产的守护和刑事使命
本基金财产孤苦于基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保
管。基金不停东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基
金合同》的礼貌刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。
基金不停东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章澌灭或者被照章宣告破产等原因进行算帐
的，基金财产不属于其算帐财产。基金不停东说念主不停运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务互相抵销；基金不停东说念主不停运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制奉行。
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十一、投资组合诠释
本基金不停东说念主的董事会及董事保证本诠释所载贵府不存在虚假记录、误导性述说或紧要
遗漏，并对其内容的确切性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。
本基金的托管东说念主据本基金合同礼貌，于 2024 年 6 月 21 日复核了本诠释中的财务规划、
净值发扬和投资组合诠释等内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性述说或者紧要遗漏。
本投资组合诠释所载数据松手 2024 年 3 月 31 日，本诠释所列财务数据未经审计。
占基金总资产的比例
序号 款式 金额(元)
(%)
其中：股票 - -
其中：债券 4，265，458，420.06 98.69
资产支捏证券 - -
其中：买断式回购的买入返售金
- -
融资产
注：本基金本诠释期末未捏有港股通投资股票，本基金本诠释期末未参与转融通证券出借业
务。
本基金本诠释期末未捏有股票。
本基金本诠释期末未捏有港股通投资股票。
本基金本诠释期末未捏有股票。
占基金资产净值
序号 债券品种 公允价值(元)
比例(％)
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其中：政策性金融债 1，956，416，611.93 46.30
占基金资产
序号 债券代码 债券称呼 数目(张) 公允价值(元) 净值比例
(％)
债 09
行 CD078
债 23
行债 02
行三农债
本基金本诠释期末未捏有资产支捏证券。
本基金本诠释期末未捏有贵金属。
本基金本诠释期末未捏有权证。
本基金本诠释期内未参与股指期货投资。
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本基金投资范围未包括股指期货，无联系投资政策。
国债期货看成利率养殖品的一种，有助于不停债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管
理东说念主将按照联系法律律例的礼貌，根据风险不停原则，以套期保值为宗旨，劝诱对宏不雅经济
景色和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货
和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等规划进行追踪监控，在
最大限制保证基金资产安全的基础上，奋发已毕基金资产的永久褂讪升值。
本基金本诠释期内未参与国债期货投资。
本基金本诠释期内未参与国债期货投资。
编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形。
序号 称呼 金额(元)
本基金本诠释期末未捏有处于转股期的可转换债券。
本基金本诠释期末未捏有股票。
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由于算计中四舍五入的原因，本诠释分项之和与所有这个词项之间可能存在尾差。
十二、基金的功绩
基金不停东说念主依照恪称使命、淳厚信用、严慎长途的原则不停和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日发扬。投资有风险，投
资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同收效日为 2021 年 5 月 31 日。基金合同收效以来基金投资功绩与同期业
绩比较基准的比较如下表所示：
净值增长 功绩比较 功绩比较基
净值增长
阶段 率圭臬差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
率①
② 率③ 准差④
金合同收效日）至 2.45% 0.05% 1.41% 0.05% 1.04% 0.00%
自基金合同收效起
至 2024 年 03 月 31 9.98% 0.06% 5.43% 0.05% 4.55% 0.01%
日
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十三、基金资产估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金联系的证券交游场合的交游日以及国度法律律例礼貌需要对
外败露基金净值的非交游日。
（二）估值对象
基金所领有的债券、资产支捏证券、国债期货合约和银行进款本息、应收款项、其它投
资等资产及欠债。
（三）估值原则
基金不停东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐准则》、
监管部门关系礼貌。
除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或欠债的公允价值计
量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应采取最近交游
日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交游日的报价不成确切响应公允价值
的，应报酬价进行调理，确定公允价值。
与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值为基础，并
在估值时刻中计议不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制
是针对资产捏有者的，那么在估值时刻中不应将该限制看成特征计议。此外，基金不停东说念主不
应试虑因其大量捏有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。
其他信息支捏的估值时刻确定公允价值。采取估值时刻确定公允价值时，应优先使用可不雅察
输入值，独一在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错
使用不可不雅察输入值。
调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行调理并确定公允价
值。
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（四）估值方法
（1）对在交游所市集上市交游或挂牌转让的固定收益品种（另有礼貌的除外），收用第
三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；具体估值机构由基金不停东说念主与基金
托管东说念主另行协商约定。
（2）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值时刻确定公允价值。交游所上
市的资产支捏证券，采取估值时刻确定公允价值，如成本简略近似体现公允价值，基金不停
东说念主亦可采取，但将捏续评估上述作念法的顺应性，并在情况发生改变时作念出顺应调理，确保估
值结果的公允性。
（1）初度公开荒行未上市的债券，采取估值时刻确定公允价值，在估值时刻难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
（2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，按成本估值。
构提供的价钱数据估值；对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，
按成本估值。
值的自制性。
环境未发生紧要变化的，采取最近交游日结算价估值。如法律律例今后另有礼貌的，从其规
定。
根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。
礼貌估值。
如基金不停东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范及联系法
律律例的礼貌或者未能充分选藏基金份额捏有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因，
两边协商处置。
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根据关系法律律例，基金资产净值算计和基金司帐核算的义务由基金不停东说念主承担。本基
金的基金司帐使命方由基金不停东说念主担任，因此，就与本基金关系的司帐问题，如经联系各方
在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的想法，按照基金不停东说念主对基金净值信息的算计
结果对外给以公布。
（五）估值模范
量算计，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金不停东说念主不错诞生大额赎回情形
下的净值精度救急调理机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。
基金不停东说念主每个就业日算计基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌公告。
的礼貌暂停估值时除外。基金不停东说念主每个就业日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发
送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不停东说念主按礼貌对外公布。
（六）估值谬误的处理
基金不停东说念主和基金托管东说念主将采取必要、顺应、合理的设施确保基金资产估值的准确性、
实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值谬误时，视为基金份额净值
谬误。
基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金不停东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或
投资东说念主自身的罪戾变成估值谬误，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪戾的使命东说念主应当对由于该
估值谬误遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值谬误处理原则”给予补偿，承担
补偿使命。
上述估值谬误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据算计差错、
系统故障差错、下达指示差错等。对于因时刻原因引起的差错，若系同行业现存时刻水平不
能猜度、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述礼貌奉行。
由于不可抗力原因变成投资东说念主的交游贵府灭失或被谬误处理或变成其他差错，因不可抗
力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿使命，但因该差错取得欠妥得利确当事东说念主
仍应负有返还欠妥得利的义务。
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（1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值谬误使命方应实时妥协各方，
实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误使命方承担；由于估值谬误使命方未
实时更正已产生的估值谬误，给当事东说念主变成损失的，由估值谬误使命方对径直损失承担补偿
使命；若估值谬误使命方还是积极妥协，况且有协助义务确当事东说念主有实足的时期进行更正而
未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值谬误使命方应酬更正的情况向关系当事东说念主进行确
认，确保估值谬误已得到更正。
（2）估值谬误的使命方对关系当事东说念主的径直损失负责，分歧辗转损失负责，况且仅对
估值谬误的关系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。
（3）因估值谬误而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值谬误
使命方仍应酬估值谬误负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不一齐返还欠妥得利
变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误使命方应补偿受损方的损失，并在其支
付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果获取不
当得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的补偿额
加上还是获取的欠妥得利返还的总和越过其履行损失的差额部分支付给估值谬误使命方。
（4）估值谬误调理采取尽量收复至假定未发生估值谬误的正确情形的容貌。
估值谬误被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：
（1）查明估值谬误发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值谬误发生的原因确定
估值谬误的使命方；
（2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误变成的损失进行评估；
（3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的使命方进行更正和补偿
损失；
（4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值谬误的更正向关系当事东说念主进行说明。
（1）基金份额净值算计出现谬误时，基金不停东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主，
并采取合理的设施详确损失进一步扩大。
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（2）谬误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不停东说念主应当通报基金托管东说念主并报中
国证监会备案；谬误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不停东说念主应当公告，并报中国证
监会备案。
（3）当基金份额净值算计差错给基金和基金份额捏有东说念主变成损失需要进行补偿时，基
金不停东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的使命，经说明后按以下条件进行赔
偿：
①本基金的基金司帐使命方由基金不停东说念主担任，与本基金关系的司帐问题，如经两边在
对等基础上充分商酌后，尚不成达成一致时，按基金不停东说念主的建议奉行，由此给基金份额捏
有东说念主和基金财产变成的损失，由基金不停东说念主负责赔付。
②若基金不停东说念主算计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，由此给基金份额
捏有东说念主变成损失的，应根据法律律例的礼貌对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者或
基金支付的补偿金额，基金不停东说念主与基金托管东说念主按照罪戾进程各自承担相应的使命。
③如基金不停东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的算计结果，天然屡次重新算计和查对尚
不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金不停东说念主的算计结果对外
公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金变成的损失，由基金不停东说念主负责赔付。
④由于基金不停东说念主提供的信息谬误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致
基金份额净值算计谬误而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金不停东说念主负责赔
付。
（4）基金不停东说念主和基金托管东说念主由于各自时刻系统建立而产生的净值算计尾差，以基金
不停东说念主算计结果为准。
（5）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行业另有通行
作念法，基金不停东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。
（七）暂停估值的情形
基金不停东说念主应当暂停估值；
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（八）基金净值的说明
用于基金信息败露的基金资产净值和基金份额净值由基金不停东说念主负责算计，基金托管东说念主
负责进行复核。基金不停东说念主应于每个灵通日交游末端后算计当日的基金资产净值和基金份额
净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值算计结果复核说明后发送给基金不停东说念主，由基
金不停东说念主对基金净值给以公布。
（九）特殊情况的处理
的错误不看成基金资产估值谬误处理。
数据谬误等，或国度司帐政策变更、市集国法变更等非基金不停东说念主与基金托管东说念主原因，基金
不停东说念主和基金托管东说念主天然还是采取必要、顺应、合理的设施进行检查，但未能发现谬误的，
由此变成的基金资产估值谬误，基金不停东说念主和基金托管东说念主免除补偿使命。但基金不停东说念主、基
金托管东说念主应当积极采取必要的设施减弱或排除由此变成的影响。
（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户
的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。
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十四、基金的收益分拨
（一）基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的
余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分拨利润
基金可供分拨利润指松手收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已已毕收益
的孰低数。
（三）基金收益分拨原则
具体分拨有规划以公告为准，若《基金合同》收效发火 3 个月可不进行收益分拨；
现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分拨容貌是现
金分成；
值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；
本基金每次收益分拨比例详见届时基金不停东说念主发布的公告。
法律律例或监管机构另有礼貌的，在不损伤基金份额捏有东说念主利益的前提下，基金不停东说念主
在履行顺应模范后，将对上述基金收益分拨原则进行调理。
（四）收益分拨有规划
基金收益分拨有规划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、
分拨时期、分拨数额及比例、分拨容貌等内容。
（五）收益分拨有规划的确定、公告与实施
本基金收益分拨有规划由基金不停东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在礼貌媒介公
告。
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（六）基金收益分拨中发生的用度
基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏
有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的算计方法，依照《业务国法》奉行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分拨
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。
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十五、基金的用度与税收
（一）基金用度的种类
《基金合同》收效后与基金联系的信息败露用度；
《基金合同》收效后与基金运作联系或者为选藏基金份额捏有东说念主利益开销的司帐师费、
讼师费、诉讼费、仲裁费和财产保全费等用度；
（二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付容貌
本基金的不停费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。不停费的算计方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金不停费
E 为前一日的基金资产净值
基金不停费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金不停
东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付。
若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金不停东说念主应进行查对，如
发现数据不符，应实时磋议基金托管东说念主协商处置。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的算计方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金不停
东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付。
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若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金不停东说念主应进行查对，如
发现数据不符，应实时磋议基金托管东说念主协商处置。
上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关系律例及相应左券礼貌，按费
用履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。
（三）不列入基金用度的款式
下列用度不列入基金用度：
损失；
《基金合同》收效前的讼师费、司帐师费和信息败露用度等联系用度；
（四）实施侧袋机制期间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取不停费，详见招募说明书
“侧袋机制”部分的礼貌。
（五）基金税收
本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例奉行。基金财
产投资的联系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金不停东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关系
税收征收的礼貌代扣代缴。
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十六、基金的司帐与审计
（一）基金司帐政策
如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度败露；
按照关系礼貌编制基金司帐报表；
式说明。
（二）基金的年度审计
法》礼貌的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。
务所需在 2 日内在礼貌媒介公告。
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十七、基金的信息败露
（一）本基金的信息败露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流
动性风险不停礼貌》、《基金合同》过甚他关系礼貌。
（二）信息败露义务东说念主
本基金信息败露义务东说念主包括基金不停东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金
份额捏有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监会礼貌的天然东说念主、法东说念主和非
法东说念主组织。
本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根蒂起点，按照法律律例和中国
证监会的礼貌败露基金信息，并保证所败露信息的确切性、准确性、齐全性、实时性、简明
性和易得性。
本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会礼貌时期内，将应予败露的基金信息通过合适
中国证监会礼貌条件的宇宙性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信息败露办法》礼貌的互联
网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介败露，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定
的时期和容貌查阅或者复制公开败露的信息贵府。
（三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：
（四）本基金公开败露的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金信息败露
义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。
本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除稀奇说明外，货币单元为东说念主民币元。
（五）公开败露的基金信息
公开败露的基金信息包括：
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（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额
捏有东说念主大会召开的国法及具体模范，说明基金家具的特点等触及基金投资者紧要利益的事项
的法律文献。
（2）基金招募说明书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的一齐事项，说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特点、风险揭示、信息败露及基金份额捏有东说念主
服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金不停东说念主应
当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发
生变更的，基金不停东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金不停东说念主不再更新基金招募
说明书。
（3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金不停东说念主在基金财产守护及基金运作监督等
行为中的权利、义务关系的法律文献。
（4）基金家具贵府概如果基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金
提要信息。《基金合同》收效后，基金家具贵府提要的信息发生紧要变更的，基金不停东说念主应
当在三个就业日内，更新基金家具贵府提要，并登载在礼貌网站及基金销售机构网站或营业
网点；基金家具贵府提要其他信息发生变更的，基金不停东说念主至少每年更新一次。基金隔断运
作的，基金不停东说念主不再更新基金家具贵府提要。
基金召募央求经中国证监会注册后，基金不停东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额
发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在礼貌报刊上，将基
金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府提要、《基金合同》和基金托管左券登载
在礼貌网站上，并将基金家具贵府提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应
当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在礼貌网站上。
基金不停东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明
书确当日登载于礼貌媒介上。
基金不停东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在礼貌媒介上登载《基金合同》收效
公告。
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《基金合同》收效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金不停东说念主应当至少每周
在礼貌网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金不停东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通
过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日的基金份额净值和基金份额累计净
值。
基金不停东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在礼貌网站败露半年度和年度
临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金不停东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎
回价钱的算计容貌及关系申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息贵府。
基金不停东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，将年度诠释登载
在礼貌网站上，并将年度诠释教导性公告登载在礼貌报刊上。基金年度诠释中的财务司帐报
告应当经合适《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。
基金不停东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期诠释，将中期诠释登
载在礼貌网站上，并将中期诠释教导性公告登载在礼貌报刊上。
基金不停东说念主应当在季度末端之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度诠释，将季度报
告登载在礼貌网站上，并将季度诠释教导性公告登载在礼貌报刊上。
《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不停东说念主不错不编制当期季度诠释、中期诠释或者
年度诠释。
诠释期内出现单一投资者捏有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障其他
投资者的权益，基金不停东说念主至少应当在按期诠释“影响投资者决策的其他迫切信息”项下败露
该投资者的类别、诠释期末捏有份额及占比、诠释期内捏有份额变化情况及本基金的私有风
险，中国证监会认定的特殊情形除外。
本基金捏续运作过程中，应当在基金年度诠释和中期诠释中败露基金组合伙产情况过甚
流动性风险分析等。
本基金发生紧要事件，关系信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时诠释书，并登载在规
定报刊和礼貌网站上。
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前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响
的下列事件：
（1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；
（2）《基金合同》隔断、基金算帐；
（3）转换基金运作容貌、基金合并；
（4）更换基金不停东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；
（5）基金不停东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基
金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
（6）基金不停东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；
（7）基金不停东说念主变更捏有百分之五以上股权的鞭策、基金不停东说念主的履行抑遏东说念主变更；
（8）基金召募期延长或提前末端召募；
（9）基金不停东说念主的高档不停东说念主员、基金司理和基金托管东说念主特地基金托管部门负责东说念主发
生变动；
（10）基金不停东说念主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金不停东说念主、基金托
管东说念主特地基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；
（11）触及基金不歇业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金不停东说念主或其高档不停东说念主员、基金司理因基金不歇业务联系行动受到紧要行政
处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特地基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系行动受到重
大行政处罚、刑事处罚；
（13）基金不停东说念主运用基金财产买卖基金不停东说念主、基金托管东说念主过甚控股鞭策、履行抑遏
东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要
关联交游事项，但中国证监会另有礼貌的除外；
（14）基金收益分拨事项；
（15）不停费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提容貌和费率发生变更；
（16）基金份额净值计价谬误达基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金运转办理申购、赎回；
（18）本基金发生多数赎回并脱期办理；
（19）本基金连合髻生多数赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；
（20）本基金暂停接受申购、赎回央求或重新接受申购、赎回央求；
（21）加多或调理基金份额类别；
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（22）发生触及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；
（23）基金不停东说念主采取舞动订价机制进行估值；
（24）本基金出现连结 30、40、45 个就业日基金份额捏有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金
资产净值低于 5000 万元情形时；
（25）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重
大影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。
在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集玄机传的音讯可能对基
金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额捏有东说念主权益的，联系
信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄澈，并将关系情况立即诠释中国证监
会。
基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。
本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募说明
书的礼貌进行信息败露，详见招募说明书的礼貌。
基金合同隔断的，基金不停东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作
出算帐诠释。基金财产算帐小组应当将算帐诠释登载在礼貌网站上，并将算帐诠释教导性公
告登载在礼貌报刊上。
在季度诠释、中期诠释、年度诠释等按期诠释和招募说明书（更新）等文献中败露国债
期货交游情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险规划等，并充分揭示国债期货交
易对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资地方等。
基金不停东说念主应在基金年度诠释及中期诠释中败露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏
证券市值占基金净资产的比例和诠释期内整个的资产支捏证券明细。
基金不停东说念主应在基金季度诠释中败露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占
基金净资产的比例和诠释期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明
细。
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（六）信息败露事务不停
基金不停东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露不停轨制，指定特地部门及高档不停东说念主
员负责不停信息败露事务。
基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当合适中国证监会联系基金信息败露内容与
格局准则等律例的礼貌。
基金托管东说念主应当按照联系法律律例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金
不停东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期诠释、更新
的招募说明书、基金家具贵府提要、基金算帐诠释等公开败露的联系基金信息进行复核、审
查，并向基金不停东说念主进行书面或电子说明。
基金不停东说念主、基金托管东说念主应当在礼貌报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。基金不停东说念主、
基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证联系报送信
息的确切、准确、齐全、实时。
基金不停东说念主、基金托管东说念主除照章在礼貌媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他人人
媒介败露信息，关联词其他人人媒介不得早于礼貌媒介败露信息，况且在不同媒介上败露合并
信息的内容应当一致。
为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计诠释、法律想法书的专科机构，应
当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。
基金不停东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金浅显投资操作的前提
下，自主提高信息败露服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律国法的联系礼貌。
前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。
（七）信息败露文献的存放与查阅
照章必须败露的信息发布后，基金不停东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律律例礼貌将信
息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。
（八）暂停或蔓延败露基金联系信息的情形
当出现下述情况时，基金不停东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金联系信息：
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十八、侧袋机制
（一）侧袋机制的实施条件
当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主
利益的原则，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并扣问司帐师事务所想法后，不错依照
法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金不停东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内聘用合适《中
华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并败露专项审计想法。
（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主
袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。
基金不停东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运
作情况确定是否暂停申购。
募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户份额。多数赎回按
照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求越过上一灵通日主袋账户总份额的 10%认定。
（三）实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组
合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金不停东说念主算计各项投资
运作规划和基金功绩规划时仅需计议主袋账户资产。
基金不停东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调
整，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。
基金不停东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。
（四）实施侧袋机制期间的基金估值
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本基金实施侧袋机制的，基金不停东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户资产进行估值并败露主
袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应合适《企业会
计准则》的联系要求。
（五）实施侧袋账户期间的基金用度
计提。
关系用度可酌情收取或减免，但不得收取不停费。
（六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、收复交游等容貌收复流动性后，基金不停东说念主应当按照基金
份额捏有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等容貌，实时向侧袋账户份额捏
有东说念主支付对应变现金项。
侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一齐完成变现，基金不停东说念主都应当实时向侧
袋账户一齐份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变
现，基金不停东说念主在每次处置变现后均应按照联系法律律例要求实时发布临时公告。
侧袋账户资产一齐完成变现并隔断侧袋机制后，基金不停东说念主应实时聘用合适《中华东说念主民
共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并败露专项审计想法。
（七）侧袋机制的信息败露
在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重
大影响的事项后基金不停东说念主应实时发布临时公告。
基金不停东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分礼貌的基金净值信息败露容貌和
频率败露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停败露侧袋账户份额净
值和累计净值。
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侧袋机制实施期间，基金不停东说念主应当在基金按期诠释中败露诠释期内侧袋账户联系信
息，基金按期诠释中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度
诠释进行审计时，应酬诠释期内基金侧袋机制运行联系的司帐核算和年度诠释败露等发表审
计想法。
（八）本部分对于侧袋机制的联系礼貌，但凡径直援用法律律例或监管国法的部分，如
将来法律律例或监管国法修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律律例或监管国法针
对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行顺应模范
后，可径直对本部安分容进行修改和调理，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。
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十九、风险揭示
（一）市集风险
证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资心情和交游轨制等各式身分的影响，导致
基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
策等）发生变化，导致证券价钱波动，影响基金收益。
引起债券价钱波动，导致基金的收益水平也会随之发生变化。
影响基金的净值发扬。
合约礼貌的其它义务，或者其信用品级缩短，将会导致债券价钱下落，进而变成基金资产损
失。
能受通货彭胀的影响致使购买力下落，从而使基金的履行收益下落。
价钱会高潮，而基金将投资于固定收益类金融器具所得的利息收入进行再投资将获取较低的
收益率，再投资的风险加大；反之，当市集利率上升时，基金所捏有的债券价钱会下落，利
率风险加大，关联词利息的再投资收益会上升。
性关系。债券刊行东说念主期间运营收入变化越大，操办风险就越大；反之，运营收入越褂讪，经
营风险就越小。
（二）不停风险
在基金不停运作过程中，基金不停东说念主的学问、训戒、判断、决策、技能等会影响其对信
息的占有和对经济景色、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，变成不停风险。基
金不停东说念主的不停水平、不停技巧和不停时刻等对基金收益水平也存在影响。
（三）流动性风险
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流动性风险表目下两个方面。一是在某种情况下因市集交游量不及，某些投资品种的流
动性欠安，可能导致证券不成速即、低成土产货转换为现金，进而影响到基金投资收益的已毕；
二是在本基金的灵通期内投资东说念主的连结大量赎回将会导致基金的现金支付出现艰辛，或迫使
基金以不顺应的价钱大量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。
为应酬投资者的赎回央求，基金不停东说念主可采取各式有用不停设施，知足流动性需求。但
如果出现较大数额的赎回央求，基金资产变现艰辛时，基金濒临流动性风险。
本基金的申购、赎回安排详确国法参见招募说明书第八章的联系约定。
本基金濒临的流动性风险主如果我国债券市集的投资风险，详见本招募说明书第十七
章。
为应酬多数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金不停东说念主在以为支付投资东说念主的赎回申
请有艰辛或以为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较
大波动时，可能采取脱期支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分赎回
央求的流动性风险不停设施，详确国法参见招募说明书第八章第（十）条的联系约定。
基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法
律律例及基金合同的约定，轮廓运用各样流动性风险不停器具，对赎回央求进行限制调理，
看成特定情形下基金不停东说念主流动性风险不停的辅助设施。本基金的流动性风险不停器具包括
但不限于：
（1）脱期办理多数赎回央求；
（2）减速支付赎回款项；
（3）收取短期赎回费；
（4）暂停基金估值；
（5）舞动订价；
（6）侧袋机制；
（7）中国证监会认定的其他设施。
多数赎回情形下实施脱期支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部
分赎回央求的情形及模范详见招募说明书第八章第（十）条的联系约定。当实施部分脱期赎
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回的设施时，央求赎回的基金份额捏有东说念主将无法全额说明赎回，一方面可能影响自身的流动
性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响。当实施脱期支付赎回款项的设施时，
央求赎回的基金份额捏有东说念主不成如期获取全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也将
损失蔓延款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分赎回申
请的设施时，该赎回比例过高的基金份额捏有东说念主将无法全额说明赎回，一方面可能影响自身
的流动性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响。
实施暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项的情形及模范详见招募说明书第八章第
（九）条的联系约定。若实施暂停接受赎回央求，投资者一方面不成赎回基金份额，可能影
响自身的流动性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响；若实施减速支付赎回
款项，投资者不成如期获取全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失蔓延款
项部分的再投资收益。
收取短期赎回费的情形和模范详见招募说明书第八章第（六）条的联系约定，对捏续捏
有期小于 7 日的投资者比拟于其他捏有期限的投资者将支付更高的赎回费。
暂停基金估值的情形详见招募说明书第十一章第（七）条的联系约定。若实施暂停基金
估值，基金不停东说念主会采取减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回央求的设施，对投资者
产生的风险如前所述。
当基金发生大额申购或赎回情形时，基金不停东说念主不错对本基金的估值采取舞动订价机
制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调理基金的
估值和单元净值的容貌传导给大额申购和赎回捏有东说念主，以保护其他捏有东说念主的利益。在实施摆
动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上升，对申购的投资者不利；
在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下落，对赎回的捏有东说念主产生不利影响。
请投资东说念主具体参见招募说明书“十六、侧袋机制”，详确了解本基金侧袋机制的情形及程
序。
侧袋机制是一种流动性风险不停器具，是将特定资产分离至特地的侧袋账户进行处置清
算，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，宗旨在于有用阻隔并化解风险。但
基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转
换，仅主袋账户份额浅显灵通赎回，因此启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧
袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产
的变刻下期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制
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时的特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此濒临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金不停东说念主在基金按期
诠释中败露诠释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的
承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金不停东说念主不承担任何保证和承诺的
使命。
基金不停东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账
户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金不停东说念主算计各项投资运作规划和基金功绩规划时仅需计议主袋账
户资产，并根据联系礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理，
因此本基金败露的功绩规划不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。
（四）特定风险
《基金合同》收效后，连结 50 个就业日出现基金份额捏有东说念主数目发火 200 东说念主或者基
金资产净值低于 5000 万元情形的，基金不停东说念主应当隔断《基金合同》
，并按照《基金合同》
的约定模范进行算帐，不需要召开基金份额捏有东说念主大会。
动变成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化变成的信用
风险。
本基金的投资范围包括资产支捏证券。资产支捏证券存在信用风险、利率风险、流动性
风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
（1）信用风险也称为爽约风险，它是指资产支捏证券参与主体对它们所承诺的各式合
约的爽约所变成的可能损失。检朴单深嗜上讲，信用风险发扬为证券化资产所产生的现金流
不成支捏本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。
（2）利率风险是指资产支捏证券看成固定收益证券的一种，也具成心率风险，即资产
支捏证券的价钱受利率波动发生逆向变动而变成的风险。
（3）流动性风险是指资产支捏证券不成速即、低成土产货变现的风险。
（4）提前偿付风险是指若合同约定债务东说念主有权在家具到期前偿还，则存在由于提前偿
付而使投资者遭受损失的可能性。
（5）操作风险是指联系各方在业务操作过程中，因操作谬误或违背操作规程而引起的
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风险。
（6）法律风险是指因资产支捏证券交游结构较为复杂、参与方较多、交游文献较多，
而存在的法律风险和践约风险。
本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动
性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所捏有的期货合约价值发生变化的风险。基差风
险是期货市集的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利
效果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流畅量风险，是指期货合
约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时时是由市集衰退广度或深度
导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法知足保证金要求，使得所捏有的头寸濒临被
强制平仓的风险。
（五）基金财产投资运营过程中的升值税
鉴于基金不停东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、税收政
策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资通告和/或本金承担征税义务。
因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，由基金份额捏有东说念主承担，具体
缴纳容貌，届时基金不停东说念主依据税务部门要求与基金托管东说念主协商一致后确定，可能通过本基
金财产账户径直缴付，或划付至不停东说念主账户并自基金不停东说念主账户依据税务部门要求完成税款
申报缴纳。
（六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市
场开阔规章等作念出的概述性描绘，代表了一般市集情况下本基金的永久风险收益特征。销售
机构（包括基金不停东说念主直销机构和其他销售机构）根据联系法律律例对本基金进行风险评价，
不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风
险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承
受才气与家具风险之间的匹配查考。
（七）其他风险
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可能会濒临一些特殊的风险；
险；
诈行动、上市住手交游等产生的风险；
来风险；
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二十、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐
（一）《基金合同》的变更
的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例礼貌和基金合同约定可不经
基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金不停东说念主和基金托管东说念主欢跃后变更并公告，并报
中国证监会备案。
后两日内在礼貌媒介公告。
（二）《基金合同》的隔断事由
有下列情形之一的，经履行联系模范后，《基金合同》应当隔断：
相接的；
《基金合同》收效后，连结 50 个就业日出现基金份额捏有东说念主数目发火 200 东说念主或者基
金资产净值低于 5000 万元的，基金不停东说念主应当按照约定模范隔断《基金合同》，不需要召
开基金份额捏有东说念主大会；
《基金合同》约定的其他情形；
（三）基金财产的算帐
小组，基金不停东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。
《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金
财产算帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。
现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。
（1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组统一给与基金财产；
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（2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作算帐诠释；
（5）聘用司帐师事务所对算帐诠释进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐诠释出具法
律想法书；
（6）将算帐诠释报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
变现的，算帐期限相应顺延。
（四）算帐用度
算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度
由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产算帐剩余资产的分拨
依据基金财产算帐的分拨有规划，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金财产算帐费
用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。
（六）基金财产算帐的公告
算帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产算帐诠释经合适《中华东说念主民共和国证
券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公
告。基金财产算帐公告于基金财产算帐诠释报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产清
算小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐诠释登载在礼貌网站上，并将算帐诠释教导
性公告登载在礼貌报刊上。
（七）基金财产算帐账册及文献的保存
基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。
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二十一、基金合同的内容摘录
（一）基金份额捏有东说念主、基金不停东说念主和基金托管东说念主的权利、义务
（1）根据《基金法》、
《运作办法》过甚他关系礼貌，基金不停东说念主的权利包括但不限于：
产；
金合同》及国度关系法律礼貌，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要设施保护基
金投资者的利益；
合同》礼貌的用度；
律行动；
的外部机构；
按期定额投资和非交游过户等的业务国法；
（2）根据《基金法》、
《运作办法》过甚他关系礼貌，基金不停东说念主的义务包括但不限于：
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售、申购、赎回和登记事宜；
理和运作基金财产；
基金财产和基金不停东说念主的财产互相孤苦，对所不停的不同基金鉴识不停，鉴识记账，进行证
券投资；
、《基金合同》过甚他关系礼貌外，不得利用基金财产为我方及任
何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；
金合同》等法律文献的礼貌，按关系礼貌算计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价钱；
、《基金合同》过甚他关系礼貌，履行信息败露及诠释义务；
同》过甚他关系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开败露前应予秘籍，不向他东说念主暴露，向审计、
法律等外部专科照料人提供的除外；
收益；
金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；
以上；
简略按照《基金合同》礼貌的时期和容貌，随时查阅到与基金关系的公开贵府，并在支付合
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理成本的条件下得到关系贵府的复印件；
托管东说念主；
当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；
反《基金合同》变成基金财产损失机，基金不停东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追
偿；
为承担使命；
《基金合同》不成收效，基金管
理东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期末端后
（1）根据《基金法》、
《运作办法》过甚他关系礼貌，基金托管东说念主的权利包括但不限于：
家法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的情形，应申诉中国证监会，
并采取必要设施保护基金投资者的利益；
户，为基金办理证券、期货交游资金算帐；
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（2）
、根据《基金法》
、《运作办法》过甚他关系礼貌，基金托管东说念主的义务包括但不限于：
金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；
的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相孤苦；对所
托管的不同的基金鉴识建立账户，孤苦核算，分账不停，保证不同基金之间在账户建立、资
金划拨、账册记录等方面互相孤苦；
何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；
《基金合同》的约定，根据基金不停东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；
金信息公开败露前给以秘籍，不得向他东说念主暴露，向审计、法律等外部专科照料人提供的除外；
价钱；
东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果基金不停东说念主有未奉行《基
金合同》礼貌的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了顺应的设施；
基金不停东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；
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机构，并通告基金不停东说念主；
退任而免除；
理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金不停东说念主追偿；
基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，
直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基
金合同》上书面签章或署名为必要条件。
每份基金份额具有同等的正当权益。
（1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他关系礼貌，基金份额捏有东说念主的权利包括但不
限于：
表决权；
仲裁；
（2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他关系礼貌，基金份额捏有东说念主的义务包括但不
限于：
、招募说明书等信息败露文献；
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出投资决策，自行承担投资风险；
（二）基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的模范和国法
基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代
表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票
权。
本基金份额捏有东说念主大会暂不诞诞辰常机构。在本基金存续期内，基金份额捏有东说念主大会
不错诞诞辰常机构，日常机构的诞生与运作应当根据联系法律律例和中国证监会的礼貌进
行。
（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会：
报酬圭臬的除外；
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（以基金不停东说念主收到提议当日的基金份额算计，下同）就合并事项书面要求召开基金份额捏
有东说念主大会；
的事项。
（2）在法律律例礼貌和《基金合同》约定的范围内且对基金份额捏有东说念主利益无本色性
不利影响的前提下，以下情况可由基金不停东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额
捏有东说念主大会：
金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；
过户、转托管等业务的国法；
（1）除法律律例礼貌或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由基金不停东说念主
召集；
（2）基金不停东说念主未按礼貌召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集；
（3）基金份额捏有东说念主大会未诞诞辰常机构的，基金托管东说念主以为有必要召开基金份额捏
有东说念主大会的，应当向基金不停东说念主提议书面提议。基金不停东说念主应当自收到书面提议之日起 10
日内决定是否召集，并书面见知基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开；基金不停东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基
金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金不停东说念主，基金不停东说念主
应当配合；
（4）基金份额捏有东说念主大会未诞诞辰常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的
基金份额捏有东说念主就合并事项书面要求召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金不停东说念主提议书面
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提议。基金不停东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议
的基金份额捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议
之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金不停东说念主；
基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。并见知基金不停东说念主，基
金不停东说念主应当配合；
（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就合并事项要求召开基金
份额捏有东说念主大会，而基金不停东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有这个词代表基金份额 10%
以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基
金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金不停东说念主、基金托管东说念主应当配合，不
得防碍、打扰；
（6）基金份额捏有东说念主会议的召集东说念主负责采纳确定开会时期、地点、容貌和权益登记日。
（1）召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在礼貌媒介公告。基
金份额捏有东说念主大理会知应至少载明以下内容：
投递时期和地点；
（2）采取通信开会容貌并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通告中说明本
次基金份额捏有东说念主大会所采取的具体通信容貌、奉求的公证机关过甚磋议容貌和磋议东说念主、表
决想法寄交的截止时期和收取容貌。
（3）如召集东说念主为基金不停东说念主，还应另行书面通告基金托管东说念主到指定地点对表决想法的
计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金不停东说念主到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通告基金不停东说念主和基金托管
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东说念主到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金不停东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决想法
的计票进行监督的，不影响表决想法的计票着力。
基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会容貌、通信开会容貌或法律律例、监管机构允许
的其他容貌召开，会议的召开容貌由会议召集东说念主确定。基金不停东说念主、基金托管东说念主须为基金份
额捏有东说念主愚弄投票权提供便利。
（1）现场开会。由基金份额捏有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权奉求讲授托付代表出席，
现场开会时基金不停东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金不停东说念主
或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期合适以下条件时，不错进行
基金份额捏有东说念主大会议程：
的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲授合适法律律例、《基金合同》和会议通告的礼貌，
况且捏有基金份额的凭证与基金不停东说念主捏有的登记贵府相符；
额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记
日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原
公告的基金份额捏有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集
基金份额捏有东说念主大会。重新召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基
金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）
。
（2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东说念主将其对表决事项的投票以书面体式或基
金合同约定的其他容貌在表决截止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面容貌
或基金合同约定的其他容貌进行表决。
在同期合适以下条件时，通信开会的容貌视为有用：
教导性公告；
东说念主）到指定地点对表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为
召集东说念主，则为基金不停东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告礼貌的容貌收取基金份额捏有
东说念主的表决想法；基金托管东说念主或基金不停东说念主经通告不参加收取表决想法的，不影响表决着力；
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基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表决
想法或授权他东说念主代表出具表决想法基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、
会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主径直出具表决想法或授权他东说念主
代表出具表决想法；
的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决想法的代理东说念主出具的奉求东说念主捏有
基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲授合适法律律例、
《基金合同》和会议通告
的礼貌，并与基金登记机构记录相符。
（3）在不与法律律例突破的情况下，本基金的基金份额捏有东说念主亦可采取其他非书面方
式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会；在会议召开容貌上，本基金亦可采取其他非现场
容貌或者以现场容貌与非现场容貌相劝诱的容貌召开基金份额捏有东说念主大会，会议模范比照现
场开会和通信容貌开会的模范进行，具体容貌由会议召集东说念主确定并在会议通告中列明。表决
容貌上，基金份额捏有东说念主也不错采取收集、电话或其他容貌进行表决，具体容貌由会议召集
东说念主确定并在会议通告中载明。
（1）议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定
隔断《基金合同》、更换基金不停东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基
金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主大会商酌的其他事项。
基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的通告后，对原有提案的修改应当在基金
份额捏有东说念主大会召开前实时公告。
基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。
（2）议事模范
在现场开会的容貌下，率先由大会主捏东说念主按照下列第 7 条文定模范确定和公布监票东说念主，
然后由大会主捏东说念主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金不停
东说念主授权出席会议的代表，在基金不停东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权
其出席会议的代表主捏；如果基金不停东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，
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则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名
基金份额捏有东说念主看成该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金不停东说念主和基金托管东说念主拒不出席
或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的着力。
会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元
称呼）、身份讲授文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称呼）
和磋议容貌等事项。
在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历
后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一齐有用表决，在公证机关监督下形成决
议。
基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。
基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和稀奇决议：
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二
分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以稀奇决议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的容貌通过。
（2）稀奇决议，稀奇决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的
三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，转换基金运作方
式、更换基金不停东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以稀奇决
议通过方为有用。
基金份额捏有东说念主大会采取记名容貌进行投票表决。
采取通信容貌进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据讲授，不然提交合适会议
通告中礼貌的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适会议通告礼貌的
表决想法视为有用表决，表决想法无极不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表
决想法的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。
基金份额捏有东说念主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项
表决。
（1）现场开会
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运转后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大会
召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会天然由
基金不停东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金不停东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有
东说念主大会的主捏东说念主应当在会议运转后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额
捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金不停东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。
果。
布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新盘货，重新盘货以一
次为限。重新盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布重新盘货结果。
响计票的着力。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，计票容貌为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授
权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不停东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机
关对其计票过程给以公证。基金不停东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决想法的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。
基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。
基金份额捏有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。如果采取通信容貌
进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名
等一同公告。
基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当奉行收效的基金份额捏有东说念主大会的决
议。收效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金不停东说念主、基金托管东说念主均有
敛迹力。
但凡径直援用法律律例或监管国法的部分，如将来法律律例或监管国法修改导致联系内容被
取消或变更的，基金不停东说念主提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调理，无需召开基
金份额捏有东说念主大会审议。
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若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份
额捏有东说念主鉴识捏有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若联系基金份额捏有东说念主大会
召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权
合适该等比例：
（1）基金份额捏有东说念主愚弄提议权、召集权、提名权所需单独或所有这个词代表联系基金份额
（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日联系
基金份额的二分之一（含二分之一）；
（3）通信开会的径直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法的基金份额捏有东说念主所
捏有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）；
（4）在参与基金份额捏有东说念主大会投票的基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益
登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时期的 3 个月
以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）联系基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票；
（5）现场开会由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含
（6）一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二分之一以上
（含二分之一）通过；
（7）稀奇决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的三分之二以
上（含三分之二）通过。
合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。
（三）基金合同澌灭和隔断的事由、模范
（1）变更基金合同触及法律律例礼貌或本基金合同约定应经基金份额捏有东说念主大会决议
通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例礼貌和基金合同约定可
不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金不停东说念主和基金托管东说念主欢跃后变更并公告，
并报中国证监会备案。
（2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东说念主大会决议自收效后方可奉行，自决议生
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效后两日内在礼貌媒介公告。
有下列情形之一的，经履行联系模范后，《基金合同》应当隔断：
（1）基金份额捏有东说念主大会决定隔断的；
（2）基金不停东说念主、基金托管东说念主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金不停东说念主、新基金托管
东说念主相接的；
《基金合同》收效后，连结 50 个就业日出现基金份额捏有东说念主数目发火 200 东说念主或者
（3）
基金资产净值低于 5000 万元的，基金不停东说念主应当按照约定模范隔断《基金合同》，不需要
召开基金份额捏有东说念主大会；
（4）
《基金合同》约定的其他情形；
（5）联系法律律例和中国证监会礼貌的其他情况。
（1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个就业日内成立清
算小组，基金不停东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。
（2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金不停东说念主、基金托管东说念主、符
合《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基
金财产算帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。
（3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、
变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。
（4）基金财产算帐模范：
想法书；
（5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而不成及
时变现的，算帐期限相应顺延。
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算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度
由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。
依据基金财产算帐的分拨有规划，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金财产算帐费
用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。
算帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产算帐诠释经合适《中华东说念主民共和国证
券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公
告。基金财产算帐公告于基金财产算帐诠释报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产清
算小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐诠释登载在礼貌网站上，并将算帐诠释教导
性公告登载在礼貌报刊上。
基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。
（四）争议处置容貌
各方当事东说念主欢跃，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友
好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲
裁中心）进行仲裁，按照该会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决
是终局的，对各方当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度、讼师用度由败诉
方承担。
争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，络续赤诚、长途、尽责地履行
《基金合同》礼貌的义务，选藏基金份额捏有东说念主的正当权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，不包括香港、澳门和台湾法律）统带。
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的容貌
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金托管东说念主住所、基金不停东说念主、销售机构的办公
场合和营业场合查阅。
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二十二、基金托管左券的内容摘录
（一）基金不停东说念主
称呼：中银基金不停有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼
邮政编码：200120
法定代表东说念主：章砚
成随即间： 2004 年 8 月 12 日
批准诞期许关：中国证券监督不停委员会
批准诞生文号：证监基金字200493 号
组织体式：有限使命公司
注册成本： 1 亿元东说念主民币
存续期间：捏续操办
操办范围：基金召募；基金销售；资产不停以及中国证监会许可的其它业务。
（二）基金托管东说念主
称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座
邮政编码：100808
法定代表东说念主：张金良
成随即间：2007 年 3 月 6 日
批准诞期许关及批准诞生文号：中国银监会银监复2006484 号
基金托管业务批准文号：证监许可2009673 号
组织体式：股份有限公司
注册成本： 810.31 亿元东说念主民币
存续期间：捏续操办
操办范围：接纳公众进款；披发短期、中期、永久贷款；办理国表里结算；办理单子承
兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付
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款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督不停机构等监管部门批准的其他
业务。
（三）基金托管东说念主对基金不停东说念主的业务监督和核查
例、投资限制等进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券采纳圭臬的，基金不停东说念主
应按照基金托管东说念主要求的格局提供投资品种池，以便基金托管东说念主对基金履行投资是否合适基
金合同对于证券采纳圭臬的约定进行监督。
本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交游的债券
（国债、金融债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短
期融资券、资产支捏证券、公开荒行的次级债、可分离交游可转债的纯债部分）、债券回购、
银行进款、同行存单、货币市集器具、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的
其它金融器具，但须合适中国证监会的联系礼貌。
本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交游可转债的纯债
部分除外）
、可交换债券。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行顺应模范后，可
以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。每
个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，捏有现金或者到期日在一年以内
的政府债券的比例所有这个词不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不停东说念主在履行顺应模范
后，不错调理上述投资品种的投资比例。
本基金的投资组合解任以下限制：
到期日在一年以内的政府债券的比例所有这个词不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等；
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制；
期；
的 10％；本基金捏有的一齐资产支捏证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；本基金
捏有的合并（指合并信用级别）资产支捏证券的比例，不得越过该资产支捏证券边界的 10
％；
过其各样资产支捏证券所有这个词边界的 10％；
支捏证券期间，如果其信用品级下落、不再合适投资圭臬，应在评级诠释发布之日起 3 个月
内给以一齐卖出；
值，不得越过基金资产净值的 15%；捏有的卖放洋债期货合约价值不得越过基金捏有的债
券总市值的 30%；本基金所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差算计）应当合适基金合同对于债券投资比例的关系约定；
本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一交游日
基金资产净值的 30%；
证券市集波动、基金边界变动等基金不停东说念主之外的身分致使基金不合适该比例限制的，基金
不停东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；
购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；
除 2）、8）、11）和 12）之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变
动等基金不停东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比例的，基金不停东说念主应当
在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律律例或监管机构另有
礼貌时，从其礼貌。
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基金不停东说念主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例合适基金合同
的约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管
东说念主对基金投资的监督和检查自基金合同收效之日起运转。
如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例进行变更的，以变更后的礼貌为准。法律
律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不停东说念主在履行顺应模范后，则本基金
不再受联系限制，不需要经基金份额捏有东说念主大会审议，但须提前公告。
基金托管东说念主依照联系法律律例、基金合同及托管左券约定履行了监督职责，基金不停东说念主
仍违背法律律例礼貌、基金合同或托管左券约定的投资组合比例限制而变成基金财产损失
的，由基金不停东说念主承担使命，基金托管东说念主不承担任何使命。
行监督。除本左券另有约定外，基金托管东说念主通过过后监督容貌对基金不停东说念主基金投资辞谢行
为进行监督。
根据法律律例的礼貌及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者行为：
（1）承销证券；
（2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无尽使命的投资；
（4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；
（5）向基金不停东说念主、基金托管东说念主出资；
（6）从事内幕交游、把握证券交游价钱过甚他不正大的证券交游行为；
（7）法律、行政律例和中国证监会礼貌辞谢的其他行为。
法律、行政律例或监管部门取消或变更上述投资辞谢行动，如适用于本基金，基金不停
东说念主在履行顺应模范后，则本基金投资可不再受联系限制或以变更后的礼貌为准。
基金托管东说念主依照联系法律律例、基金合同及托管左券约定履行了监督职责，基金不停东说念主
仍违背法律律例礼貌、基金合同或托管左券约定的投资辞谢行动而变成基金财产损失的，由
基金不停东说念主承担使命，基金托管东说念主不承担任何使命。
或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关
联交游的，应当合适基金的投资地方和投资策略，解任基金份额捏有东说念主利益优先原则，驻守
利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱奉行。联系交游必须
事前得到基金托管东说念主的欢跃，并按法律律例给以败露。紧要关联交游应提交基金不停东说念主董事
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会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金不停东说念主董事会应至少每半年对关联交游
事项进行审查。
债券市集进行监督。
基金不停东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合适法律律例及行业圭臬的、经慎
重采纳的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结
算容貌。基金不停东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券市集采纳交游敌手。基金
托管东说念主监督基金不停东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游，如基金管
理东说念主未按要求提供银行间债券市集交游敌手名单，导致基金托管东说念主无法有用履行监督职责，
由此变成的损成仇使命均由基金不停东说念主承担。
基金不停东说念主对银行间债券市集交游敌手名单及结算容貌进行更新，应实时通告基金托管
东说念主，新名单自基金托管东说念主说明后收效，新名单收效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未
结算的交游，仍应按照左券进行结算。如基金不停东说念主根据市集情况需要调理银行间债券市集
交游敌手名单及结算容貌的，应向基金托管东说念主说明事理，并在与交游敌手发生交游前 3 个工
作日内与基金托管东说念主说明，两边共同协商处置。如果基金托管东说念主发现基金不停东说念主与不在名单
内的银行间市集交游敌手进行交游，应实时提醒基金不停东说念主，经提醒后基金不停东说念主仍未改正
的，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损成仇使命。
基金不停东说念主负责对交游敌手的资信抑遏和交游容貌进行抑遏，按银行间债券市集的交游
国法进行交游，并负责处置因交游敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担
由此变成的任何法律使命及损失。基金托管东说念主根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进
行监督，如基金托管东说念主发现基金不停东说念主莫得按照事前约定的交游敌手或交游容貌进行交游
时，基金托管东说念主应实时提醒基金不停东说念主，经提醒后基金不停东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承
担由此变成的任何损成仇使命。
行进行监督。
基金投资银行进款的，基金不停东说念主应根据法律律例的礼貌及基金合同的约定，确定合适
条件的整个进款银行的名单，并在基金投资进款之前实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应
据以对基金投资银行进款的交游敌手是否合适关系礼貌进行监督，如基金不停东说念主未按要求提
供进款银行名单，导致基金托管东说念主无法有用履行监督职责，由此变成的损成仇使命均由基金
不停东说念主承担。
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本基金投资银行进款应合适如下礼貌：
（1）基金不停东说念主与基金托管东说念主应根据联系礼貌，就本基金投资银行进款另行坚强书面
左券，明确基金不停东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行进款业务中的权利义务，以确保基
金财产的安全，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。
（2）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查联系左券、账户
贵府、投资指示、进款证实书等关系文献，切实履行托管职责。
（3）基金不停东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格盲从《基金法》、《运作
办法》等关系法律律例，以及国度关系账户不停、利率不停、支付结算等的各项礼貌。
金份额净值算计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、联系信息败露、
基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督和核查。
如果基金不停东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚假的功绩发扬数据印制在宣传推介材
料上，则基金托管东说念主对此不承担任何使命，并将在发现后立即诠释中国证监会。
基金合同和本托管左券的礼貌，应实时以书面体式通告基金不停东说念主限期纠正。基金不停东说念主应
积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金不停东说念主收到通告后应鄙人一就业日前实时核
对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违法原
因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内， 基金托管东说念主有权随时对
通告县项进行复查， 督促基金不停东说念主改正。基金不停东说念主对基金托管东说念主通告的违法事项未能在
上述规按期限内纠正的，基金托管东说念主有权诠释中国证监会。
基金托管东说念主发现基金不停东说念主的指示违背法律、行政律例和其他关系礼貌，或者违背基金
合同约定的，应当断绝奉行，立即通告基金不停东说念主实时改正。如基金不停东说念主断绝改正的，基
金托管东说念主有权诠释中国证监会。
基金托管东说念主发现基金不停东说念主依据交游模范还是收效的指示违背法律、行政律例和其他有
关礼貌，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金不停东说念主，并实时向中国证监会诠释。
应积极配合提供联系数据贵府和轨制等。
通告基金不停东说念主限期纠正，并将纠正结果诠释中国证监会。基金不停东说念主无正大事理，断绝、
阻滞对方根据本左券礼貌愚弄监督权，或采取拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情
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节严重或经基金托管东说念主提议教学仍不改正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。
（四）基金不停东说念主对基金托管东说念主的业务核查
托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户及投资所需
的其他账户，实时、准确复核基金不停东说念主算计的基金资产净值、基金份额净值，根据基金管
理东说念主指示办理算帐交收且如遭逢问题应实时反馈、联系信息败露和监督基金投资运作是否对
非公开信息秘籍等行动。
基金不停东说念主按期和不按期地对基金托管东说念主守护的基金资产进行核查。基金托管东说念主应积极
配合基金不停东说念主的核查行动，包括但不限于：提交联系贵府以供基金不停东说念主核查托管财产的
齐全性和确切性，在礼貌时期内复兴基金不停东说念主并改正。
行或无故蔓延奉行基金不停东说念主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违背《基金法》、基金合
同、本左券过甚他关系礼貌时，应实时以书面体式通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收
到通告后应鄙人一就业日前实时查对并以书面体式给基金不停东说念主发出回函，说明违法原因，
并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金不停东说念主有权随时对通告县项进行复
查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金不停东说念主的核查行动，包括但不限于：
提交联系贵府以供基金不停东说念主核查托管财产的齐全性和确切性，在礼貌时期内复兴基金不停
东说念主并改正等。基金不停东说念主有权要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。
不停机构，同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果诠释中国证监会。基金托管东说念主无正
当事理，断绝、阻滞对方根据本左券礼貌愚弄监督权，或采取拖延、诓骗等技巧妨碍对方进
行有用监督，情节严重或经基金不停东说念主提议教学仍不改正的，基金不停东说念主应诠释中国证监会。
（五）基金财产守护
（1）基金财产应孤苦于基金不停东说念主、基金托管东说念主的固有财产。
（2）基金托管东说念主应安全守护基金财产。未经基金不停东说念主的正大指示，不得自走运用、
刑事使命、分拨基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东说念主守护期间损坏、灭失的，应由该基
金托管东说念主承担补偿使命。
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（3）基金托管东说念主按照礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户及投资
所需的其他账户。
（4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产鉴识建立账户，与基金托管东说念主的其他业务和
其他基金的托管业求实行严格的分账不停，确保基金财产的齐全与孤苦。
（5）基金托管东说念主根据基金不停东说念主的指示，按照法律律例的礼貌、基金合同和本左券的
约定守护基金财产。
（6）对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收资产，如
基金托管东说念主无法从公开信息或基金不停东说念主提供的书面贵府中获取到账日历信息的，应由基金
不停东说念主负责与关系当事东说念主确定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账
户的，基金托管东说念主应实时通告并配合基金不停东说念主采取设施进行催收。由此给基金财产变成损
失的，基金不停东说念主应负责向关系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何使命。
（7）除依据法律律例和基金合同的礼貌外，基金托管东说念主不得奉求第三东说念主托管基金财产。
（1）基金召募期间召募的资金应存于基金不停东说念主开设的基金召募专户，在基金召募行
为末端前，任何东说念主不得动用。有用认购款项在基金召募期内产生的利息将折合成基金份额，
归基金份额捏有东说念主整个。基金召募期产生的利息以注册登记机构的记录为准。
（2）基金召募期满或基金提前末端召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基
金份额捏有东说念主东说念主数合适《基金法》
、《运作办法》等关系礼貌后，基金不停东说念主应将属于基金财
产的一齐资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东说念主在收到资金当日出
具联系讲授文献，基金不停东说念主在礼貌时期内，聘用具有从事证券联系业务履历的司帐师事务
所进行验资，出具验资诠释，验资诠释中需对基金召募的资金进行说明。出具的验资诠释由
参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。
（3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同收效的条件，由基金不停东说念主按礼貌办理
退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。
（1）基金托管东说念主应负责本基金的银行账户的开设和不停。
（2）基金托管东说念主不错本基金的口头在其营业机构开设本基金的银行账户，并根据基金
不停东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主守护和使用。本
基金的一切货币相差行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，
均需通过本基金的银行账户进行。
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（3）基金银行账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基
金不停东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本
基金业务除外的行为。
（4）基金银行账户的开立和不停应合适联系法律律例的关系礼貌。
（1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司、深圳分公司为基金开
立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称呼以履行开立为准。
（2）基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基
金不停东说念主不得出借或未经对方欢跃私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账
户进行本基金业务除外的行为。
（3）基金托管东说念主以自身法东说念主口头在中国证券登记结算有限使命公司开立结算备付金账
户，以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基
金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主算帐就业，基金不停东说念主应给以积极协
助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的礼貌奉行。
（4）基金证券账户的开立由基金托管东说念主负责，账户资产的不停和运用由基金不停东说念主负
责。
（5）若中国证监会或其他监管机构在本托管左券收效日之后允许基金从事其他投资品
种的投资业务，触及联系账户的开设、使用的，按关系礼貌开设、使用并不停；若无联系规
定，则基金托管东说念主应当比照并盲从上述对于账户开设、使用的礼貌。
基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命公司、银
行间市集算帐股份有限公司的关系礼貌，在中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集清
算所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。
（1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律律例和基金合同的礼貌，在基
金不停东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按关系国法使用并不停。
（2）法律律例等关系礼貌春联系账户的开立和不停另有礼貌的，从其礼貌办理。
基金财产投资的关系什物证券、银行按期进款证实书等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善
守护，守护凭证由基金托管东说念主捏有，其中什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的守护库，
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应与非本基金的其他什物证券分开守护；也可存入登记结算机构的代守护库。什物证券的购
买和转让，由基金托管东说念主根据基金不停东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主履行有用抑遏下的实
物证券在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承担。基金托
管东说念主对基金托管东说念主除外机构履行有用抑遏的证券过甚他基金财产不承担守护使命。
由基金不停东说念主代表基金签署的、与基金关系的紧要合同的原件鉴识由基金不停东说念主、基金
托管东说念主守护，联系业务模范另有限制除外。除左券另有礼貌外，基金不停东说念主在代表基金签署
与基金关系的紧要合同期应保证基金一方捏有两份以上的蓝本，以便基金不停东说念主和基金托管
东说念主至少各捏有一份蓝本的原件。基金不停东说念主应在紧要合同签署后实时以加密容貌或两边欢跃
的其他容貌将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在 10 个就业日内将蓝本投递基金托管东说念主处。
紧要合同的守护期限不少于法定最低期限。对于无法取得二份以上的蓝本的，基金不停东说念主应
向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合
同原件不得动荡。
（六）基金资产净值的算计、复核与完成的时期及模范
基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。
各样基金份额净值是按照每个就业日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量算计，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。
基金不停东说念主不错诞生大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有礼貌的，从其
礼貌。
基金不停东说念主每就业日算计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复核无误后，按
礼貌公告。
基金不停东说念主每就业日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经
基金托管东说念主复核无误后，由基金不停东说念主按礼貌对外公布。
（七）基金份额捏有东说念主名册的守护
本基金的基金不停东说念主和基金托管东说念主须鉴识妥善守护的基金份额捏有东说念主名册，包括基金合
同收效日、基金合同隔断日、基金权益登记日、基金份额捏有东说念主大会权益登记日、每年 6
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月 30 日、12 月 31 日的基金份额捏有东说念主名册。基金份额捏有东说念主名册的内容至少应包括捏有
东说念主的称呼和捏有的基金份额。
基金份额捏有东说念主名册由登记机构编制，由基金不停东说念主审核并提交基金托管东说念主守护。基金
托管东说念主有权要求基金不停东说念主提供基金份额捏有东说念主名册，基金不停东说念主应实时提供，不得拖延或
断绝提供。
基金不停东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额捏有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31
日的基金份额捏有东说念主名册应于下月前十个就业日内提交；基金合同收效日、基金合同隔断日、
基金权益登记日、基金份额捏有东说念主大会权益登记日等触及到基金迫切事项日历的基金份额捏
有东说念主名册应于发诞辰后十个就业日内提交。
基金不停东说念主和基金托管东说念主应妥善守护基金份额捏有东说念主名册，保存期限不低于法定最低期
限。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并
应盲从秘籍义务。若基金不停东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善守护基金份额捏有东说念主名
册，应按关系律例礼貌各自承担相应的使命。
（八）争议处置容貌
因本左券产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一处置，协商、统一不成
处置的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），
仲裁地点为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有用的仲
裁国法进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁
费、讼师费由败诉方承担。
争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金不停东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续赤诚、长途、
尽责地履行基金合同和本托管左券礼貌的义务，选藏基金份额捏有东说念主的正当权益。
本左券适用中华东说念主民共和国法律（为本左券之宗旨，不包括香港、澳门稀奇行政区和台
湾地区）并从其解释。
（九）托管左券的隔断与修改
本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内容不得与
基金合同的礼貌有任何突破。基金托管左券的变更应报中国证监会备案。
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（1）基金合同隔断；
（2）基金托管东说念主驱散、照章被澌灭、破产或由其他基金托管东说念主给与基金资产；
（3）基金不停东说念主驱散、照章被澌灭、破产或由其他基金不停东说念主给与基金不停权；
（4）发生法律律例或基金合同礼貌的隔断事项。
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二十三、对基金份额捏有东说念主的服务
基金不停东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管
理东说念主有权根据基金份额捏有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务款式。
（一）基金份额捏有东说念主捏续信息服务
阅对账单信息。
捏有东说念主可通过以下容貌向基金不停东说念专揽理定制电子对账单、纸质对账单：1）拨打基金不停
东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）定制；2）登录基金不停东说念主官网（www.bocim.com）
定制。具体查阅和定制国法可拨打客服热线扣问。当基金份额捏有东说念主接纳捏续信息服务的手
机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发生变更时，可通过拨打基金不停东说念主
客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）更新修改，以幸免无法实时接纳联系信息。
基金不停东说念主将采取以电子账单为主的账单服务容貌， 但络续为有需求的基金份额捏有
东说念主提供纸质账单服务，基金份额捏有东说念主可通过不停东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）
订制纸质账单。
电子对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法浅显炫耀原发送内容，
也无法完全保证其安全性与实时性。因此基金不停东说念主分歧电子邮件或短信息电子化账单的
投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因变成的信息不齐全、暴露等而导致的
径直或辗转损伤承担任何补偿使命。
（二）网上交游、查询服务
基金投资者可通过销售机构网站或 APP 等客户端办理认购、申购、赎回及信息查询。
基金不停东说念主也可利用其官方网站（www.bocim.com）、官方微笃信务号（在微信中搜索公众
号“中银基金”并采纳热诚）或者官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载
装配）等为直销投资者提供基金网上交游、查询服务。具体业务国法请向联系机构扣问。
（三）客户服务中心电话服务
客户服务中心自动语音系统 400-888-5566，提供全天 24 小时基金净值信息、账户交游
情况、基金家具与服务等信息查询。
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（四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述容貌磋议本基
金不停东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面意会了本招募说明书。
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二十四、其他应败露事项
本基金的其他应败露事项将严格按照《基金法》
、《运作办法》、
《销售办法》、
《信息败露
办法》等联系法律律例礼貌的内容与格局进行败露，并在礼貌媒介上公告。
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二十五、招募说明书的存放及查阅容貌
招募说明书公布后，应当鉴识置备于基金不停东说念主、基金托管东说念主住所 和基金销售机构的
住所，供公众查阅、复制。投资东说念主在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或
复印件。投资东说念主也可在基金不停东说念主礼貌的网站上进行查阅。
基金不停东说念主和基金托管东说念主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
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二十六、备查文献
（一）本基金备查文献包括下列文献：
（二）备查文献的存放地点和投资者查阅容貌：
以上备查文献存放在基金不停东说念主、基金托管东说念主住所，供公众查阅。投资东说念主在支付工本费
后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。
中银基金不停有限公司
Hongkongdoll real face
